Corée du Sud : Dunamu (Upbit) écope d’une amende record de 24 millions de dollars

Les régulateurs sud-coréens viennent de frapper fort. Dunamu, la société derrière la plateforme d'échange Upbit, s'est vu infliger une amende de 24 millions de dollars pour manquements présumés.

Un rappel à l'ordre qui tombe au moment même où le pays tente de se positionner en hub crypto « friendly » – la finance traditionnelle adore ces petites contradictions.

Détails clés :
- Montant : 24M$ (l'une des plus grosses amendes du secteur)
- Concerné : Dunamu/Upbit (top 5 des exchanges mondiaux)
- Juridiction : Corée du Sud (FSA locale en mode « tough cop »)

À surveiller : comment la plateforme va digérer cette sanction, alors que le marché montre déjà des signes de nervosité. Les utilisateurs auront-ils confiance dans un exchange sous surveillance renforcée ? Affaire à suivre.

Une longue liste de manquements à la conformité

L' Unité de renseignement financier (IRF) a déclaré qu'à la suite de ses investigations, elle avait constaté que Dunamu avait enregistré plus de 8,6 millions d'infractions, dont 5,3 millions concernaient des défaillances dans dent . L'IRF a précisé que Dunamu avait accepté des photocopies et des reproductions photographiques de documents d' dent , rendant impossible la vérification complète de l'identité des dent .

Dans certains cas, les adresses des clients étaient laissées en blanc, mal enregistrées ou tout simplement incorrectes, tandis que d'autres contournaient les cycles de revérification obligatoires.

Les 3,3 millions d'autres infractions sont liées au manquement de Dunamu à restreindre les transactions des utilisateurs n'ayant pas achevé la procédure de vérification requise. Il s'agit d'une violation grave de la réglementation financière sud-coréenne, qui impose aux opérateurs d'actifs virtuels de suspendre ou de limiter les transactions jusqu'à ce que les vérifications d'dentsoient intégralement effectuées.

L'unité de renseignement financier (CRF) a ajouté avoir recensé 15 cas de transactions suspectes non signalées sur Upbit. Il s'agissait de cas où il existait des motifs raisonnables de soupçonner une activité illicite, mais aucun rapport n'avait été déposé auprès des autorités financières.

Dunamu dispose de dix jours pour soumettre ses observations sur la question avant que la sanction ne soit formellement appliquée.

Dunamu a toujours un casse-tête réglementaire

En réponse, Dunamu a déclaré accepter la décision de l'autorité de régulation et qu'elle améliorerait ses systèmes afin de protéger les investisseurs et d'empêcher que les mêmesdentne se reproduisent.

Toutefois, l'opérateur et la FIU sont déjà engagés dans un litige juridique distinct.

En mars, Dunamu a déposé une plainte administrative visant à annuler une suspension partielle de ses activités imposée en février pour avoir effectué des transactions avec des opérateurs d'actifs virtuels non déclarés.

La suspension, qui empêchait les nouveaux utilisateurs d'effectuer des dépôts et des retraits de cryptomonnaies, a été temporairement levée après qu'un tribunal a accordé un sursis à exécution plus tard dans le mois.

Les opérateurs craignent de s'attirer les foudres de l'autorité de régulation.

L’organisme de surveillance a déclaré dans un communiqué que « la FIU continuera d’examiner et d’inspecter les systèmes de conformité juridique des opérateurs d’actifs virtuels ». Il a ajouté que s’il constatait des infractions, il prendrait « des mesures strictes conformément aux lois en vigueur ».

Les mesures prises par la FIU envoient un message clair : personne n'est à l'abri d'une application stricte de la loi, et la dernière amende infligée à Dunamu pourrait inciter d'autres plateformes nationales, telles que Bithumb et Coinone, à mener des audits internes de leurs processus de vérification de la clientèle et à s'assurer qu'elles sont et ont toujours été conformes.

Dans le cas contraire, ils pourraient bientôt faire la une des journaux en raison des mesures punitives que l'organisme de réglementation pourrait leur imposer pour non-respect des règles.

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