L’ASIC révolutionne la régulation crypto : nouvelles directives pour cryptomonnaies, stablecoins et services de jalonnement

Le régulateur financier australien frappe un grand coup dans l'univers des actifs numériques.

Nouveau cadre réglementaire

L'ASIC publie aujourd'hui des directives actualisées qui clarifient enfin l'application des lois financières existantes aux cryptomonnaies volatiles, aux stablecoins prétendument stables et aux services de jalonnement en plein essor.

Les plateformes d'échange et les fournisseurs de services devront se conformer aux mêmes standards que les institutions financières traditionnelles - une victoire pour les investisseurs mais un cauchemar bureaucratique pour les puristes de la décentralisation.

Ironie du sort : les régulateurs rattrapent enfin la technologie qu'ils ont mis des années à comprendre, juste au moment où Wall Street s'apprête à dominer le secteur qu'ils voulaient initialement encadrer.

Le Trésor et l'ASIC travaillent ensemble pour se préparer aux nouvelles règles de licence de cryptographie

L'ASIC a remplacé l'ancien terme « cryptoactifs » par « actifs numériques » afin de permettre aux entreprises de déterminer plus facilement les règles qui leur sont applicables et comment s'y conformer. Cette mise à jour est conforme aux nouveaux projets de loi du Trésor australien sur les plateformes d'actifs numériques et les prestataires de services de paiement.

Les nouveaux projets de loi aideront à introduire des licences officielles pour les échanges de crypto-monnaies, les émetteurs de pièces stables et les fournisseurs de services de garde d'ici 2026. En plus des conditions mises à jour, l'ASIC a élargi les exemples de produits financiers pour illustrer comment la loi actuelle sur les sociétés catégorise différents actifs numériques.

L'agence a également introduit de nouvelles sections pour aider les entreprises à gérer les actifs et les risques de leurs clients et à assurer une transition en douceur vers le nouveau système de licences. Le régulateur a déclaré vouloir donner aux entreprises suffisamment de temps pour se préparer à la nouvelle législation tout en protégeant leurs clients. Il a toutefois précisé que les exemples et les sections ne remplaceront pas la loi, mais se contenteront de guider les entreprises.

Grâce à ces nouvelles directives, les entreprises comprendront comment les règles financières actuelles catégorisent leurs services et si l'une d'entre elles nécessite une licence de services financiers australiens (AFS).

L'ASIC renforce ses normes de conservation et étend la loi australienne aux services de cryptomonnaie offshore

L' ASIC a déclaré que certaines entreprises tenteraient intentionnellement de contourner la loi, estimant qu'elle ne s'applique pas pleinement à elles, étant basées à l'étranger. L'agence a averti que ces excuses ne seraient plus valables, car toute entreprise qui s'adresse à des clients australiens, d'une manière ou d'une autre, doit se conformer à la loi.

Les entreprises doivent désormais détenir au moins 10 millions de dollars australiens (6,5 millions de dollars) d'actifs corporels nets, sauf si leur rôle de dépositaire est très limité ou secondaire par rapport à un autre service. Le Guide réglementaire 166 impose les mêmes exigences aux dépositaires traditionnels.

Pour aider les entreprises à adopter facilement le nouveau système réglementaire, l'ASIC a déclaré que les personnes qualifiées ayant travaillé dans la crypto-monnaie ou la blockchain peuvent être qualifiées de gestionnaires responsables sous la licence Australian Financial Services (AFS), même si elles n'ont pas de formation financière traditionnelle.

La société prévoit également d’accorder une dispense de « non-action » aux entreprises qui travaillent à obtenir une autorisation complète mais n’ont pas encore terminé le processus (à condition qu’elles continuent de suivre des pratiquestronen matière de protection des consommateurs).

Les gestionnaires de fonds et les émetteurs de produits négociés en bourse (ETP) doivent également se conformer aux lois strictes décrites au chapitre 5C de la Loi sur les sociétés. Ils doivent informer les investisseurs des actifs qu'ils détiennent, de leur lieu de stockage et des risques spécifiques auxquels ils sont exposés lors de l'achat de produits liés aux cryptomonnaies.

L'agence a déclaré qu'elle visait à empêcher les entreprises de promouvoir les investissements en actifs numériques sans divulguer aux investisseurs la manière dont les fonds sont gérés ou les risques qui peuvent survenir.

L'ASIC a également abordé la finance décentralisée (DeFi), mais n'a pas fourni de defiunique en raison de la diversité des produits. Le régulateur évaluera chaque projet afin de déterminer si les plateformes d'échange ou les courtiers fournissent des services nécessitant une licence. 

L'agence collaborera avec d'autres régulateurs locaux pour élaborer de nouvelles lois régissant ces sociétés d'actifs numériques. Le trésorier adjoint, Daniel Mulino, a déclaré que ces mises à jour créeront des lois claires et sécurisées qui favoriseront l'innovation au lieu de bloquer les nouvelles technologies.

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