Tokenisation : Goldman Sachs et BNY parient sur la transformation d’un marché monétaire de 7 000 milliards de dollars
La finance traditionnelle prend un virage radical. Goldman Sachs et BNY Mellon misent gros sur la tokenisation pour révolutionner un marché monétaire évalué à 7 000 milliards de dollars. Une mutation qui pourrait bien rendre obsolètes les vieilles pratiques du secteur.
Les géants bancaires ne sont plus simples spectateurs. Ils deviennent acteurs de cette disruption, avec des investissements massifs dans les infrastructures blockchain. Preuve que même les dinosaures de Wall Street savent s'adapter... quand leur survie est en jeu.
Le marché monétaire, dernier bastion de la finance opaque ? Pas pour longtemps. La tokenisation promet transparence, efficacité et accessibilité - trois mots qui font traditionnellement trembler les banquiers.
Attention cependant : derrière l'enthousiasme affiché se cachent des années de résistance au changement. Comme toujours en finance, ce n'est que lorsque l'argent parle que les mentalités évoluent.
Goldman Sachs et BNY Mellon souhaitent tokeniser le marché monétaire
Depuis quelque temps déjà, le principe de tokenisation redessine les frontières de la finance traditionnelle en y ajoutant une dose toujours plus importante de blockchain. Le but étant de pouvoir numériser les actifs du monde réel (RWA) afin de les rendre plus liquides et échangeables à toute heure.
La cible privilégiée de cette innovation concerne pour le moment le marché des bons du Trésor US et les actions traditionnelles, mais d'autres secteurs pourraient également en bénéficier. C'est en tout cas ce que semblent penser les responsables des géants bancaires Goldman Sachs et BNY Mellon, avec leur récent partenariat dans le domaine.
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En effet, ces deux banques internationales viennent de développer un nouveau service, en capacité de proposer aux investisseurs institutionnels d'acheter des fonds du marché monétaire sous une forme tokenisée. Une option visiblement développée sur la blockchain de Goldman Sachs.
Selon la responsable mondiale de la liquidité, du financement et des garanties de BNY, Laide Majiyagbe, « l'étape de la tokenisation est importante, car elle va permettre des transactions transparentes et efficaces, sans les frictions qui se produisent sur les marchés traditionnels ».
Acheter de la crypto sur Binance, l'exchange n°1 dans le mondePublicité - Investir comporte des risques (en savoir plus)Un marché estimé à 7 000 milliards de dollars
Selon les géants de Wall Street, la tokenisation du marché monétaire - estimé à plus de 7 000 milliards de dollars - pourrait bien représenter le prochain bond en avant des crypto-actifs. D'autant plus avec l'arrivée conjointe d'une réglementation plus favorable au développement des stablecoins, suite à l'adoption du GENIUS Act aux États-Unis.
Mais, à la différence des stablecoins, ces fonds du marché monétaire tokenisés permettent à leurs propriétaires de bénéficier d'un rendement. Une aubaine pour les structures telles que les fonds spéculatifs, les pensions ou les entreprises afin de faire fructifier leurs liquidités.
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Dans les faits, cette option tokenisée va permettre aux investisseurs et aux entreprises de s'appuyer sur des stablecoins pour leurs paiements mondiaux, tout en privilégiant les fonds du marché monétaire tokenisés pour la gestion de leurs trésoreries, avec un atout de taille qui réside dans leur capacité à ne pas dépendre des horaires d'ouverture des marchés.
Un pari visiblement déjà adopté par les géants de la finance BlackRock, Fidelity Investments et Federated Hermes. Logique, selon le responsable mondial des crypto-actifs de Goldman Sachs, Matthew McDermott, car cela revient à « créer un besoin pour un instrument qui n'existe pas actuellement ». Une opportunité sans précédent.
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Passionné par les cryptomonnaies et le principe de décentralisation depuis de nombreuses années, je souhaite partager cette expérience avec le plus grand nombre. Je m'attache également à décrypter les enjeux associés à l'évolution de cet écosystème au sein de la finance traditionnelle.
Hugh Bernard
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