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Voir le GraphiqueFrankencoin (ZCHF) est un stablecoin décentralisé en franc suisse conçu pour suivre la valeur du franc suisse (CHF) sur une base 1:1. Il est décrit comme le plus grand stablecoin décentralisé en franc suisse, fonctionnant comme un système sur-collatéralisé entièrement on-chain déployé sur huit blockchains. Contrairement aux stablecoins centralisés qui dépendent d'un émetteur pour garantir leur valeur, Frankencoin est adossé à des collatéraux on-chain pouvant être liquidés pour maintenir son ancrage. Le projet combine la stabilité de la monnaie suisse avec la transparence et l'ouverture de la technologie blockchain. ZCHF est émis via des positions d'emprunt on-chain sur-collatéralisées plutôt que par une entreprise centralisée, une banque ou un trust. Sa stabilité est soutenue par des collatéraux crypto, la gouvernance du protocole, des mécanismes de liquidation par défi et enchère, ainsi que l'arbitrage de marché. L'offre en circulation s'élève à environ 35,39 millions de ZCHF, avec une offre maximale illimitée. Frankencoin permet des transactions on-chain en francs suisses depuis 2023 sans déviation significative par rapport à son ancrage, et fonctionne comme une infrastructure financière entièrement transparente, basée sur des règles, décentralisée, modulaire et neutre.
Le principal fondateur de Frankencoin est Luzius Meisser, une figure notable de l'espace crypto avec un parcours en informatique et en économie. Le projet est organisé sous la Frankencoin Association, qui maintient une présence sur LinkedIn. Paolo Di Stefano occupe le poste de Directeur de la gestion des collatéraux pour la Frankencoin Association et a expliqué publiquement comment des actifs du monde réel peuvent être utilisés pour émettre des ZCHF. L'association supervise le développement et la gouvernance du protocole, en veillant à ce qu'il reste aligné sur sa mission d'établir un système financier décentralisé. Les informations publiques détaillées sur l'ensemble de l'équipe principale sont actuellement limitées.
Frankencoin fonctionne sur la blockchain Ethereum via un ensemble de smart contracts. À la base, il s'agit d'un stablecoin collatéralisé et sans oracle conçu pour suivre la valeur du franc suisse. Le système est indépendant des oracles externes, ce qui renforce sa résistance à certaines attaques et accroît sa polyvalence concernant l'utilisation des collatéraux. Il repose sur un mécanisme de liquidation novateur qui ne dépend pas d'oracles. Contrairement à d'autres stablecoins collatéralisés, Frankencoin emploie un mécanisme de liquidation par enchère qui ne repose pas sur des sources de prix externes. Ce mécanisme est flexible, prenant en charge divers types de collatéraux disponibles sur le marché, bien que son mécanisme de réalisation plus lent le rende moins adapté aux types de collatéraux très volatils. Le protocole fonctionne avec deux tokens ERC-20 : le stablecoin Frankencoin (ZCHF) et le token de gouvernance Frankencoin Pool Shares (FPS). Les utilisateurs déposent des actifs crypto en collatéral pour émettre des francs suisses numériques (ZCHF). Le collatéral reste sous le contrôle de l'utilisateur tout en sécurisant l'émission de francs en circulation, de manière similaire à une facilité de prêt garanti avec des conditions transparentes et automatisées. Le collatéral reste verrouillé jusqu'à ce que son propriétaire restitue les Frankencoins créés plus les frais. Les Frankencoins nouvellement émis sont généralement vendus sur le marché, et les utilisateurs peuvent acheter des Frankencoins sur diverses plateformes de trading pour les paiements, l'épargne ou la participation DeFi. De plus, un plugin StablecoinBridge permet des échanges 1:1 avec d'autres stablecoins CHF, et un module d'épargne verse des intérêts aux détenteurs de ZCHF.
Frankencoin se distingue par plusieurs caractéristiques clés. Il est entièrement décentralisé, ce qui signifie que sa valeur ne dépend pas d'un émetteur qui la garantit ; elle est plutôt adossée à des collatéraux on-chain pouvant être liquidés si nécessaire. La conception sans oracle élimine la dépendance aux flux de prix externes, renforçant la sécurité et la polyvalence. Le mécanisme de liquidation par enchère offre une flexibilité pour prendre en charge divers types de collatéraux sans dépendre de sources de prix externes. Frankencoin est sur-collatéralisé, de sorte que chaque Frankencoin est toujours adossé à au moins un franc suisse d'actifs, les actifs de garantie étant publiquement visibles on-chain. Le projet est entièrement conforme au droit suisse et au MiCAR, et un livre blanc au format MiCA a été publié pour soutenir les processus d'admission à la négociation et de cotation. Le système à deux tokens sépare la fonctionnalité de stablecoin de la gouvernance via les FPS, qui utilisent une valorisation proportionnelle du capital avec un multiplicateur constant de 3x. Les smart contracts ont été rigoureusement testés par Blockbite, Code4rena et ChainSecurity, et leurs propriétés économiques ont été examinées dans une thèse. Frankencoin a été déployé sur 8 blockchains, ce qui en fait le stablecoin en franc suisse le plus grand et le plus populaire, permettant des transactions on-chain en francs suisses depuis 2023 sans déviation significative par rapport à son ancrage.
Frankencoin remplit plusieurs fonctions au sein de l'écosystème crypto. Il permet les paiements, offrant aux utilisateurs la possibilité d'effectuer des paiements en francs suisses dans les magasins Spar, via des cartes de débit telles que GnosisPay, ou avec une intégration IBAN via Mt Pelerin. Les utilisateurs peuvent payer des factures, recevoir des salaires et effectuer des achats quotidiens. Il facilite l'emprunt, où les utilisateurs déposent des actifs crypto en collatéral pour accéder à la liquidité ZCHF tout en conservant une exposition aux actifs numériques. Il offre un rendement, fournissant un rendement basé sur le marché pour les détentions de ZCHF via des applications DeFi. Il soutient également la construction et l'intégration, les développeurs et les entreprises pouvant intégrer Frankencoin comme couche programmable en franc suisse. Les cas d'usage notables incluent les paiements, la DeFi et les applications professionnelles. L'écosystème comprend des wallets, des exchanges, des entreprises, des on- et off-ramps, des applications, des fournisseurs de tokenisation, des bridges et des marchands qui soutiennent la fonctionnalité et l'adoption du stablecoin. Les utilisateurs peuvent acheter des Frankencoins sur diverses plateformes de trading, les stocker dans le module d'épargne pour gagner des intérêts attractifs, ou contribuer à la réserve de capital du système en recevant des Frankencoin Pool Shares (FPS) en retour.
L'écosystème Frankencoin prospère grâce à un réseau de wallets, d'exchanges, d'entreprises, d'on- et off-ramps, d'applications, de fournisseurs de tokenisation, de bridges et de marchands. Ce cadre interconnecté soutient la fonctionnalité et l'adoption du stablecoin. Les intégrations de paiement incluent les magasins Spar, les cartes de débit via GnosisPay et l'intégration IBAN via Mt Pelerin. Les exchanges et on-ramps incluent des on-ramps régulés en Suisse pour acheter des ZCHF directement par virement bancaire via un IBAN personnel, des services basés en Suisse pour acheter et vendre des ZCHF par virements bancaires, et des exchanges décentralisés tels que Curve, Uniswap, CowSwap et Enso. MEXC est référencé comme un exchange centralisé mondial avec des paires de trading ZCHF. Une fonctionnalité de couverture de depeg permet aux utilisateurs de protéger leurs ZCHF avec une couverture de depeg on-chain. Le module d'épargne verse des intérêts aux détenteurs de ZCHF, et le plugin StablecoinBridge permet des échanges 1:1 avec d'autres stablecoins CHF. Le projet maintient un développement actif via son dépôt GitHub, qui inclut les contrats, les audits, la documentation et les scripts de déploiement. La gouvernance cross-chain est un aspect unique du protocole, avec un article approfondi discutant de son approche. L'écosystème continue de s'étendre sur plusieurs blockchains, avec une offre répartie entre Ethereum, Base, Optimism, Arbitrum, Polygon et Avalanche C-Chain.
Frankencoin ne peut pas être miné via des mécanismes traditionnels de proof-of-work ou de proof-of-stake. À la place, les ZCHF sont émis via des positions d'emprunt on-chain sur-collatéralisées. Les utilisateurs déposent un collatéral approprié, tel que des tokens Bitcoin ou Ether wrappés, pour créer des Frankencoins. Le collatéral reste verrouillé jusqu'à ce que le propriétaire restitue les Frankencoins créés plus les frais. Ce processus est similaire à une facilité de prêt garanti avec des conditions transparentes et automatisées. Les coûts d'émission et d'emprunt sont déterminés par les paramètres de la position collatéralisée concernée plutôt que par un barème de frais universel au niveau du token. Il n'existe pas de structure de récompense de minage. De plus, les utilisateurs peuvent contribuer à la réserve de capital du système et recevoir des Frankencoin Pool Shares (FPS) en retour. Les FPS peuvent être rachetés ultérieurement, leur prix dépendant de la rentabilité du système. Les FPS utilisent une valorisation proportionnelle du capital avec un multiplicateur constant de 3x et disposent d'un vote de gouvernance natif sur Ethereum. Les intégrations du module d'épargne ou du frontend peuvent inclure des frais de parrainage ou de commodité déduits des intérêts gagnés, et non du principal.
La sécurisation de Frankencoin nécessite une attention portée à la fois à la conception du protocole et aux pratiques de sécurité générales. Les smart contracts sous-jacents à Frankencoin ont été rigoureusement testés par Blockbite, Code4rena et ChainSecurity, et leurs propriétés économiques ont été examinées dans une thèse. Les utilisateurs doivent stocker les ZCHF dans des wallets qu'ils contrôlent, le projet mettant l'accent sur une approche non-custodiale. Lors de l'utilisation d'on-ramps, les services basés en Suisse offrent des solutions non-custodiales où les utilisateurs conservent leurs clés. Pour le trading, les exchanges décentralisés comme Curve, Uniswap et CowSwap permettent un trading sans permission avec une transparence totale, tandis que CowSwap offre une protection contre le MEV. Une fonctionnalité de couverture de depeg permet aux utilisateurs de protéger leurs ZCHF avec une couverture de depeg on-chain. Les utilisateurs doivent être conscients que le maintien de l'ancrage au franc suisse est difficile, et qu'il est possible que ZCHF s'écarte du prix du franc suisse pour diverses raisons techniques ou de marché. Le mécanisme de liquidation par enchère, bien que flexible, a un mécanisme de réalisation plus lent qui le rend moins adapté aux types de collatéraux très volatils. Surveiller régulièrement les positions et comprendre les risques associés aux stablecoins collatéralisés sont des pratiques essentielles pour protéger ses avoirs.
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Merci de votre intérêt pour BTCC. Actuellement, les services de trading au comptant (spot) et à terme (futures) pour ZCHF ne sont pas pris en charge. En tant que plateforme leader d'actifs numériques, BTCC s'engage à fournir un environnement de trading sécurisé et stable. Nous vous recommandons de finaliser votre inscription et votre vérification d'identité (KYC) pour découvrir les autres actifs premium et les avantages exclusifs disponibles sur BTCC.
À ce jour, le prix en direct de Frankencoin (ZCHF) est de 1,061063€. Son cours évolue en temps réel selon l'offre et la demande du marché, et vous pouvez consulter le taux ZCHF/USD à jour en haut de la page des prix de BTCC. Concernant le marché, Frankencoin enregistre un volume de trading sur 24h de 0€ (reflétant l'activité d'achat/vente du dernier jour) et une capitalisation boursière globale de 36,558268M€. Son offre en circulation actuelle est de 34,45 M sur une offre maximale de ∞.
La volatilité du prix de Frankencoin (ZCHF) repose essentiellement sur la loi de l'offre et de la demande. Ses variations sont principalement motivées par : 1) Le contexte macroéconomique mondial et le sentiment du marché (comme les taux de la Fed) ; 2) Sa tokenomique, notamment le ratio entre l'offre en circulation (34,45 M) et l'offre maximale (∞), ainsi que les déblocages ou brûlages de jetons ; 3) Les fondamentaux du projet (croissance de l'écosystème, activité on-chain et mises à jour du protocole) ; et 4) Les mouvements sur le marché des dérivés, incluant les liquidations de positions à effet de levier.
En examinant son historique de prix, Frankencoin (ZCHF) a atteint un sommet historique (ATH) de 1,308682€ le 2025-04-11 14:50, représentant le pic d'enthousiasme du marché. À l'inverse, son plus bas historique (ATL) a été enregistré à 0,941099€ le 2025-01-20 00:35. Veuillez noter que ces sommets et creux passés ne garantissent pas les performances futures ; toute décision d'investissement doit tenir compte des conditions du marché en temps réel et de votre tolérance au risque.
Pour trader les contrats à terme ZCHF sur BTCC, commencez par identifier les niveaux clés de support et de résistance sur les graphiques 1D et 4H en repérant les points d'inflexion historiques. Associez-y les moyennes mobiles (MA/EMA) pour déterminer la tendance, ainsi que l'indicateur RSI (un niveau supérieur à 70 indique un surachat, tandis qu'un niveau inférieur à 30 signale un survente). Validez systématiquement les cassures avec le volume de trading sur 24h (0€), car une cassure accompagnée d'un volume important offre un signal plus fiable.
Contrairement au trading au comptant (spot), les contrats perpétuels ZCHFUSDT de BTCC vous permettent de trader à la hausse comme à la baisse. Si vous anticipez une chute du cours de Frankencoin, connectez-vous à votre compte BTCC avec une marge en USDT, sélectionnez la paire ZCHFUSDT, définissez votre levier ainsi que vos ordres Take-Profit et Stop-Loss, puis cliquez sur « Vendre / Short ». Lorsque le prix baisse conformément à vos prévisions, clôturez votre position pour encaisser le profit généré par l'écart de prix.
Oui. BTCC propose des options d'effet de levier souples et performantes pour les contrats perpétuels ZCHFUSDT, allant jusqu'à un levier de 500x (le levier maximal dépend de la liquidité du jeton). L'effet de levier permet d'optimiser l'efficacité de votre capital en contrôlant une position plus importante avec une marge réduite. Toutefois, il amplifie également le risque de liquidation. BTCC recommande vivement de configurer un ordre Stop-Loss pour gérer strictement votre risque.
Les débutants ou les traders souhaitant tester une stratégie peuvent basculer en mode « Trading Démo » en un clic sur l'application ou le site web de BTCC. Le compte démo est crédité de fonds virtuels sans risque (ex. 100 000 USDT). En vous appuyant sur le cours du marché en temps réel (prix actuel : 1,061063€), vous pouvez vous entraîner à ouvrir/fermer des positions ZCHFUSDT, ajuster le levier et définir des seuils TP/SL sans engager le moindre capital réel.
Trader Frankencoin (ZCHF) sur BTCC se fait en 4 étapes simples : 1) Créez un compte BTCC et effectuez la vérification d'identité de base (KYC) ; 2) Achetez des USDT par carte bancaire/paiement express ou déposez directement des USDT/BTC depuis un portefeuille externe ; 3) Accédez à la section Futures, recherchez la paire ZCHFUSDT et consultez son prix en direct (1,061063€) ; 4) Choisissez votre mode de marge et votre effet de levier, sélectionnez « Acheter / Long » ou « Vendre / Short », paramétrez vos ordres TP/SL et confirmez votre ordre.
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