Cream Finance PrixCREAM

Qu'est-ce que Cream Finance (CREAM) ?

Cream Finance (CREAM) est un protocole de prêt DeFi décentralisé conçu pour permettre aux particuliers, aux institutions et aux protocoles d'accéder à des services financiers. Il fonctionne au sein de l'écosystème yearn.finance et a été créé comme un fork de Compound Finance. Le protocole est open-source, sans permission et agnostique en matière de blockchain, servant des utilisateurs sur Ethereum, Binance Smart Chain, Polygon et Fantom. Le nom C.R.E.A.M. signifie « Crypto Rules Everything Around Me » (parfois rendu par « Crypto Runs Everything Around Me »). CREAM permet aux utilisateurs de prêter, emprunter et générer des rendements sur les actifs pris en charge tout en gagnant des récompenses de liquidité. L'offre totale est d'environ 2,92 millions de jetons CREAM, avec une offre en circulation d'environ 1,85 million. Le projet a été lancé en août 2020 et représente un écosystème de prêt multi-chaînes visant à soutenir les jetons importants pour le secteur DeFi.

Spécifications clés et tokenomics

• Nom : Cream Finance
• Ticker / Symbole : CREAM
• Catégorie : Protocole de prêt en finance décentralisée (DeFi)
• Blockchain / Plateforme : Ethereum, Binance Smart Chain (BSC), Polygon, Fantom, Arbitrum One, Base, BNB Chain
• Date de lancement : 3 août 2020
• Offre totale : 2,92 M CREAM
• Offre en circulation : 1,85 M CREAM
• Offre maximale : non publiée par l'émetteur ; l'offre totale s'établit à 2,92 M CREAM
• Consensus : Protocole basé sur des contrats intelligents
• Adresse du contrat : 0x2ba5...7cb2
• Site officiel : https://cream.finance/
• Livre blanc / Docs : https://docs.cream.finance/
• Explorateur de blocs : etherscan.io
• Note CertiK : 4,0
• Tags : Écosystème Solana, DeFi, Gouvernance

Répartition : 10 % (900 000 CREAM) pour l'équipe et les conseillers, dont 75 % sont soumis à un vesting de quatre ans avec un cliff de six mois ; 10 % pour la seed avec un vesting de quatre ans (cliff d'un an) ; 20 % (1,8 million) pour inciter les fournisseurs de liquidité ; 60 % (5,4 millions) alloués à la gouvernance.

Qui a créé Cream Finance ?

Cream Finance a été cofondé par l'entrepreneur taïwanais Jeffrey Huang et Leo Cheng. Jeffrey Huang, qui s'est autoproclamé « dictateur semi-bienveillant de CREAM » lors du lancement, est également le fondateur de Mithril (MITH), une plateforme de médias sociaux basée sur Ethereum. Leo Cheng est cofondateur et chef de projet chez Cream et est également répertorié comme « Summoner, Machi X DAO ». L'équipe principale de Cream Finance est décrite comme composée de quatre personnes : le fondateur Jeffrey Huang et trois développeurs avec de solides antécédents en informatique. D'autres noms associés au projet incluent Wilson, qui est répertorié aux côtés de Leo Cheng. Crunchbase indique le statut opérationnel de l'entreprise comme actif et le type d'entreprise comme à but lucratif. Les informations publiques détaillées sur l'équipe de développement complète au-delà de ces personnes sont actuellement limitées.

Comment fonctionne Cream Finance ?

Cream Finance fonctionne comme un protocole de prêt décentralisé construit sur des contrats intelligents. Il a été créé comme un fork de Compound Finance. Il s'appuie sur des contrats intelligents et sur le mécanisme de marché monétaire hérité de Compound Finance. Le protocole fournit de la liquidité aux actifs DeFi importants grâce au market making automatisé (AMM), permettant aux utilisateurs d'emprunter et de prêter des actifs pris en charge. Les utilisateurs qui détiennent passivement de l'Ether ou du wBTC peuvent déposer leurs actifs sur C.R.E.A.M. pour générer des rendements, comme un compte d'épargne traditionnel. En fournissant n'importe quel actif pris en charge comme collatéral, les utilisateurs peuvent gagner des récompenses de liquidité sous forme de jeton CREAM. En retour, le protocole perçoit des frais de swap, de prêt et d'emprunt auprès des utilisateurs. La plateforme est open-source, sans permission et agnostique en matière de blockchain, ce qui signifie qu'elle opère sur plusieurs réseaux blockchain sans nécessiter d'autorisation pour participer.

Qu'est-ce qui rend Cream Finance unique et précieux ?

Cream Finance se distingue par son approche multi-chaînes, servant les utilisateurs sur Ethereum, Binance Smart Chain, Polygon et Fantom. En tant que membre de l'écosystème yearn.finance, il bénéficie de l'intégration avec un réseau DeFi plus large. Le protocole aide à fournir de la liquidité aux actifs DeFi importants grâce au market making automatisé, permettant aux utilisateurs d'emprunter et de prêter des actifs pris en charge tout en gagnant des récompenses de liquidité. Sa nature open-source et sans permission signifie que chacun peut participer sans intermédiaire. La plateforme vise à lister et soutenir les jetons importants pour le secteur DeFi, se positionnant comme une solution de prêt complète. Le protocole a été audité et a subi un piratage de plus de 136 M$ en octobre 2021 ; les rapports d'audit et l'historique des incidents sont consultables sur le site officiel. Le jeton CREAM permet la participation à la gouvernance, donnant aux détenteurs la possibilité de voter sur les actifs à soutenir ou à retirer. Le protocole se concentre sur les marchés monétaires de contrats intelligents dédiés aux actifs de longue traîne (long-tail assets).

À quoi sert Cream Finance ?

Le jeton CREAM remplit plusieurs fonctions au sein de l'écosystème. Il permet aux utilisateurs de prêter, emprunter et staker des actifs sur la plateforme. Les détenteurs de jetons peuvent contribuer à gouverner le réseau en votant sur les actifs à soutenir ou à retirer, donnant à la communauté une influence directe sur l'orientation du protocole. Les utilisateurs peuvent gagner des jetons CREAM sous forme de récompenses de liquidité en fournissant des actifs pris en charge comme collatéral. Le protocole perçoit des frais de swap, de prêt et d'emprunt auprès des utilisateurs, créant un modèle économique durable. De plus, CREAM peut être utilisé pour participer aux récompenses de yield farming, incitant les utilisateurs à contribuer au développement du réseau. Le jeton est également utilisé à des fins de staking, permettant aux détenteurs de gagner des rendements supplémentaires tout en soutenant les opérations du protocole.

Comment l'écosystème Cream Finance se développe-t-il ?

Cream Finance fait partie de l'écosystème yearn.finance et sert les utilisateurs sur Ethereum, Binance Smart Chain, Polygon et Fantom. Le protocole a été lancé sur Ethereum le 3 août 2020 via le pool de liquidité YOLO, puis déployé sur Binance Smart Chain en septembre 2020. Il est étiqueté sous l'écosystème Solana sur CoinMarketCap, indiquant une intégration blockchain plus large. Le protocole a été confronté à des défis, notamment une attaque de prêt éclair ciblant la plateforme. Le protocole a été victime d'un piratage de plus de 136 millions de dollars fin octobre 2021, visant son marché de prêt v1. Fin octobre 2021, le protocole a été piraté pour plus de 136 millions de dollars : l'attaquant a visé le marché de prêt v1 et détourné plusieurs jetons ERC-20 ainsi que des jetons de gouvernance CREAM via une série de prêts éclair. En janvier 2023, le pirate déplaçait encore des fonds, plus de 16 mois après l'attaque. Le protocole reste actif sur plusieurs réseaux ; le montant total verrouillé (TVL) est consultable en temps réel sur les plateformes de données de marché. CREAM reste échangeable sur plusieurs plateformes. L'écosystème vise à développer son réseau de manière inclusive grâce aux récompenses de yield farming, encourageant la participation et la croissance de la communauté.

Comment miner Cream Finance ?

Cream Finance ne peut pas être miné via des mécanismes traditionnels de preuve de travail. Les jetons CREAM ne sont pas produits par preuve de travail : ils sont distribués via le liquidity mining et le yield farming, et 20 % (1,8 million de CREAM) de l'offre est alloué à l'incitation des fournisseurs de liquidité. Les utilisateurs peuvent fournir des actifs pris en charge comme collatéral sur la plateforme pour gagner des jetons CREAM en récompense. Le protocole offre des récompenses de yield farming à ses utilisateurs afin de développer son réseau de manière inclusive. En déposant des actifs comme de l'Ether ou du wBTC, les utilisateurs peuvent générer des rendements similaires à un compte d'épargne traditionnel tout en gagnant des récompenses CREAM. Pour participer, les utilisateurs doivent fournir n'importe quel actif pris en charge comme collatéral sur la plateforme C.R.E.A.M., qui génère ensuite des récompenses de liquidité sous forme de jetons CREAM. Le protocole perçoit des frais de swap, de prêt et d'emprunt auprès des utilisateurs, créant un mécanisme de récompenses durable.

Comment sécuriser vos jetons CREAM ?

Garder vos jetons CREAM en sécurité nécessite de suivre les pratiques standard de sécurité des cryptomonnaies. Utilisez des portefeuilles matériels pour le stockage à long terme de participations importantes, car ils gardent les clés privées hors ligne et protégées des menaces en ligne. Pour le trading actif, envisagez d'utiliser des portefeuilles logiciels réputés qui prennent en charge les jetons basés sur Ethereum. Vérifiez toujours les adresses de contrat avant d'interagir avec n'importe quelle plateforme, et utilisez des sources officielles comme le site Web et la documentation de Cream Finance. Méfiez-vous des tentatives d'hameçonnage et des faux sites Web prétendant représenter le projet. Étant donné que Cream Finance fonctionne sur des contrats intelligents, assurez-vous de comprendre les risques associés aux protocoles DeFi, y compris les vulnérabilités des contrats intelligents. Le protocole a subi une attaque de prêt éclair dans le passé, soulignant l'importance de la sensibilisation à la sécurité. Activez l'authentification à deux facteurs sur tous les comptes d'échange que vous utilisez et ne partagez jamais vos clés privées ou phrases de récupération avec quiconque. Gardez votre logiciel de portefeuille à jour et envisagez d'utiliser plusieurs portefeuilles pour diversifier les risques.

Comment acheter des jetons CREAM ?

CREAM est coté sur plusieurs plateformes d'échange centralisées et décentralisées. Vérifiez la disponibilité de la paire CREAM/USDT sur la plateforme de votre choix et comparez les frais avant toute transaction.

Comme pour tout actif numérique, le prix du CREAM fluctue selon l'offre et la demande, et sa valeur peut baisser comme augmenter. Les réglementations applicables aux cryptomonnaies varient selon les juridictions et peuvent évoluer. Enfin, l'utilisation de protocoles DeFi expose à des risques techniques, notamment des vulnérabilités de contrats intelligents ou des attaques, comme l'a montré le piratage subi par le protocole en octobre 2021. Ces éléments ne constituent pas une appréciation de l'évolution future du projet.