Celsius PrixCEL

Qu'est-ce que Celsius (CEL) ?

Celsius (CEL) est un jeton utilitaire ERC-20 qui fonctionne sur la plateforme Ethereum. Il a été émis par Celsius Network LLC, une entreprise de cryptomonnaie dont le siège social est situé à Hoboken, dans le New Jersey, aux États-Unis, avec des bureaux dans quatre pays. Celsius Network était un fournisseur de prêts en finance centralisée (CeFi) et une plateforme d'épargne de détail proposant des comptes rémunérés et des comptes d'emprunt avec une rampe d'accès en monnaie fiduciaire. Le système était construit autour du jeton natif CEL, qui permettait aux utilisateurs d'obtenir des prêts, d'effectuer des paiements et de recevoir des récompenses. L'entreprise décrivait sa mission comme consistant à fournir des services financiers sécurisés tout en faisant ce qui est le mieux pour la communauté plutôt que pour les intermédiaires, et déclarait viser à reverser 80 % de ses revenus aux clients par le biais d'économies accrues et de profits d'emprunt. CEL a été lancé en mars 2018 avec une offre initiale de 650 millions de jetons. À la suite d'une déclaration de faillite au titre du Chapitre 11 en juillet 2022 et d'une restructuration ultérieure, Celsius Network a cessé ses activités et, le 30 avril 2024, elle a brûlé l'intégralité de ses avoirs en CEL, éliminant 94 % de l'offre totale et réduisant l'offre restante de jetons à 40,6 millions de CEL.

Spécifications clés et tokenomics

• Nom : Celsius
• Ticker/Symbole : CEL
• Standard de jeton : ERC-20
• Plateforme blockchain : Ethereum
• Adresse du contrat : 0xaaaebe6fe48e54f431b0c390cfaf0b017d09d42d
• Catégorie : Finance centralisée (CeFi), Prêt, Jeton utilitaire
• Offre initiale : 650 millions de jetons (mars 2018)
• Offre maximale : 695 658 161 jetons, avec 27 % alloués à la trésorerie
• Offre après brûlage : 40,6 millions de CEL (30 avril 2024)
• Site web officiel : https://celsius.network/
• Entreprise : Celsius Network LLC, fondée en 2017, société privée
• Secteur : Finance, Cryptomonnaie

Qui a créé Celsius ?

Celsius a été fondé en 2017 par Alex Mashinsky, Daniel Leon (également appelé S. Daniel Leon ou Shlomi Daniel Leon) et Nuke Goldstein (Hanoch « Nuke » Goldstein). Le projet a vu le jour lorsque Alex Mashinsky et S. Daniel Leon ont noté le plan sur une serviette en papier. Les personnes clés associées au projet comprenaient Alex Mashinsky en tant que président et ancien PDG, Nuke Goldstein en tant que CTO, Rod Bolger en tant qu'ancien CFO, et Aslihan Denizkurdu en tant que COO. Alex Mashinsky a soumis une lettre de démission le 27 septembre 2022, plusieurs mois après que l'entreprise a déposé son bilan au titre du Chapitre 11. Dans une action réglementaire ultérieure, Alex Mashinsky, Shlomi Daniel Leon et Hanoch « Nuke » Goldstein ont été condamnés à payer un total de 16,5 millions de dollars pour résoudre les accusations de la Federal Trade Commission.

Comment fonctionne Celsius ?

Le réseau Celsius reposait sur deux composantes pour fonctionner : la plateforme Celsius et les marchés d'échange externes. La plateforme Celsius était chargée de faciliter les échanges sécurisés et de réguler les frais impliqués, tandis que les marchés d'échange externes traitaient les transactions et agissaient comme fournisseurs de liquidité. Les déposants gagnaient des intérêts en déposant des cryptomonnaies éligibles, les taux dépendant de la cryptomonnaie déposée. Les emprunteurs payaient entre zéro et 8,95 % sur les prêts adossés au bitcoin, selon le ratio prêt-valeur. Celsius générait des revenus à partir de la vente de jetons, de prêts, de minage de bitcoin et de trading discrétionnaire de cryptomonnaies, et affirmait que jusqu'à 80 % de ses revenus étaient reversés à sa communauté d'utilisateurs par le biais de paiements d'intérêts. L'entreprise ne facturait pas de frais à ses utilisateurs. Une partie de l'argent que Celsius utilisait pour financer les prêts provenait de fonds spéculatifs cherchant des rendements plus élevés que ceux payés par les banques. Celsius était également une entreprise de minage de Bitcoin, et l'activité de minage réorganisée formée après la sortie de faillite est Ionic Digital LLC.

Qu'est-ce qui rend Celsius unique et précieux ?

Celsius se positionnait autour d'un mandat axé sur la communauté, reversant 80 % de ses revenus aux clients par le biais d'économies accrues et de profits d'emprunt tout en prenant une part de 20 % des marges bénéficiaires sur les paiements d'intérêts pour financer l'expansion. Selon son livre blanc, Celsius visait à remplacer légalement Wall Street par la blockchain et à reprendre le contrôle du flux de crédit. La plateforme permettait aux individus de se « débanquer » et était conçue pour l'accès à des services financiers équitables et gratifiants. À son apogée, Celsius rapportait une envergure significative : en mai 2022, elle avait prêté 8 milliards de dollars à des clients et détenait près de 12 milliards de dollars d'actifs sous gestion. Le réseau rapportait plus d'un million de membres inscrits, avait prêté 25,2 milliards de dollars d'actifs et avait distribué plus de 929 millions de dollars en récompenses de rendement. Celsius était également un acheteur majeur de son propre jeton, Arkham Intelligence estimant qu'elle avait dépensé 350 millions de dollars en achats de CEL depuis juillet 2019.

À quoi sert Celsius ?

CEL est un jeton utilitaire ERC-20 d'Ethereum qui permettait aux utilisateurs d'obtenir des prêts, d'effectuer des paiements et de recevoir des récompenses. Les emprunteurs utilisaient les pièces Celsius pour accéder à la possibilité de contracter un prêt avec des cryptomonnaies comme garantie et pouvaient gagner des récompenses en déposant leurs jetons CEL pour le prêt. L'entreprise payait des intérêts en cryptomonnaies, y compris dans son propre jeton CEL. Les déposants pouvaient gagner des intérêts sur des cryptomonnaies éligibles, tandis que les emprunteurs accédaient à des prêts en monnaie fiduciaire adossés à des actifs cryptographiques. Le jeton servait également de mécanisme pour l'activité de rachat de l'entreprise, Celsius achetant sur le marché ouvert les intérêts en CEL qu'elle devait à ses clients. Les paires de conversion populaires pour CEL incluaient CEL vers AUD, BRL, CAD, EUR, GBP, HKD, RUB, SGD, TWD et KRW.

Comment l'écosystème Celsius se développe-t-il ?

Le réseau Celsius a commencé comme une plateforme basée sur Ethereum, mais a ensuite intégré Cardano et intégré Tezos en décembre 2021. Celsius a lancé son application mobile en juin 2018 et son portefeuille au début de 2019, permettant aux utilisateurs de déposer des pièces comme garantie pour des prêts en dollars et de prêter des cryptomonnaies pour gagner des intérêts. L'entreprise a étendu ses opérations au fil du temps, rapportant 3,31 milliards de dollars d'actifs sous gestion en décembre 2020, plus de 4,5 milliards de dollars en janvier 2021, et plus de 400 000 utilisateurs avec 9 milliards de dollars de dépôts communautaires en février 2021. Cependant, l'écosystème a subi de graves perturbations. En juin 2022, Celsius a suspendu les retraits, les échanges et les transferts entre comptes, et le 13 juillet 2022, elle a déposé son bilan au titre du Chapitre 11. Le 31 janvier 2024, Celsius est sortie du Chapitre 11 dans le cadre d'un plan de restructuration impliquant la distribution d'actifs, y compris une nouvelle société de minage de bitcoin, aux créanciers, et a cessé ses activités. La distribution des créances aux créanciers éligibles a commencé le 1er février 2024, et les applications mobiles et web ont été fermées le 29 février 2024.

Comment miner Celsius ?

CEL est un jeton ERC-20 sur le réseau Ethereum et n'est pas miné par preuve de travail. Au lieu de cela, les jetons étaient émis et distribués via l'offre initiale de pièces du projet et les opérations de la plateforme. Celsius Network elle-même opérait en tant qu'entreprise de minage de Bitcoin dans le cadre de ses activités commerciales. Les utilisateurs pouvaient gagner des récompenses en CEL en déposant des jetons pour le prêt et pouvaient recevoir des intérêts payés en CEL. À la suite de l'événement de brûlage du 30 avril 2024, qui a éliminé 94 % de l'offre totale et réduit l'offre restante de jetons à 40,6 millions de CEL, aucun autre mécanisme de minage ou d'émission pour CEL n'est décrit dans les informations disponibles.

Comment sécuriser votre Celsius Coin ?

Parce que CEL est un jeton ERC-20 sur le réseau Ethereum, il peut être stocké dans des portefeuilles qui prennent en charge les actifs basés sur Ethereum. CEL peut être acheté, vendu, géré et échangé directement dans MetaMask, et il peut être disponible pour l'échange via des produits décentralisés onchain. Lors de la manipulation de toute cryptomonnaie, les pratiques de sécurité standard s'appliquent : utilisez des portefeuilles réputés, protégez les clés privées et les phrases de récupération, vérifiez les adresses de contrat avant d'interagir avec les jetons et méfiez-vous des tentatives d'hameçonnage. Compte tenu de l'historique de Celsius Network, y compris sa faillite au titre du Chapitre 11, la fermeture de ses applications mobiles et web le 29 février 2024, et les actions réglementaires, les utilisateurs doivent faire preuve de diligence supplémentaire et s'appuyer sur des solutions d'auto-conservation lorsque cela est possible. Un portail de réclamations et une FAQ sur la distribution ont été maintenus pour les créanciers ayant des questions liées aux distributions de créances.