Balanced Dollar PrixBNUSDInactif

Balanced Dollar (BNUSD) : Un aperçu

Balanced Dollar (BNUSD) est un stablecoin décentralisé et sur-collatéralisé, ancré au dollar américain. Sa valeur est garantie par des actifs cryptographiques plutôt que par un algorithme, et son offre totale ne peut pas dépasser la valeur des garanties qui le soutiennent.

Points clés

• BNUSD est un stablecoin décentralisé construit sur le réseau ICON, visant une parité de 1:1 avec le dollar américain.
• Il est généré sous forme de prêt contre collatéral, principalement de l'ICX, au sein de l'écosystème Balanced DAO.
• Le protocole s'appuie sur la liquidation des prêts et sur un fonds de stabilité pour maintenir son ancrage et garantir sa solvabilité.
• BNUSD est utilisé pour le trading, le prêt et comme moyen d'échange stable au sein de l'écosystème DeFi d'ICON.
• BNUSD peut être obtenu sur des échanges décentralisés de l'écosystème ICON, comme Balanced DEX, ou acheté sur des plateformes centralisées qui prennent en charge cet actif.

Qu'est-ce que le Balanced Dollar ? Spécifications clés et tokenomics

Balanced Dollar (BNUSD) est le stablecoin natif de Balanced DAO, un protocole de finance décentralisée sur la blockchain ICON.

Qui a créé le Balanced Dollar (BNUSD) ?

Balanced Dollar a été créé par Balanced DAO, une organisation autonome décentralisée et une communauté de développeurs et de contributeurs construisant sur la blockchain ICON. Il n'existe pas d'entité fondatrice unique ni d'individu unique. Le protocole a été lancé grâce à un effort communautaire visant à apporter des primitives DeFi robustes, en commençant par un stablecoin décentralisé, à l'écosystème ICON. Balanced est un protocole décentralisé et BNUSD est un produit de l'écosystème Balanced. Les paramètres du protocole sont décidés par la gouvernance communautaire, et BALN est le token de gouvernance de Balanced.

Comment fonctionne le Balanced Dollar (BNUSD) ?

Les utilisateurs verrouillent des actifs cryptographiques, comme l'ICX, dans un coffre-fort de contrat intelligent sur la plateforme Balanced. Contre cette position sur-collatéralisée, ils peuvent frapper de nouveaux tokens BNUSD sous forme de prêt. L'offre de BNUSD est ainsi liée à la valeur du collatéral verrouillé.

• Collatéralisation : Pour frapper des BNUSD, les utilisateurs doivent déposer un collatéral d'une valeur supérieure à celle du prêt. Selon des sources publiques, le ratio de collatéralisation de bnUSD est d'environ 128 %. Le montant emprunté ne peut pas dépasser 80 % de la valeur du collatéral ; au-delà de ce seuil, une liquidation partielle est déclenchée. Ce coussin protège le système contre la volatilité des prix. Les types de collatéral pris en charge comprennent AVAX, BNB, BTCB, cbBTC, ETH, HYPE, INJ, POL, S, SODA, SOL, SUI, tBTC, USDC, USDG, USDT, USSD, WBTC, WETH, weETH, wstETH et XLM.
• Mécanismes de stabilité : Le protocole s'appuie sur deux mécanismes. D'une part, la liquidation des prêts : le montant emprunté ne peut pas dépasser 80 % de la valeur du collatéral, et au-delà de ce seuil, une liquidation partielle est déclenchée. D'autre part, le fonds de stabilité (Stability Fund) travaille avec SODAX Intents pour échanger des USDC et USDT contre des bnUSD au taux de 1:1. Lorsque le bnUSD est au-dessus de 1 dollar, SODAX utilise des USDC et USDT pour frapper des bnUSD à 1:1, qu'il revend avec une prime. Lorsque le bnUSD est en dessous de 1 dollar, SODAX achète des bnUSD à prix réduit, puis les échange à 1:1 contre des USDC et USDT. Cet arbitrage se répète jusqu'à ce qu'il ne soit plus rentable. Le taux d'emprunt est fixe à 2 %, avec des frais d'emprunt de 0,1 %, et la dette augmente avec le temps.
• Rachat : Les utilisateurs peuvent toujours rembourser leur dette en BNUSD plus les frais accumulés pour déverrouiller leur collatéral, ce qui brûle les BNUSD remboursés, contribuant ainsi à réguler l'offre.

Selon la page officielle du stablecoin, emprunter des bnUSD via le marché monétaire applique un taux d'intérêt fixe de 2 %, auquel s'ajoutent des frais d'emprunt de 0,1 %, et la dette augmente avec le temps.

Ce qui rend le Balanced Dollar (BNUSD) unique et précieux

BNUSD est l'un des premiers stablecoins décentralisés de l'écosystème ICON, et il fournit à cet écosystème un actif stable de cotation et de règlement.

• Natif d'ICON : BNUSD est frappé et opère directement sur ICON. Il a d'abord été émis sur ICON, mais il est aujourd'hui disponible sur 14 blockchains et peut être transféré d'une chaîne à l'autre au taux de 1:1 sans wrapper. Cela peut potentiellement diminuer le risque de contrepartie et améliorer la vitesse et le coût des transactions au sein du réseau ICON.
• Gouvernance communautaire : En tant que produit de Balanced DAO, ses paramètres sont contrôlés par les détenteurs de BNUSD et les stakers de BALN (le token de gouvernance de Balanced). Ce modèle de gouvernance décentralisée aligne le développement du protocole sur les intérêts de ses utilisateurs.
• Utilité écosystémique : BNUSD sert d'actif stable fondamental pour l'ensemble de l'écosystème Balanced, qui comprend un échange décentralisé (DEX) et des marchés de prêt. Son existence permet des activités DeFi plus complexes comme le trading à effet de levier, le yield farming et la fourniture de liquidité avec une devise de base stable sur ICON.

À quoi sert le Balanced Dollar (BNUSD) ?

BNUSD est conçu comme un moyen d'échange stable et une réserve de valeur au sein du paysage de la finance décentralisée de la blockchain ICON.

• Trading et liquidité : Il s'agit d'une paire de trading principale sur le DEX Balanced et d'autres échanges basés sur ICON, permettant aux utilisateurs de trader contre des actifs volatils sans sortir vers des monnaies fiduciaires ou d'autres chaînes.
• Collatéral et prêt : Dans le marché monétaire de Balanced, les utilisateurs peuvent déposer des actifs cryptographiques en garantie pour emprunter des bnUSD (taux fixe de 2 %, frais d'emprunt de 0,1 %) ; ils peuvent aussi fournir des bnUSD dans des pools de liquidité pour gagner des récompenses en BALN.
• Yield Farming : Les utilisateurs peuvent fournir des BNUSD dans des pools de liquidité (par exemple, BNUSD/sICX) pour gagner des récompenses en tokens BALN, participant ainsi à la croissance du protocole.
• Paiements et règlements : Sa valeur stable le rend adapté au commerce en ligne et aux transferts internationaux, et les investisseurs et traders l'utilisent pour se couvrir contre la volatilité du marché.

Comment acheter le coin BNUSD ?

BNUSD peut être obtenu sur des échanges décentralisés qui prennent en charge l'écosystème ICON, comme Balanced DEX, ou acheté sur des plateformes centralisées qui prennent en charge cet actif. Avant tout achat, vérifiez vous-même la qualité de la plateforme et tenez compte des risques.

Risques : bnUSD est garanti par des actifs cryptographiques volatils, et une baisse du prix du collatéral peut déclencher une liquidation ; les emprunts comportent des frais de 0,1 % et la dette augmente avec le temps ; le prix du stablecoin peut s'écarter temporairement de 1 dollar. Cet article est fourni à titre informatif uniquement et ne constitue pas un conseil en investissement.