AUSD PrixAUSD

AUSD est une stablecoin entièrement collatéralisée et soutenue par des institutions, conçue pour offrir une liquidité et une stabilité élevées au sein de l'écosystème des actifs numériques.

Points clés

AUSD est une stablecoin entièrement collatéralisée, ce qui signifie que chaque jeton est adossé 1:1 à des actifs du monde réel détenus en réserve. Elle est fournie par Agora, visant une liquidité et une fiabilité de qualité institutionnelle pour les utilisateurs et les plateformes. La stablecoin fonctionne sur des blockchains compatibles EVM, ce qui la rend accessible aux applications DeFi et aux transactions cross-chain. Contrairement aux stablecoins algorithmiques, la valeur d'AUSD est directement indexée sur le dollar américain via ses réserves d'actifs, afin de minimiser la volatilité. Elle sert de moyen d'échange stable, de réserve de valeur et d'unité de compte au sein des marchés de cryptomonnaies.

Qu'est-ce qu'AUSD ? Spécifications clés et tokenomics

AUSD est une stablecoin collatéralisée par des monnaies fiduciaires qui combine une supervision institutionnelle et l'efficacité de la blockchain pour fournir un dollar numérique fiable.

Qui a créé AUSD ?

AUSD est créé et géré par Agora, une société d'actifs numériques spécialisée dans le développement de produits financiers conformes et transparents. Agora a conçu AUSD pour répondre à la demande d'une stablecoin qui combine la confiance de la finance traditionnelle avec l'innovation de la technologie blockchain. Agora a été cofondée en 2024 par Nick van Eck (PDG), Drake Evans (cofondateur et directeur technique) et Joe McGrady (cofondateur). Le développement du projet et la gestion des réserves sont supervisés afin de maintenir l'indexation 1:1 sur le dollar américain, offrant aux utilisateurs une confiance dans sa stabilité et sa remboursabilité.

Comment fonctionne AUSD ?

AUSD fonctionne selon un principe simple mais robuste de collatéralisation complète. Pour chaque jeton AUSD en circulation, une valeur équivalente d'actifs du monde réel est détenue en réserve. Les réserves d'AUSD sont composées de bons du Trésor américain à court terme, de mises en pension au jour le jour (overnight repo) et d'autres actifs liquides, ainsi que de liquidités et d'équivalents de trésorerie. Les réserves sont gérées par VanEck Associates Corporation, conservées par State Street Bank and Trust Company et attestées par Grant Thornton LLP. Lorsqu'un utilisateur dépose de la monnaie fiduciaire auprès du partenaire d'Agora, de nouveaux jetons AUSD sont frappés et émis sur la blockchain. Inversement, lorsque les utilisateurs échangent des AUSD, les jetons correspondants sont brûlés et l'équivalent en monnaie fiduciaire est restitué. Ce mécanisme de mint-and-burn, combiné à des attestations de réserves, vise à maintenir le prix d'AUSD au niveau de 1 $. Il subsiste des risques résiduels : risque de contrepartie lié à l'émetteur centralisé, risque de conservation des réserves et risque réglementaire.

Qu'est-ce qui rend AUSD unique et précieux ?

La principale proposition de valeur d'AUSD réside dans son approche de qualité institutionnelle en matière de stabilité et de liquidité. Chaque AUSD est adossé 1:1 à des actifs tangibles. AUSD vise à réduire la volatilité grâce à des réserves entièrement adossées ; cela ne supprime pas les risques résiduels, notamment le risque de contrepartie lié à l'émetteur centralisé, le risque de conservation des réserves et le risque réglementaire. Agora fournit la stablecoin, visant la liquidité élevée et la fiabilité requises par les investisseurs institutionnels et les grandes plateformes de trading. Des audits professionnels réguliers de ses réserves offrent un niveau de transparence qui renforce la confiance dans l'adossement de l'actif. AUSD est déployée sur de nombreux réseaux, dont Ethereum, Avalanche C-Chain, Sui, Arbitrum, BNB Chain, Core, Mantle, Monad, Solana, Polygon, Base et Plasma, avec une norme ERC-20 sur les chaînes compatibles EVM et SPL sur Solana.

À quoi sert AUSD ?

AUSD remplit plusieurs fonctions essentielles dans l'espace des cryptomonnaies, similaires à celles d'autres stablecoins majeurs. Il est largement utilisé comme paire de trading de base sur les exchanges, permettant aux traders d'entrer et de sortir d'actifs crypto volatils sans convertir en monnaie fiduciaire. Les utilisateurs peuvent déposer des AUSD comme collatéral dans les protocoles de finance décentralisée (DeFi) pour emprunter d'autres actifs ou générer un rendement via des marchés de prêt. Il permet des paiements transfrontaliers et des transferts de fonds rapides et à faible coût par rapport aux systèmes bancaires traditionnels. Lors des baisses de marché, les investisseurs convertissent souvent leurs avoirs en AUSD pour préserver leur capital tout en restant dans l'écosystème crypto.

Comment l'écosystème AUSD se développe-t-il ?

L'écosystème AUSD se développe grâce à l'intégration et aux partenariats. Son développement est étroitement lié à son adoption par les exchanges centralisés (CEX), les exchanges décentralisés (DEX) et les protocoles DeFi. AUSD est intégrée à des plateformes comme Trader Joe et BENQI sur Avalanche ; Alchemy Pay permet l'accès fiat (on-ramp) à AUSD ; AUSD est également déployée sur Sui et sur Monad. À mesure que davantage de plateformes listent AUSD et l'intègrent dans leurs services—tels que le prêt, l'emprunt et les solutions de paiement—son effet de réseau se renforce. La preuve de réserves et les audits en cours sont au cœur du développement de son écosystème, car le maintien de la confiance est primordial pour le succès et l'adoption à long terme d'une stablecoin.

Comment miner AUSD ?

AUSD ne peut pas être miné via des mécanismes traditionnels de proof-of-work ou de proof-of-stake. En tant que stablecoin collatéralisée par des monnaies fiduciaires, de nouveaux jetons AUSD ne sont créés (« mintés ») que lorsque les utilisateurs déposent un montant équivalent en dollars américains ou en collatéral approuvé auprès de l'entité émettrice, Agora ou ses partenaires autorisés. Ce processus est centralisé et soumis à autorisation. Cependant, les utilisateurs peuvent effectivement « gagner » des AUSD en fournissant de la liquidité dans des pools DeFi impliquant des paires de trading AUSD ou en participant à des protocoles de prêt qui offrent AUSD comme récompenses d'intérêts pour le dépôt d'autres cryptomonnaies.

Comment sécuriser votre pièce AUSD ?

Sécuriser votre AUSD implique des pratiques de sécurité standard des cryptomonnaies, en mettant l'accent sur la sécurité de vos clés privées. Stockez AUSD dans des portefeuilles non-custodiaux où vous contrôlez les clés privées, tels que des portefeuilles matériels (Ledger, Trezor) ou des portefeuilles logiciels de confiance (MetaMask). Pour les montants importants, un portefeuille matériel est fortement recommandé. Ne partagez jamais la phrase de récupération ou les clés privées de votre portefeuille. Stockez-les hors ligne dans un endroit sûr. Méfiez-vous des sites de phishing, des faux agents de support et des offres non sollicitées. Vérifiez toujours les URL des sites web et les canaux de communication officiels. Pour plus de commodité, vous pouvez également détenir AUSD sur un exchange réputé et assuré, qui gère la sécurité en votre nom, bien que cela signifie que vous ne détenez pas les clés privées.

Comment acheter la pièce AUSD ?

AUSD est disponible sur plusieurs plateformes d'échange ; renseignez-vous sur les conditions et les risques propres à chaque plateforme. Le trading avec effet de levier comporte un risque de perte en capital. AUSD est disponible sur plusieurs plateformes d'échange ; vérifiez les paires et les produits proposés sur la plateforme que vous utilisez.