🚨 Alerte Escroqueries : L’Inde sous le choc d’une explosion des arnaques cryptographiques selon l’étude CID

La crypto, ce Far West numérique, montre encore ses crocs. Cette fois, c'est l'Inde qui trinque.

Des portefeuilles vidés à la chaîne

Le rapport du CID peint un tableau alarmant : les escrocs ont trouvé dans la crypto leur nouvel eldorado. Phishing, faux contrats intelligents, promesses de rendements impossibles—l'arsenal est rodé.

Le mirage des gains faciles

Comme toujours, la combinaison ignorance et cupidité fait des ravages. Les victimes? Souvent des nouveaux investisseurs séduits par le folklore crypto—sans comprendre qu'en finance décentralisée, la seule chose réellement 'sans permission' c'est le vol.

Les autorités en mode rattrapage

Les régulateurs indiens tentent de muscler leur jeu, mais à l'ère des portefeuilles anonymes et des mixers, la traçabilité reste un cauchemar. Bonne chance pour récupérer les fonds une fois envoyés dans les méandres de la blockchain.

Morale de l'histoire ? Dans la crypto comme à Wall Street, si ça semble trop beau pour être vrai... c'est que vous êtes probablement le pigeon. Mais au moins ici, pas besoin d'un costume trois-pièces pour vous plumer.

L'étude CID révèle une augmentation des escroqueries cryptographiques en Inde

L'étude a également discuté du sujet des mules qui déplacent sciemment ou inconsciemment de l'argent pour les criminels utilisant leurs comptes bancaires. En utilisant leurs comptes, les criminels peuvent blanchir ou superposer de l'argent volé à des millions de victimes innocentes à travers plusieurs activités illicites telles que les fraudes d'investissement et les ransomwares, conduisant au transfert éventuel de ces fonds illégaux aux opérateurs des réseaux de cybercriminalité à l'aide de retraits cryptographiques ou cash .

"Le marché des crypto-monnaies non réglementés exacerbe la question de l'argent en réfléchissant.

Selon l'étude, le blanchiment de la cybercriminalité procède à la crypto est encore compliqué par des plateformes comme les casinos en ligne qui permettent aux utilisateurs de déposer en crypto. La plupart de ces plateformes ont peu ou pas d'exigences de KYC ou sont basées dans des pays étrangers où les cadres réglementaires de KYC sont indulgents. L'étude a précisé que ces aspects posent de sérieux défis aux enquêteurs.

L'étude a également dent le trac de la conversion des fonds volés comme un défi pour l'application des lois. Mis à part cash utilisant des cartes de débit indiennes dans des distributeurs automatiques de billets dans des pays comme Dubaï, Hong Kong et Bangkok, les criminels utilisent des distributeurs automatiques de billets dans des régions éloignées à travers l'Inde, faisant de ces conversions un défi majeur. "Dans de nombreux cas, les fonds illicites sont convertis en crypto-monnaie par le biais de transferts de pair à pair (P2P) sur des changements de plateformes et d'échanges non enregistrés)", a indiqué l'étude.

Les banques refusent de signaler les transactions suspectes

Bien que la RBI ait obligé la génération de «rapports de transactions suspects» à l'unité centralisée de l'intelligence financière en Inde, avec des avertissements contre la non-conformité dans le cadre des efforts visant à réduire la cybercriminalité, les banques n'ont pas été conformes à la loi. "Les enquêtes ont révélé que les banques ne parviennent parfois pas à signaler les transactions comme suspectes lorsque de grands volumes se produisent. Cette défaillance est souvent attribuée à la négligence de la part des banques, et dans certains cas rares, des initiés de la banque de collusion", indique le rapport.

Les banques ont également été accusées d'avoir permis aux utilisateurs de modifier facilement les numéros de téléphone enregistrés liés à leurs comptes, soulignant que des «comptes authentiques sont vendus à des fraudeurs qui relie ensuite leurs numéros de téléphone, permettant le contrôle de la banque Internet» même si leur nouveau numéro de mobile ne correspond pas à celui qui a été enregistré auprès de l'agence agréée.

«Malgré les mandats de RBI pour une diligence raisonnable stricte sur les changements de numéros de mobile, cela n'est pas uniformément appliqué entre les banques», indique l'étude. L'étude a souligné que la RBI a également créé une solution basée sur l'intelligence artificielle / machine basée sur l'intelligence artificielle appelée MuleHunter.ai pour détecter les comptes de mule suspectés. En termes de dispositions juridiques, l'absence de mesures contre les mules de l'argent dans les lois existantes du pays a été un obstacle à la réglementation de la cybercriminalité en Inde.

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