Chainlink déploie un duo blockchain-IA pour tailler 58 milliards de dollars dans les coûts des opérations sur titres

Les infrastructures traditionnelles de titres viennent de recevoir leur avis de réduction.

Le nouvel oracle hybride de Chainlink fusionne les blockchains publiques avec des modèles d'intelligence artificielle. Il automatise la réconciliation, le règlement et la création de rapports—des processus manuels notoirement lents et coûteux.

L'impact sur la balance

Le système cible directement les inefficacités qui grèvent le secteur. Les post-trade opérations représentent un gouffre de frais de gestion, de conformité et d'erreurs manuelles. L'IA analyse et valide les données de marché, tandis que la blockchain garantit un registre immuable et partagé. Le résultat ? Un processus rationalisé qui promet de rediriger des milliards vers des activités à plus forte valeur ajoutée.

Une pression sur l'ancien monde

Cette annonce place une pression directe sur les fournisseurs de technologies financières traditionnels. Leur argument de vente reposait souvent sur la complexité inhérente du système—une complexité qui justifiait des marges confortables. Une automatisation accrue par des protocoles décentralisés remet ce modèle en question, forçant une réévaluation de la valeur réelle apportée.

Le secteur de la gestion d'actifs adore parler d'« alpha », mais dépense une fortune à simplement compter ce qu'il possède. Chainlink s'attaque à cette contradiction avec une précision chirurgicale. L'adoption ne sera pas instantanée, mais la direction est claire : les coûts opaques et superflus sont dans le collimateur.

La nouvelle infrastructure de Chainlinks'appuie sur son projet de phase 1

Les inefficacités dans le cycle de vie actuel des opérations sur titres coûtent 58 milliards de dollars par an.

Comment chainlink et 24 des plus grandes institutions financières mondiales résolvent ce problème grâce à l'IA : https://t.co/8N8PpDyaHL pic.twitter.com/IAKWwDWmCn

— Chainlink (@chainlink chainlink 17 décembre 2025

Chainlink a constaté que le coût mondial du traitement des opérations sur titres a dépassé 58 milliards de dollars par an. La Depository Trust & Clearing Corporation a indiqué que les déclarations informelles, les étapes de validation répétitives et les flux de données incohérents entre les systèmes ont contribué à cette forte augmentation du traitement des opérations sur titres.

Citi a indiqué que le coût moyen de traitement d'une opération s'élève actuellement à 34 millions de dollars, pour plus de 110 000 interactions avec l'entreprise. L'entreprise a également noté une hausse de 10 % des coûts de traitement annuels prévue pour 2025.

« En tirant parti de la technologie DLT, nous pouvons accroître la transparence, la connectivité et la précision au sein de l’écosystème. Nous nous sommes réjouis de pouvoir concrétiser ce cas d’usage et de démontrer comment une technologie innovante peut transformer les processus et apporter de nouvelles capacités et une valeur ajoutée au secteur. »

– Dan Doney , directeur général et directeur technique de DTCC Digital Assets.

Chainlink a indiqué que cette nouvelle infrastructure s'appuie sur la première phase de son projet, menée en partenariat avec Swift, Euroclear et six institutions financières. Ces entreprises ont démontré qu'il était possible de réduire considérablement le traitement des opérations sur titres. 

Le réseau d'oracles décentralisé a révélé que les entreprises étaient en mesure de démontrer que de grands modèles de langage pouvaienttracdes données structurées à partir d'annonces informelles d'opérations sur titres. Elles ont également pu publier ces données sur la blockchain sous la forme d'un registre de référence unifié. 

Chainlink prévoit de faire progresser le projet lors de la phase 2 afin de proposer une solution répondant aux exigences de l'actuelle principale institution financière. L'entreprise a indiqué que la phase 2 a permis d'améliorer la rapidité, la portée et l'accessibilité des données relatives aux opérations sur titres.

Les institutions financières ont utilisé l'environnement d'exécution Chainlink (CRE) pour traiter, valider et distribuer les données relatives aux opérations sur titres via le protocole d'interopérabilité inter-chaînes Chainlink (CCIP). Le CRE a transformé les résultats validés du modèle d'IA en un format de message ISO 20022, tandis que le CCIP a distribué les enregistrements à l'écosystème blockchain de DTCC et à d'autres blockchains.

Chainlink cherche à répondre aux préoccupations des acteurs du marché lors de la phase 1.

Chainlink a indiqué que la phase 2 se concentrera sur la résolution des problèmes de délais, qui prennent actuellement entre 24 et 48 heures pour que les données relatives aux opérations sur titres parviennent aux gestionnaires d'actifs à partir de l'annonce initiale.

L'entreprise espère également atténuer la perte de données relatives aux opérations sur titres, due à une distorsion engendrée par l'application de logiques de traitement différentes par les intermédiaires. La phase 2 visera également à prévenir la fragmentation des données, causée par la publication des opérations sur titres dans divers formats et via différents canaux. 

Le réseau d'oracles décentralisé a révélé que la phase 2 introduira un nouveau rôle d'attestation de données, permettant aux institutions réglementées de confirmer l'exactitude des données relatives aux opérations sur titres. Cette initiative vise à répondre aux préoccupations concernant l'authenticité des données soulevées par les acteurs du marché lors de la phase précédente.

Chainlink s'efforce de permettre aux contributeurs de données de fournir les informations manquantes, souvent omises des premières communications. L'entreprise prévoit également de faciliter l'intégration avec l'infrastructure financière traditionnelle en générant des messages conformes à la norme ISO 20022 afin de simplifier la transmission des données.

Mark Garabedian, directeur des actifs numériques et de la tokenisation chez Wellington Management, a déclaré qu'il est essentiel pour les gestionnaires d'actifs de recevoir rapidement et de manière cohérente des données précises sur les opérations sur titres dans un format standardisé.

Chainlink ambitionne d'étendre le rôle du système lors de sa prochaine phase de développement en optimisant le flux de traitement actuel afin de prendre en charge des opérations sur titres plus complexes réalisées sur la blockchain. L'entreprise prévoit notamment de permettre l'enregistrement et la validation d'événements tels que les fractionnements d'actions auprès de tous les acteurs du marché.

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