Russie : rectification des comptes bloqués à tort dans la lutte anti-crypto – un revirement majeur

Le pouvoir russe opère un virage inattendu. Après des mois de blocages musclés dans le cadre de sa guerre contre les cryptomonnaies, Moscou admet des abus et promet des corrections. Un signal fort, ou un simple coup de peinture sur une façade fissurée ?

Les comptes dans le collimateur

Des fonds gelés, des portefeuilles saisis – la répression avait frappé dur. Les autorités justifiaient ces mesures par la nécessité de lutter contre le blanchiment et le contournement des sanctions. Mais la machine s'est emballée. Des abus de pouvoir ont conduit au blocage injustifié de comptes, poussant le gouvernement à annoncer aujourd'hui un processus de rectification. L'État reconnaît enfin que son zèle a parfois dépassé le cadre légal.

Un marché à l'épreuve

Cette annonce survient dans un contexte de tension extrême pour l'écosystème crypto russe, pris en étau entre innovation financière et géopolitique. Les investisseurs locaux, habitués à la volatilité des marchés, découvrent une nouvelle facette du risque : l'arbitraire réglementaire. Une leçon coûteuse, qui rappelle que le plus grand danger ne vient pas toujours des cours, mais parfois des décrets.

Et maintenant ?

La promesse de débloquer les comptes légitimes est un premier pas. Reste à voir sa mise en œuvre : sera-t-elle rapide, transparente, ou un nouvel outil de contrôle déguisé ? Dans la finance traditionnelle, on appelle ça 'gérer les erreurs'. Dans le monde crypto, c'est peut-être le début d'une maturation réglementaire forcée – ou juste une pause avant le prochain round. Après tout, même les banques centrales font parfois marche arrière, généralement après avoir réalisé qu'elles étouffaient l'innovation... et les recettes fiscales potentielles.

La Russie prend des mesures pour débloquer les comptes bancaires utilisés pour les échanges de cryptomonnaies.

En étroite collaboration avec le ministère de l'Intérieur (MVD), la Banque centrale de Russie (BCR) a commencé à mettre en œuvre des procédures pour débloquer les avoirs des personnes qui traitent des cryptomonnaies.

Des clients réguliers de banques se plaignent du blocage de leurs comptes sur la base de soupçons d'opérations frauduleuses, alors qu'en réalité, les transferts sont simplement liés à des transactions en cryptomonnaie.

L’autorité monétaire a mis en place un mécanisme de réhabilitation des citoyens respectueux des lois, a annoncé Vadim Uvarov, chef de son département de la sécurité de l’information, lors de la conférence « Antifraude Russie ».

Lors de l'événement organisé cette semaine, le responsable a rappelé que, conformément à la législation en vigueur, les personnes inscrites par erreur dans la base de données spéciale de la banque relative aux fraudeurs peuvent demander leur radiation.

Ils peuvent le faire soit en s'adressant à leurs prestataires de services bancaires, soit directement à la Banque de Russie, afin que la légalité de leur inscription sur la liste noire et sa justification puissent être réexaminées, a noté le quotidien économique Vedomosti dans un article.

Le responsable du CBR a toutefois révélé que bon nombre de ces demandes sont encore rejetées. Vendredi, l'agence de presse TASS a rapporté ses propos :

« Je peux affirmer d'emblée que nous ne répondons pas à la plupart des demandes reçues par la Banque de Russie. La majorité des personnes fichées dans la base de données y sont pour une bonne raison. »

Uvarov a souligné que la plupart des personnes qui contactent l'organisme de réglementation pour ce type de plaintes sont jeunes, âgées de 15 à 24 ans, car elles représentent la majeure partie des noms répertoriés et sont souvent la cible d'enquêtes policières.

Il s'est néanmoins montré convaincu que le mécanisme de réhabilitation fonctionne déjà, exhortant les citoyens concernés qui pensent avoir été impliqués dans des activités suspectes sans leur consentement à contacter le MVD pour régler la question.

La Banque de Russie prévoit de peaufiner le processus de redressement

Vadim Uvarov a également révélé que la banque centrale entendait « améliorer » le mécanisme de réhabilitation et « nettoyer un peu la base de données », car l’autorité financière reçoit actuellement jusqu’à 1 000 plaintes de ce type par jour.

Il y a quelques semaines, à la mi-novembre, de la CBR, Elvira Nabiullina, a elle-même admis que l' avalanche de tels appels indiquait qu'il y avait eu des excès dans la lutte contre les fraudeurs .

Elle a reconnu que le nombre de plaintes concernant le blocage injustifié de comptes bancaires avait augmenté malgré une baisse des signalements de fraudes reçus par les autorités, tout en exprimant l'espoir que le problème serait finalement résolu.

La Russie a adopté cette année une série de lois , prétendument destinées à cibler les flux financiers résultant de la fraude, des escroqueries et du blanchiment d'argent, y compris par le biais des cryptomonnaies .

Dans le cadre de ces efforts, la Banque de Russie a annoncé son intention de lancer une plateforme dite « Antidrop ». En argot russe, le terme « drop » désigne une personne exploitée par des criminels, parfois à son insu.

Les fonds volés aux victimes d'escroqueries sont souvent convertis en cryptomonnaie et inversement, via des cartes bancaires et des comptes enregistrés au nom de ces « mules financières ». Les banques russes s'efforcent de détecter et de bloquer rapidement ce type de transactions.

Les transferts multiples, y compris entre comptes appartenant à une même personne, et généralement de petits montants, sont souvent signalés comme suspects par leurs systèmes automatisés et les comptes correspondants sont bloqués.

Les critiques ont mis en garde contre cette mesure, ainsi que contre d'autres, comme le plafonnement cash aux distributeurs automatiques, car elle ne pénalise pas seulement les escrocs, mais aussi les traders de cryptomonnaies ordinaires, en particulier ceux qui échangent des pièces numériques de pair à pair.

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