Aave déploie Horizon : la conquête institutionnelle et les milliards de RWA en ligne de mire

Aave passe à l'offensive avec Horizon, son nouveau bras institutionnel taillé pour séduire les géants de la finance traditionnelle.

Cap sur les actifs réels

Le protocole vise explicitement les milliards de dollars dormants dans les Real World Assets (RWA), un marché que la DeFi n'a effleuré qu'à peine. Horizon offre enfin les garde-fous réglementaires et techniques exigés par les fonds et family offices.

Stratégie d'infiltration

Plutôt que d'attendre que les institutions viennent à la DeFi, Aave va à leur rencontre. Une approche disruptive qui contourne des années de méfiance réciproque. Les banques pourraient bien se retrouver courtisées sur leur propre terrain.

La promesse : canaliser une liquidité massive sans compromis sur la philosophie open-source. Même les plus cyniques devront admettre que capturer ne serait-ce qu'1% du marché des RWA représenterait une victoire écrasante pour l'écosystème. Les institutions cherchent désespérément du rendement – Aave leur tend une perche avec un algorithme en guise d'appât.

Aave dévoile Horizon : son plan pour s'attaquer aux institutionnels via les RWA

Aave est incontestablement l'un des protocoles les plus en vogue dans l'écosystème de la finance décentralisée (DeFi). Sa TVL affiche record sur record depuis le début de l'année, ses revenus dépassent les 10 millions de dollars mensuels, et son programme de buyback fonctionne à plein régime.

Mais cela ne suffit au 1er protocole de prêts et d'emprunts dans la crypto. aave vient de dévoiler « Horizon », une plateforme entièrement dédiée aux institutionnels, qui leur permettra d'emprunter des stablecoins (USDC, GHO ou RLUSD) contre des actifs tokenisés (RWA), notamment des bons du Trésor américain ou des obligations. Pour ceux qui s'en souviennent, il s'agit là d'une version 2.0 du projet Arc, avorté par Aave lors de l'effondrement de FTX.

Horizon fournit l'infrastructure et la profondeur de liquidité en stablecoins dont les institutions ont besoin pour opérer on-chain, offrant un accès 24/7, une transparence accrue et des marchés plus efficients.

Stani Kulechov, fondateur d'Aave Labs

👻 Découvrez Aave, le plus important protocole de prêts crypto de l'écosystème

Horizon est une version permissioned d'Aave V3 avec des pools de prêt modulables, tandis que les collatéraux intégreront des contrôles de conformité, condition sine qua non pour les institutionnels. Le tout s'appuiera sur le réseau d'oracles Chainlink, notamment via sa solution NAVLink, qui fournit des données en temps réel sur la NAV des fonds tokenisés.

Nous sommes très enthousiastes à l'idée d'être un partenaire clé du projet Horizon d'Aave et nous avons hâte de contribuer à en faire une solution hautement sécurisée, fiable et connectée aux principales institutions financières.

Sergey Nazarov, fondateur de Chainlink

Circle, VanEck et WisdomTree figurent parmi les premières entreprises à rejoindre Horizon.

Stani Kulechov espère qu'à terme, le protocole permettra d'emprunter des stablecoins contre des private equities, notamment SpaceX, Neuralink ou encore Stripe.

📍 Comment acheter des tokens AAVE simplement ?

Selon les données de rwa.xyz, le marché des RWA vaut aujourd'hui 26,63 milliards de dollars et connait une croissance exponentielle. Cependant, pour le moment, tout reste à faire, comme le dit le PDG de Centrifuge : « Le véritable potentiel des RWA ne réside pas seulement dans leur tokenisation, mais dans ce qu'il devient possible de faire une fois qu'ils sont sur la blockchain ».

Et c'est là qu'Horizon intervient.

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Maximilien Prué

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