Afrique et Cryptomonnaies : L’affaire CBEX met en lumière les vulnérabilités du secteur financier numérique

Le récent scandale impliquant la plateforme CBEX en Afrique a révélé des lacunes critiques dans la régulation des actifs numériques sur le continent. Cette affaire, survenue dans un marché en pleine expansion, souligne l’urgence de renforcer les cadres juridiques et les mécanismes de surveillance pour protéger les investisseurs. Les experts pointent du doigt l’absence d’harmonisation régionale des normes concernant les exchanges de cryptomonnaies, créant un terrain propice aux abus. Parallèlement, les autorités financières de plusieurs pays africains envisagent des mesures concertées pour encadrer ce secteur en croissance rapide. Ce cas démontre également les défis spécifiques auxquels font face les utilisateurs africains dans l’écosystème crypto, entre opportunités économiques et risques systémiques.

Une pyramide Ponzi de 800 millions de dollars

La plateforme CBEX, qui promettait des rendements à trois chiffres, s’est révélée être l’une des plus vastes arnaques crypto d’Afrique. Active au Nigeria et au Kenya, CBEX a profité d’un contexte économique difficile pour attirer des milliers de victimes, séduites par des promesses irréalistes de 100 % de retour sur investissement en 30 jours. Derrière cette façade « technologique », aucun algorithme de trading ni intelligence artificielle : seulement un Ponzi classique, structuré pour détourner les dépôts dès leur arrivée.

En avril 2025, tout s’effondre. Retraits bloqués, chaînes Telegram supprimées, utilisateurs sommés de payer de nouveaux frais pour débloquer leurs fonds. Des scènes de panique éclatent au Nigeria, notamment à Ibadan, où des investisseurs furieux ont envahi les bureaux de CBEX. Certains ont partagé leur désespoir sur les réseaux sociaux, révélant comment des économies entières ont été englouties du jour au lendemain. Le préjudice est colossal : plus de 1,3 trillion de nairas envolés, soit environ 800 millions de dollars.

Le mode opératoire était sophistiqué : CBEX générait un portefeuille TRON pour chaque utilisateur, puis transférait les fonds via un enchevêtrement de contrats intelligents, les convertissait en USDT ou USDD, avant de les envoyer vers des exchanges crypto comme OKX, Bitget ou HTX. Des analystes indépendants ont retrouvé des millions transitant vers le darknet, via des canaux liés à Huione Pay un réseau de blanchiment d’argent bien connu en Asie. Le tout appuyé par des influenceurs télégram actifs, certains menaçant même les victimes après le crash.

Crypto, escroqueries et législations : l’Afrique cherche l’équilibre

CBEX n’est pas un cas isolé. Ce type de fraude prospère sur l’absence de cadre légal clair. En se faisant passer pour une entité liée au China Beijing Equity Exchange une institution pourtant sans aucun lien avec la crypto CBEX a abusé de la crédulité de ses victimes. Et comme d’autres schémas pyramides, le système fonctionnait sur les nouveaux dépôts servant à rémunérer les anciens, sans aucune activité réelle de trading.

Plus inquiétant encore, l’affaire CBEX pourrait n’être qu’un fragment d’un réseau mondial. Des portefeuilles ont été connectés à Huione Guarantee, une marketplace du darknet pointée du doigt par Chainalysis pour son rôle dans la vente de technologies frauduleuses et le blanchiment via des swaps IA. Ces pratiques opaques ont mis en lumière le besoin urgent de régulation, alors même que l’adoption crypto explose sur le continent.

Bien avant l’explosion du scandale, plusieurs pays africains accélèrent la mise en place d’un cadre légal. Le Nigeria, première victime de l’affaire CBEX, avait annoncé, la semaine dernière, travailler sur l’Investments and Securities Act 2024, une loi qui classe désormais les actifs crypyto comme des titres financiers. Cette loi marque un tournant : elle introduit des sanctions sévères  jusqu’à dix ans de prison pour les promoteurs de schémas frauduleux. De son côté, le Rwanda impose quant à lui l’enregistrement obligatoire des prestataires crypto tout en interdisant le minage et les services de mixing. Le Maroc, après six ans d’interdiction, prépare une loi de légalisation encadrée. Enfin, le Kenya finalise un projet pour structurer l’usage des actifs numériques.