Apprenez les 2 types de trading crypto : Spot & Futures expliqués !

Vous souhaitez vous lancer dans le trading de cryptomonnaies, mais vous ne savez pas encore comment vous y prendre ?

Pas de panique — ce guide complet vous aide à comprendre les bases indispensables avant de commencer :

• Qu’est-ce que le trading crypto,
• La différence entre le trading Spot et Futures,
• Leurs avantages, risques et usages,
• Et surtout, quel type de trading choisir quand on débute.

Prêt à découvrir les coulisses du trading crypto ? C’est parti !

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Qu’est-ce que le trading crypto ?

Le trading de cryptomonnaies consiste à acheter et vendre des actifs numériques (comme le Bitcoin, l’Ethereum ou le Solana) dans le but de profiter des variations de prix. Or il ne s’agit pas d’un simple jeu de hasard, mais d’une activité qui demande rigueur et méthode.

Il existe plusieurs façons de trader sur le marché des cryptomonnaies :

🔹 Le trading au comptant (Spot Trading) — vous achetez réellement les crypto-actifs au prix du marché et en devenez propriétaire.

🔹 Le trading à terme (Futures Trading) — vous ne détenez pas les cryptomonnaies, mais vous spéculez sur l’évolution de leur prix, souvent avec un effet de levier.

Ces deux types de trading coexistent sur la plupart des grandes plateformes d’échange, comme Binance, Bybit, BTCC ou Kraken.

Contrairement à l’investissement crypto, qui consiste à acheter des actifs pour les conserver sur le long terme, le trading cherche à tirer profit des mouvements de prix à plus court terme. Chaque approche demande un niveau d’analyse et de réactivité différent.

Pour les débutants, l’essentiel est de comprendre ces bases avant de choisir la méthode la plus adaptée à leur profil et à leur tolérance au risque.

Le trading Spot : acheter et détenir des cryptomonnaies

🔹Définition

Le trading spot, aussi appelé au comptant, est la manière la plus simple d’acheter et de vendre des cryptomonnaies. Il repose sur une transaction immédiate au prix du marché, sans délai ni contrat à terme. Ce principe est utilisé aussi bien dans la finance traditionnelle que dans le monde des actifs numériques.

Dans ce type de trading, l’échange d’actifs se fait instantanément entre l’acheteur et le vendeur, sans effet de levier ni produits dérivés comme les contrats futures. L’objectif reste clair : acheter au prix actuel et revendre plus tard plus cher afin de réaliser une plus-value.

Ce mode de trading est particulièrement apprécié des débutants, car il permet d’investir sans avoir à gérer des mécanismes complexes tels que la liquidation ou la marge. De plus, l’investisseur détient réellement ses cryptos dans son wallet, ce qui renforce la transparence et la sécurité de l’opération.

Prenons un exemple : un trader achète 100 XRP en spot, pour un montant total de 250 $. La transaction est immédiate, et les 100 XRP sont ajoutés à son portefeuille. Il peut les conserver aussi longtemps qu’il le souhaite — un jour, une semaine ou plusieurs années — dans l’espoir de revendre plus tard à un prix supérieur. La seule véritable difficulté réside alors dans le choix du bon moment pour acheter ou vendre.

🔹Comment acheter des cryptos en spot ?

Acheter des cryptomonnaies en spot est une opération simple et accessible à tous, à condition de suivre quelques étapes essentielles. Voici comment procéder :

1. Choisir une plateforme fiable et créer un compte

• Commencez par sélectionner une plateforme reconnue et sécurisée — comme Binance, Coinbase, Kraken ou BTCC.
• Créez ensuite votre compte, activez la vérification d’identité (KYC) et la double authentification (2FA) pour protéger vos fonds.
• Privilégiez les plateformes réglementées dans votre région.

2. Déposer des fonds

• Alimentez votre compte par virement bancaire, carte bancaire ou crypto dépôt.
• Votre solde apparaîtra sur votre portefeuille spot, prêt à être utilisé.

3. Passer un ordre au comptant

• Choisissez une paire de trading (comme BTC/USDT ou ETH/USDT), puis cliquez sur Acheter ou Vendre selon votre objectif.

• La transaction est exécutée immédiatement au prix du marché, et les cryptos sont créditées sur votre wallet spot.

4. Stocker vos cryptos en sécurité

• Après l’achat, vous pouvez soit les laisser sur la plateforme pour trader facilement, soit les transférer vers un portefeuille externe (hardware wallet) pour une meilleure protection.

🔹Avantages et inconvénients

Le trading spot séduit par sa simplicité et la pleine propriété des actifs.

L’investisseur détient réellement ses cryptomonnaies, peut les stocker dans un wallet sécurisé, les utiliser librement ou les réinvestir (staking, lending, paiements, etc.). Il n’y a ni levier ni risque de liquidation, ce qui rend cette méthode plus sûre et idéale pour les débutants.

En revanche, cette sécurité implique aussi des gains plus limités : les profits dépendent uniquement de la hausse réelle du marché.

De plus, le détenteur reste responsable de la protection de ses fonds, face aux risques de vol ou de piratage.

Ainsi, le trading spot offre un équilibre entre sécurité et accessibilité, à condition d’adopter une gestion prudente et une stratégie adaptée.

[TRADE_PLUGIN]BTCUSDT,XRPUSDT[/TRADE_PLUGIN]

Le trading Futures : spéculer avec effet de levier

🔹Définition

Les contrats à terme – futures en anglais – sont des produits dérivés engageant deux parties, un acheteur et un vendeur, à échanger un actif sous-jacent à un prix et une date future fixés à l’avance.

Cet actif sous-jacent peut être de nature très variée : une matière première, une devise, une matière agricole, une obligation d’État, ou encore un indice de marché.

Dans le domaine des cryptomonnaies, le principe est identique : le contrat porte alors sur un actif numérique comme le Bitcoin, l’Ethereum ou d’autres tokens. Les traders peuvent ainsi spéculer sur l’évolution future du prix d’une crypto sans avoir à la détenir réellement.

Tous les contrats à terme ont une échéance mensuelle et sont définis par leur date d’expiration — par exemple, un contrat de septembre expirera à la fin du mois.

• À cette date, le détenteur du contrat peut soit se faire livrer l’actif sous-jacent, soit liquider sa position et encaisser son profit ou sa perte.
• Il peut aussi prolonger sa position (“rollover”) en vendant le contrat du mois en cours et en achetant celui du mois suivant.

🔹Comment ça marche ?

Les contrats à terme sont utilisés à deux fins principales : la couverture (hedging) et la spéculation.

Dans une stratégie de couverture, l’objectif est de se protéger contre la volatilité des prix.

Prenons un exemple simple : un producteur de blé craint que le prix de sa récolte baisse dans les mois à venir. Pour éviter une perte, il vend des contrats à terme sur le blé. Si le prix chute réellement, il perd sur la vente de sa récolte, mais gagne sur sa position à terme, ce qui compense la différence.

Cette stratégie de couverture (hedging) lui permet de sécuriser un revenu minimal, même dans un marché défavorable.

De la même manière, dans la crypto, un investisseur peut ouvrir une position vendeuse sur un contrat à terme Bitcoin pour compenser une éventuelle baisse du marché.

À l’inverse, la spéculation consiste à profiter des fluctuations de prix sans détenir l’actif sous-jacent. Les traders utilisent souvent un effet de levier, leur permettant de contrôler une position plus importante que leur capital initial.

Par exemple, avec un levier x10, une variation de ±5 % sur le marché se traduit par un gain ou une perte de ±50 % sur la position.

Ce mécanisme rend le trading futures à la fois puissant et risqué. Il permet de maximiser les profits à court terme, mais expose aussi le trader à des pertes rapides en cas de retournement du marché. D’où l’importance d’une gestion prudente du risque.

🔹Comment trader les futures ?

Depuis leur lancement vers 2017, les contrats à terme sur crypto-monnaies se sont largement développés et se négocient aujourd’hui sur de nombreuses plateformes électroniques, dont beaucoup servent également d’échanges spot. Parmi les plus connus, on trouve Binance, BTCC, Bybit, Coinbase, Kraken ou Uniswap.

Pour trader efficacement, il est important de suivre quelques étapes clés :

1. Ouvrir un compte et déposer des fonds

• Choisissez une plateforme fiable, créez votre compte et complétez la vérification d’identité (KYC).
• Transférez ensuite des fonds via virement bancaire, carte ou crypto dépôt pour alimenter votre portefeuille.

2. Sélection du contrat 

Consultez la liste des cryptos disponibles, choisissez un contrat à terme et suivez son prix en temps réel. Décidez d’ouvrir une position longue si vous anticipez une hausse, ou courte en cas de baisse.

3. Choix du type d’ordre 

• Ordre de marché : exécution immédiate au meilleur prix.
• Ordre limité : exécution uniquement au prix fixé.
• Ordre stop-loss : clôture automatique lorsque le prix atteint un niveau défini.

4. Définir l’effet de levier

Ajustez-le selon votre tolérance au risque. Un levier élevé peut multiplier vos gains, mais aussi vos pertes.

5. Choisir la taille du lot 

sélectionnez le nombre de lots adaptés à votre profil, par exemple de 0,01 à 200 lots sur BTCC.

6. Fixer take profit et stop loss

Que vous utilisiez des ordres de marché, des ordres limités ou des ordres stop, il est essentiel de fixer des niveaux de take profit et de stop loss.

• Ordres de marché : exécutés immédiatement au meilleur prix disponible.
• Ordres limités et ordres stop : doivent être programmés pour une exécution le jour même ou sur une période d’une semaine.

7. Valider l’ordre 

Une fois toutes les informations saisies, vous pouvez choisir :

• Acheter (position longue) si vous pensez que le prix va augmenter.
• Vendre (position courte) si vous anticipez une baisse du prix.

⚠️ Conseil : commencez avec un levier modéré et surveillez vos positions régulièrement pour maîtriser le risque.

🔹Avantages et inconvénients

Le trading de futures sur crypto-monnaies offre plusieurs avantages intéressants pour les investisseurs.

• Exposition réglementée : Certains contrats, comme les Bitcoin futures du CME, sont supervisés par la CFTC, offrant plus de sécurité et de confiance, notamment pour les investisseurs institutionnels.
• Simplicité : Les contrats cash-settled permettent de trader sans posséder de wallet, éliminant le risque lié à la détention physique des cryptos.
• Limitation du risque : Les limites de position et de prix aident à contrôler l’exposition. Par exemple, le CME fixe des limites pour Bitcoin et Ether, tandis que Binance les ajuste selon le volume et la marge.

Cependant, ces contrats présentent aussi des limites.

• Volatilité : Les prix des futures peuvent diverger du marché spot, réduisant parfois l’efficacité de la couverture.
• Risque réglementaire : La majorité des plateformes restent non régulées, contrairement au CME, ce qui augmente le risque pour les traders particuliers.
• Investissement spéculatif : Avec l’effet de levier, les mouvements de prix peuvent entraîner des gains ou pertes rapides.

En résumé, le trading de futures crypto peut être à la fois puissant et sécurisé, mais il nécessite une bonne compréhension des mécanismes et des risques pour être utilisé efficacement.

[TRADE_PLUGIN]BTCUSDT,ETHUSDT[/TRADE_PLUGIN]

Opérations au comptant et opérations à terme : tableau comparatif complet

La principale différence entre le trading au comptant et le trading à terme réside dans le moment de la transaction et le niveau de risque associé.

Dans le trading au comptant, la transaction est réglée immédiatement : l’acheteur paie le prix du marché et reçoit instantanément la crypto-monnaie. Cette approche est simple et comporte moins de risques, ce qui la rend particulièrement adaptée aux débutants ou à ceux qui préfèrent éviter les scénarios à haut risque.

En revanche, le trading à terme consiste à acheter ou vendre un contrat prévoyant l’échange d’un montant spécifique de crypto-monnaie à un prix fixé pour une date future. Ce type de trading permet de spéculer sur les variations de prix et de profiter potentiellement des marchés à la hausse comme à la baisse. Cependant, il est plus complexe et comporte un risque plus élevé, notamment en raison de l’utilisation de l’effet de levier.

Malgré leurs différences, spot et futures présentent plusieurs points communs :

• Les deux visent à tirer profit des fluctuations de prix sur le marché des crypto-monnaies.
• Ils nécessitent une compréhension approfondie du marché et une prise de décision stratégique.
• L’objectif final est de prévoir l’évolution des prix et d’effectuer des transactions qui génèrent un bénéfice.

Trading crypto : spot ou futures, que choisir ?

Le choix entre le trading au comptant et le trading à terme dépend avant tout de vos objectifs, de votre tolérance au risque et de votre niveau d’expérience sur le marché des cryptomonnaies.

Le trading au comptant s’adresse aux investisseurs qui souhaitent détenir réellement leurs actifs numériques et privilégient une approche simple et directe. Il convient à ceux qui préfèrent éviter les effets de levier et les risques liés à la volatilité à court terme, tout en gardant la possibilité de conserver leurs cryptos sur le long terme.

Le trading à terme (futures), en revanche, est mieux adapté aux traders expérimentés capables de gérer des positions à effet de levier et d’analyser rapidement les mouvements du marché. Il offre la possibilité de profiter aussi bien des hausses que des baisses de prix, mais exige une gestion rigoureuse du risque.

En résumé, le spot trading est idéal pour investir et détenir, tandis que les futures conviennent à ceux qui veulent spéculer activement sur les variations de prix.

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Nos conseils pour une négociation réussie des cryptomonnaies

Peu importe la méthode choisie, réussir dans le trading de cryptomonnaies repose sur trois piliers : connaissance, stratégie et discipline.

Voici quelques bonnes pratiques à suivre pour le trading au comptant et le trading à terme.

🔹 Bonnes pratiques pour le trading au comptant

• Comprenez le marché : informez-vous sur le fonctionnement des principales cryptos, les facteurs qui influencent leurs prix et les tendances du secteur.
• Commencez petit : investissez d’abord un montant que vous pouvez vous permettre de perdre afin d’apprendre sans trop de risques.
• Diversifiez vos placements : évitez de tout miser sur un seul actif, répartissez vos investissements pour limiter les pertes potentielles.
• Sécurisez vos cryptos : utilisez un portefeuille fiable (hardware ou software) pour protéger vos fonds contre le piratage.
• Restez informé : suivez les actualités du marché pour adapter vos décisions à l’évolution des prix et des réglementations.

🔹Meilleures pratiques pour le trading à terme

• Maîtrisez le fonctionnement des contrats : comprenez les notions clés comme l’effet de levier, la marge et la date d’expiration avant de commencer.
• Gérez vos risques : utilisez des outils comme les ordres stop-loss ou limit pour protéger votre capital.
• Surveillez le marché : les cours évoluent vite, ajustez régulièrement vos positions et gardez un œil sur la volatilité.
• Ne misez pas au-delà de vos moyens : les futures amplifient gains et pertes, restez prudent.
• Formez-vous en continu : le marché crypto change vite — continuez à apprendre pour affiner vos stratégies.

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FAQs

Conclusion

Dans le monde volatile du trading des crypto-monnaies, comprendre la différence entre le trading au comptant et le trading à terme est essentiel pour construire une stratégie adaptée à vos objectifs et à votre tolérance au risque.

Quelle que soit la méthode choisie, il est important de vous tenir au courant des tendances du marché, de gérer efficacement vos risques et d’apprendre et de vous adapter en permanence.

Pour les débutants, la plateforme BTCC offre un excellent point de départ grâce à son compte de trading démo, qui met à disposition 100 000 USDT virtuels à utiliser dans des conditions de marché réelles, mais sans aucun risque financier. C’est une occasion idéale pour se familiariser avec le trading au comptant ou à terme, explorer les fonctionnalités de la plateforme, et gagner en confiance avant de trader en conditions réelles.

Avec une approche progressive et une bonne préparation, le trading de crypto-monnaies peut devenir une expérience à la fois formatrice et enrichissante.

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