HSBC enfrenta multa récord: 4,2 millones de dólares por violaciones de datos en Hong Kong
El gigante bancario tropieza con la regulación local—y paga el precio.
La Autoridad de Supervisión Financiera de Hong Kong (FSA) clava sus garras en HSBC tras descubrir graves fallos en la protección de información confidencial. La entidad financiera, que alguna vez se jactó de su 'seguridad inquebrantable', ahora desembolsa 4,2 millones de dólares en multas.
¿La ironía? Un banco que cobra comisiones por respirar ahora paga por su propia incompetencia.
Las violaciones—detectadas durante una auditoría rutinaria—expusieron datos sensibles de miles de clientes. HSBC, en su típica elegancia corporativa, emite un comunicado prometiendo 'mejoras continuas' en sus protocolos.
Mientras tanto, en el mundo descentralizado, los protocolos DeFi siguen operando sin filtraciones—y sin multas millonarias. La banca tradicional sigue demostrando que su mayor producto es la disculpa.
La unidad suiza de HSBC está eliminando clientes ricos en Oriente Medio
El Financial Times informó recientemente que la unidad suiza del banco ha comenzado a eliminar a más de 1.000 clientes ricos del Medio Oriente.
Personas familiarizadas con la medida afirmaron que el banco planea terminar sus relaciones con clientes de países como Catar, Arabia Saudita, Egipto y Líbano. Muchos de estos clientes poseen más de 100 millones de dólares en activos.
La unidad suiza ha informado a los clientes afectados que no podrán usar los servicios, y pronto se enviarán cartas sugiriendo el traslado de cuentas, según una fuente. Bloomberg News fue el primer medio en informar sobre los cambios.
HSBC sigue bajo escrutinio
La reestructuración se produce tras las medidas del regulador financiero suizo, Finma, relacionadas con la gestión del banco de los clientes de mayor riesgo. El año pasado, se prohibió a la unidad suiza de HSBC contratar a figuras públicas debido a que se descubrió que nuevos clientes habían cometido infracciones de blanqueo de capitales.
El regulador concluyó que el banco no había llevado a cabo la debida diligencia en varias transacciones realizadas entre 2002 y 2015, moviendo 300 millones de dólares entre Suiza y el Líbano.
En sus conclusiones, el organismo de control afirmó que HSBC “no reconoció los indicios de lavado de dinero que presentaban estas transacciones; tampoco cumplió con los requisitos para el inicio y la continuación de las relaciones con clientes de personas políticamente expuestas y, por lo tanto, incumplió gravemente sus obligaciones de diligencia debida”.
La FINMA ordenó a HSBC realizar una revisión antilavado de dinero que abarque todas las relaciones de alto riesgo con personas expuestas políticamente (PEP). El banco, según la FINMA, no puede iniciar nuevas relaciones con PEP hasta que se complete la revisión.
Las normas internas de HSBC clasifican a los clientes con más de 100 millones de francos suizos (124,7 millones de dólares) como de "alto riesgo", lo que implica controles más rigurosos. El banco también tiene en cuenta otros elementos, como la nacionalidad, al asignar calificaciones de riesgo a los clientes.
En una declaración separada el mes pasado, HSBC dijo que las autoridades de Francia y Suiza están investigando al banco “en relación con presuntos delitos de lavado de dinero con respecto a dos relaciones bancarias históricas”.
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