Turquía Aprieta el Control Sobre las Criptomonedas Para Frenar el Lavado de Dinero

El Ministerio de Hacienda y Finanzas de Turquía implementó nuevas regulaciones esta semana para detener el lavado de dinero a través de transacciones con criptomonedas. Ahora, los usuarios deben incluir una nota de transferencia de al menos 20 caracteres explicando el motivo del movimiento de fondos.

Al mismo tiempo, las plataformas deben recopilar pruebas claras del origen del dinero. Estas medidas llegan en un momento en el que el uso de criptomonedas en Turquía ha aumentado drásticamente, impulsado por la alta inflación y una moneda local debilitada.

Nuevas Reglas de Transferencia Entran en Vigor

Según el Ministerio de Hacienda y Finanzas, cada transferencia de criptomonedas debe incluir una nota de al menos 20 caracteres donde se especifique su propósito. Los Proveedores de Servicios de Activos Criptográficos (CASP, por sus siglas en inglés) solicitarán documentos y detalles para demostrar el origen de los fondos. El objetivo es dificultar que actores malintencionados oculten ganancias ilícitas entre miles de transacciones diarias.

¿Retrasos en Retiros Para Combatir el Crimen?

Según informes de funcionarios, los primeros retiros enfrentarán un período de espera de 72 horas. Posteriormente, cualquier retiro que no cumpla con la "regla de viaje" del GAFI se retrasará al menos 48 horas. La meta es clara: dar a los investigadores un margen para verificar si los fondos provienen de apuestas ilegales o fraudes en línea antes de que desaparezcan.

Turquía Establece Límites a Movimientos con Stablecoins

Las autoridades limitarán las transferencias con stablecoins a $3,000 por día y $50,000 por mes. Las plataformas que cumplan plenamente con las verificaciones de la "regla de viaje" podrán duplicar los límites de sus usuarios a $6,000 diarios y $100,000 mensuales. Este sistema escalonado incentiva el cumplimiento normativo sin excluir a pequeños traders que manejan cantidades modestas.

Los usuarios activos en creación de mercado, provisión de liquidez o arbitraje entre mercados pueden evitar algunos controles más estrictos si demuestran el origen lícito de sus fondos. Deben operar a través de plataformas licenciadas y presentar documentación clara. Esta excepción reconoce que los traders profesionales aportan volumen y estabilidad a los precios.

Sanciones Para Plataformas que Incumplan

El Ministro de Hacienda y Finanzas, Mehmet Şimşek, advirtió que cualquier CASP que ignore las nuevas reglas podría enfrentar multas severas, denegación de licencias o cancelación definitiva. Las plataformas necesitarán equipos de KYC más robustos y nuevos sistemas de software para etiquetar transferencias y verificar fuentes. Los operadores más pequeños podrían verse afectados por los costos adicionales.

Un Equilibrio Para el Futuro de las Criptomonedas

Turquía tiene una de las tasas de adopción de criptomonedas más altas del mundo. Las autoridades no quieren frenar su crecimiento, pero argumentan que estas medidas protegen a los usuarios honestos y dificultan que los criminales exploten el mercado.

Mientras las reglas entran en vigor, los exchanges locales se apresurarán a actualizar sus sistemas. Los traders podrían quejarse por la burocracia adicional y los tiempos de espera. Sin embargo, muchos creen que estos controles darán más confianza a instituciones e inversionistas para participar.

Imagen destacada de Chainalysis, gráfico de TradingView

Traducido por XRPX3