Singapur sanciona a bancos y cripto en escándalo de lavado de $3 mil millones
En una de las mayores acciones regulatorias de su historia, Singapur ha multado a nueve instituciones financieras con un total de 27,5 millones de dólares singapurenses (US$21,5 millones) por fallas en controles contra el lavado de dinero (AML). Esto cierra el capítulo final de un escándalo de lavado de US$3 mil millones que sacudió a la ciudad-estado en 2023.
La Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) confirmó las sanciones este jueves, nombrando a bancos globales como Credit Suisse, UBS, Citibank, UOB, Julius Baer, LGT Bank y al gestor de activos Blue Ocean entre los penalizados.
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Los activos que desataron la represión
Este caso masivo surgió en agosto de 2023, cuando la policía allanó múltiples propiedades y arrestó a diez ciudadanos chinos, luego vinculados a grupos criminales organizados. Las autoridades descubrieron miles de millones en fondos ilícitos vinculados a bienes raíces de lujo, efectivo y criptomonedas.
Los individuos fueron sentenciados a penas de prisión entre 13 y 17 meses, deportados tras cumplir condena y prohibidos permanentemente de regresar a Singapur.
Credit Suisse, la multa más alta
Entre los bancos involucrados, la filial de Credit Suisse en Singapur recibió la multa más alta: S$5,8 millones. La MAS citó "implementación pobre o inconsistente de controles AML" como razón.
Otros como UBS, Citi y UOB también fueron multados por fallas similares. UOB, el tercer banco más grande de Singapur, afirmó haber tomado medidas correctivas para fortalecer el cumplimiento. La MAS también emitió órdenes de prohibición de hasta seis años contra cuatro individuos vinculados al caso.
Esta es la acción regulatoria más seria de Singapur desde 2016, cuando la MAS cerró el BSI Bank por su rol en el escándalo 1MDB.
Las cripto bajo la lupa
Aunque el foco está en los bancos tradicionales, las criptomonedas tuvieron un rol. Parte de los activos incautados estaban en cripto, poniendo otra vez al sector en el centro de atención.
Y esto ocurre mientras Singapur endurece su regulación cripto. Bajo nuevas reglas vigentes desde junio:
- Las empresas cripto que ofrezcan servicios en el exterior deben licenciarse bajo la FSMA antes del 30 de junio de 2025
- Se prohíbe a inversionistas minoristas usar crédito o recibir incentivos
- Transacciones superiores a SGD 1,500 requieren verificación completa de identidad bajo la "Travel Rule"
- Interfaces DeFi y wallets que atiendan a minoristas o ganen con servicios basados en tokens ahora pueden caer bajo supervisión de la MAS
La innovación cripto es bienvenida, pero no sin un fuerte cumplimiento.
Una advertencia para bancos y empresas cripto
Singapur está elevando el listón de la integridad financiera.
Y a medida que las cripto se integran más al sistema financiero global, estas reglas ya no son solo para bancos.
La MAS busca construir un sistema donde la confianza sea lo más importante. Será interesante ver los resultados de esta represión.
— H0dl
