Aave Labs Lanza Horizon para Permitir a Instituciones Pedir Préstamos de Stablecoins con Activos Tokenizados como Garantía
Aave Labs ha lanzado Horizon, su nueva plataforma dedicada a prestatarios institucionales para acceder a stablecoins utilizando versiones tokenizadas de activos del mundo real (RWA) como bonos del Tesoro de EE.UU. como garantía.
Al lanzamiento, las instituciones podrán pedir prestado USDC de Circle, RLUSD de Ripple y GHO de Aave contra un conjunto de activos tokenizados, incluyendo bonos del Tesoro de corto plazo de Superstate y fondos de carry de cripto, fondos de rendimiento de Circle y productos tokenizados de Janus Henderson de Centrifuge.
La plataforma busca ofrecer a inversionistas calificados financiamiento a corto plazo sobre sus tenencias de RWA y permitirles implementar estrategias de rendimiento.
Con Horizon, anunciado por primera vez en marzo, AAVE busca aprovechar el mercado de activos tokenizados de rápido crecimiento, valuado en $26 mil millones, y convertir esos activos en capital utilizable para instituciones. Se proyecta que los activos tokenizados se disparen a un mercado de múltiples billones de dólares en los próximos años, a medida que los principales bancos y administradores de activos coloquen instrumentos tradicionales como bonos, acciones y bienes raíces en redes blockchain como tokens para eficiencia operativa.
Sin embargo, los esfuerzos para hacer útiles los tokens RWA en los mercados de préstamos de finanzas descentralizadas (DeFi) están en etapas iniciales, limitando su uso práctico.
"Horizon ofrece la infraestructura y la liquidez profunda de stablecoins que las instituciones requieren para operar on-chain, desbloqueando acceso 24/7, transparencia y mercados más eficientes", dijo el fundador de Aave Labs, Stani Kulechov, en un comunicado.
El protocolo funciona en Aave V3, que es el protocolo de préstamo descentralizado más grande con más de $66 mil millones en activos en la plataforma, según datos de DefiLlama.
La configuración de la plataforma combina funciones permisadas y no permisadas: los tokens de garantía incorporan verificaciones de cumplimiento a nivel de emisor, mientras que los pools de préstamos permanecen abiertos y composables.
Los servicios de oráculo de Chainlink suministran datos de precios en tiempo real, comenzando con NAVLink, entregando valores de activos netos de fondos tokenizados directamente on-chain para asegurar que los préstamos estén adecuadamente garantizados.
Los socios de lanzamiento incluyen una variedad de emisores de activos como Ethena, OpenEden, Securitize, VanEck, Hamilton Lane y WisdomTree, con planes de expandir la selección de garantías a más activos tokenizados.
Traducido por FiatPhantom
