AUSTRAC impone límite de efectivo en cajeros de criptomonedas: ¿control o freno a la adopción?
El regulador australiano AUSTRAC aprieta las tuercas a los cajeros automáticos de criptomonedas con un nuevo tope de $3,250 por operación.
¿Medida contra el lavado o otro intento de los tradicionalistas por frenar la revolución financiera? Las máquinas—último refugio para los que prefieren cash—ahora llevan grilletes.
Mientras los bancos siguen cobrando comisiones absurdas por transferencias internacionales, claro está.
Australia ve un rápido crecimiento en los cajeros automáticos
En los últimos siete años, el número de cajeros automáticos en Australia ha aumentado bruscamente. AUS TRAC revela que más de 1.800 de estas máquinas están en funcionamiento, un salto empinado de las 23 máquinas bancarias en 2019.
Esta expansión acelerada ha establecido Australia como el tercer mercado más grande para los quioscos criptográficos en todo el mundo después de los Estados Unidos de América y Canadá.
Pero el auge también ha expresado graves preocupaciones. Muchas de las transacciones realizadas en estos cajeros automáticos están relacionadas con actividades criminales . Las agencias de cumplimiento han descubierto que varios estafadores están utilizando cada vez más las máquinas, incluidas aquellos romance operativo y esquemas de inversión falsos y fraude de acceso remoto, delitos que con frecuencia victimizan a los australianos mayores.
El análisis de datos de AUStracmuestra que las personas de más de 50 años son particularmente susceptibles, lo que representa el 72% de todas las transacciones por valor. Los jóvenes de 60 a 70 años constituyen casi el 30% de esta actividad solo.
Los estafadores a menudo engañan a las víctimas para que usen estas máquinas para enviar dinero. El CEO de AUSTRACadvierte que alguien le dijo que usara un cajero automático criptográfico para los pagos debería detenerse y considerarlo una bandera roja para una estafa.
AUSTRAC establece un grupo de trabajo para fortalecer la supervisión
Para abordar los riesgos, AUSTRAC ha iniciado un grupo de trabajo para evaluar los desarrollos de los proveedores de atm de criptografía. El equipo formado a fines de 2024 había llevado a cabo docenas de visitas al sitio, evaluaciones comerciales y sesiones de divulgación a empresas registradas.
Cualquier proveedor que no cumpla con los mejorados, incluidos los cheques de KYC (conoce a su cliente) adecuados, el monitoreo de transacciones y los requisitos de informes de materia sospechosos, enfrentará acciones de cumplimiento del regulador, incluida la desregistro.
Recientemente, AUSTRAC prohibió permanentemente un operador de cajero automático que se negó a mejorar sus medidas de cumplimiento.
La acción de Australia se encuentra entre los esfuerzos más duros en cualquier lugar para controlar el abuso de los cajeros automáticos de criptografía. Las nuevas reglas podrían servir como un plan para la lucha libre de otros países con el acomodación del crecimiento de las criptomonedas mientras protegen a los consumidores.
Los reguladores en los Estados Unidos, el Reino Unido y la UE también han señalado los cajeros automáticos de criptografía como un riesgo de fraude y lavado de dinero. Al hacerlo, Australia se unió a un creciente club de gobiernos que buscaba equilibrar la innovación con las protecciones.
AusTRAC dijo que les gustaría que todos accedan a una gama completa de servicios financieros, incluidos los servicios de divisas, sin temor a que los delincuentes usen mal. La confianza en estos sistemas se puede desarrollar si los sistemas son seguros, transparentes y no mal utilizados por los delincuentes, dijo la agencia.
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