Paxful se enfrenta a una multa de 7,5 millones del DOJ por transacciones ilícitas: ¿Un golpe a la libertad financiera o una limpieza necesaria?

El Departamento de Justicia de EE.UU. (DOJ) descarga un martillo regulatorio sobre una de las plataformas P2P más conocidas.

La acusación: facilitar flujos de dinero fuera del sistema bancario tradicional que, según las autoridades, terminaron financiando actividades ilícitas. La consecuencia: un acuerdo que obliga a la plataforma a desembolsar millones y a someterse a un escrutinio reforzado.

El precio de la descentralización imperfecta

El caso pone el foco en el eterno dilema de las finanzas descentralizadas. Mientras los entusiastas celebran la capacidad de mover valor sin intermediarios, los reguladores señalan los huecos que pueden explotar actores malintencionados. La multa, una de las cuantiosas en el espacio cripto, sirve como recordatorio contundente: la innovación financiera no concede inmunidad ante la ley.

Un mensaje claro para la industria

La acción del DOJ no es un hecho aislado. Es parte de una campaña coordinada para aplicar las normas de lucha contra el lavado de capitales (AML) y conocer a tu cliente (KYC) al ecosistema digital. El mensaje para exchanges y plataformas P2P es inequívoco: refuercen sus controles o prepárense para pagar el precio. Para algunos, esto sofoca el espíritu libertario original de las criptomonedas. Para otros, es el coste inevitable de la madurez y la adopción masiva.

Al final, el mercado sigue su marcha. Mientras los abogados negocian y los cumplidores trabajan horas extra, Bitcoin sigue cotizando, los desarrolladores siguen construyendo y los traders buscan la próxima oportunidad. Porque en las finanzas, ya sean tradicionales o digitales, el show debe continuar—preferiblemente, para los reguladores, con todos los impuestos pagados y los formularios debidamente cumplimentados.

Las actividades ilegales de Paxful generan tensión en la industria 

Antes de cerrar sus operaciones, Paxful funcionaba como un intercambio peer to peer, que permitía a los usuarios intercambiar Bitcoin y otras criptomonedas por tarjetas prepagas, cash y tarjetas de regalo.

El fiscal general adjunto interino Matthew R. Galeotti, de la División Penal del Departamento de Justicia, alegó que, durante este tiempo, “Paxful ganó millones moviendo intencionalmente criptomonedas para delincuentes como estafadores, extorsionadores, lavadores de dinero y personas involucradas en la prostitución”.

Según Galeotti, la firma atrajo la atención de estos criminales después de establecer débiles medidas contra el lavado de dinero y de su decisión de nodenta sus clientes.

Tras esta denuncia, fuentes informaron que Paxful gestionaba las transacciones de Backpage . Este sitio web ilegal de publicidad en línea promovía la prostitución, lo que llevó a las autoridades federales a incautarlo y clausurarlo en abril de 2018.

Lo que captó la atención de estas autoridades federales fue el descubrimiento de que aproximadamente 17 millones de dólares en BTC se transfirieron desde Backpage y sitios web similares, lo que generó ganancias de al menos 2,7 millones de dólares para Paxful entre 2015 y 2022. Los periodistas destacaron que la empresa celebró este "logro", refiriéndose a él como el "Efecto Backpage", que jugó un papel clave en la expansión del negocio.

Además, el Departamento de Justicia señaló que la plataforma de comercio influyó en transacciones relacionadas con países sancionados, como Irán, Corea del Norte y Venezuela. También fue acusada de procesar más de 500 millones de dólares en actividades sospechosas.

Las autoridades competentes concluyeron que la plataforma conocía las normas que rigen la industria. Llegaron a esta conclusión tras informes que revelaron que Paxful tenía conocimiento de estas actividades en su plataforma, pero no presentó el informe requerido sobre acciones sospechosas. Además, divulgó información engañosa sobre sus políticas contra el blanqueo de capitales a terceros. 

Paxful se declara culpable de actividades ilegales 

En cuanto a la decisión de Paxful de declararse culpable, fuentes informaron que la plataforma fue acusada de tres conspiraciones. Esto incluía violar la Ley de Viajes al promover la prostitución ilegal, operar un negocio de transferencia de dinero sin licencia e incumplir los requisitos de la Ley de Secreto Bancario.

Considerando la gravedad del caso, las directrices de sentencia indicaron que la multa total podría ascender a aproximadamente $112.5 millones. Sin embargo, el Departamento de Justicia argumentó que esta cantidad no era lógica, afirmando que Paxful podría pagar justamente aproximadamente $4 millones.

Además de esta cantidad, la FinCEN impuso una sanción civil adicional de 3,5 millones de dólares a dicha plataforma por infringir intencionalmente la Ley de Secreto Bancario. Mientras tanto, algunas personas felicitaron a Paxful por cumplir con las investigaciones y tomar las medidas necesarias para abordar este problema, lo que incluyó responsabilizar a los directivos por la infracción.

La sentencia de la plataforma se ha pospuesto hasta el 10 de febrero de 2026. Este caso reciente no constituye la primera vez que se presenta, ya que la plataforma se declaró culpable en el mismo caso. En este caso , Artur Schaback, director ejecutivo de Paxful, fue acusado de estar vinculado al mismo esquema.

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