Estafadores eligen stablecoins sobre Bitcoin para lavar dinero: ¿Por qué la preferencia?
Las criptomonedas estables se han convertido en el caballo de batalla de los lavadores de dinero—mientras Bitcoin roba los titulares, ellos operan en silencio.
¿La razón? Menos volatilidad, más discreción. Un golpe a la narrativa de 'cripto=anonimato' que tanto repiten los puristas.
Mientras los reguladores se distraen persiguiendo exchanges, los verdaderos actores juegan con fichas estables. Ironía pura: los activos diseñados para estabilidad terminan lubricando el mercado negro.
Y así, el sistema financiero tradicional sigue sin darse cuenta—o sin querer darse cuenta—de que el problema no es la tecnología, sino la codicia humana. Como siempre.
El GAFI respalda las conclusiones de Chainalysis.
El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) informó en junio que el uso de stablecoins por parte de delincuentes ha aumentado significativamente desde el año pasado. El GAFI también afirmó que la mayoría de las actividades ilícitas en blockchains involucran stablecoins.
La Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (UNODC) también publicó un informe en enero en el que afirmaba que Tether (USDT) era la moneda más utilizada por las bandas criminales en el sudeste asiático . La principal razón por la que se utilizaban las monedas estables para blanquear dinero procedente de actividades delictivas es su versatilidad. La UNODC señaló la dificultad de contrabandear monedas fiduciarias al extranjero; convertirlas en Corea es aún más complicado.
El informe de Chainalysis también reveló que convertir las ganancias ilícitas en criptomonedas estables facilita las remesas transfronterizas. Los blanqueadores de dinero pueden eludir las casas de cambio utilizando plataformas de criptomonedas extranjeras que no exigen la verificación KYC (conozca a su cliente). También pueden recurrir a transacciones OTC (extrabursátiles).
El informe señaló que, si bien las monedas estables son fundamentalmente trac, su naturaleza descentralizada les permite eludir el control gubernamental. Además, indicó que, aunque las transacciones pueden dejar rastro, las billeteras de criptomonedas dificultan tracdebido al uso de caracteres alfanuméricos aleatorios. Las monedas estables mezcladas o con variaciones entre sí se vuelven aún más difíciles de trac.
Aumenta el fraude relacionado con las stablecoins en Corea
El informe también reveló que los delincuentes coreanos recurren cada vez más a las criptomonedas estables para la llamada estafa "Oda Jangip". Esta estafa comienza con publicidad engañosa en tiendas online o mercados de segunda mano, donde se roba el dinero a compradores desprevenidos.
Las stablecoins se utilizan para blanquear el dinero procedente de fraudes a pequeña escala (cientos de miles de dólares) y estafas a gran escala (cientos de millones de dólares o más).
Sin embargo, el informe sugiere que los delincuentes involucrados en delitos relacionados con stablecoins suelen recibir condenas leves. Chainalysis citó el caso de un delincuente que blanqueó más de 188 millones de dólares mientras trabajaba para una red de phishing telefónico en enero. Este delincuente, al que la firma de análisis denominó Persona A, compró Ethereum y lo transfirió a una plataforma de intercambio de criptomonedas en el extranjero.
El ETH se intercambió por USDT y se transfirió a una billetera de criptomonedas controlada por la organización. El proceso de lavado de dinero comenzó con cuentas bancarias nacionales, ETH, exchanges de criptomonedas en el extranjero, stablecoins y, finalmente, una billetera de criptomonedas. Sin embargo, en agosto, el delincuente recibió una condena de tan solo un año y seis meses de prisión, suspendida por tres años.
Otro delincuente fue condenado a ocho meses de prisión y dos años de libertad condicional por estafar a una víctima que compró perfume en una plataforma de compraventa de artículos de segunda mano. El delincuente recibió el depósito de 220.000 wones de la clienta a través de una cuenta bancaria falsa y luego lo cambió por USDT para retirar cash .
El informe señala que las organizaciones de fraude financiero que utilizan stablecoins emplean principalmente tácticas como el phishing telefónico, las estafas de "salas de negociación" de acciones y criptomonedas, y el fraude en el mercado secundario. Posteriormente, buscan formas de blanquear las ganancias de manera lícita y retirarlas en cash.
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