Turquía otorga poderes de congelación de cuentas de criptomonedas a regulador financiero
El gobierno turco arma a su organismo supervisor con autoridad para bloquear activos digitales
Nuevas facultades regulatorias
La Agencia de Supervisión y Regulación Bancaria de Turquía (BDDK) ahora puede congelar cuentas de criptomonedas sin orden judicial previa. El movimiento llega mientras el país enfrenta presión inflacionaria y fuga de capitales hacia activos digitales.Impacto en la libertad financiera
Los inversores turcos han recurrido masivamente a las criptomonedas como refugio frente a la lira en caída libre. Esta medida podría limitar una de las últimas vías de escape para proteger ahorros—porque cuando los bancos centrales fallan, la gente busca alternativas, incluso si los reguladores intentan impedirlo.El eterno juego del gato y el ratón entre reguladores y criptoaventureros continúa—los primeros siempre un paso atrás, los últimos encontrando nuevas formas de eludir controles. Porque en finanzas, como en la naturaleza, el capital encuentra su camino.
Turquía toma medidas drásticas contra las cuentas de criptomonedas alquiladas
El objetivo principal de la legislación es frenar el aumento de las llamadas “cuentas alquiladas”, cuentas que los delincuentes pagan a personas para que las utilicen para actividades como juegos de azar ilegales o fraude financiero .
Masak es un actor importante en los esfuerzos de Turquía contra el lavado de dinero, ya que recopila y analiza informes de transacciones sospechosas, remite casos a los fiscales y actúa como enlace en cuestiones de cumplimiento internacional.
Si bien el comercio y la inversión en activos digitales siguen siendo legales en Turquía, y las ganancias aún no están sujetas a impuestos a partir de octubre, el gobierno ha estado tomando medidas para endurecer las reglas que rodean a las criptomonedas.
Los informes indican que el Ministerio de Finanzas está formulando nuevas reglas que requerirían que los intercambios de criptomonedas recopilen información detallada sobre la fuente y el propósito de las transacciones, además de introducir límites en las transferencias de monedas estables.
A principios de este año, la Junta de Mercados de Capital (CMB), uno de los principales reguladores financieros de Turquía, dijo que había restringido el acceso a varias plataformas que ofrecen servicios de activos digitales “no autorizados”, como Pancake cake , un popular intercambio descentralizado.
Todos los actores del sector cripto en Turquía deben registrarse localmente, ya que la junta recibió mayores poderes en marzo de 2025, con estrictos requisitos de prevención del blanqueo de capitales y protección del cliente. Entre las normas clave se encuentran la verificación de identidad en transacciones superiores a 15 000 liras, límites de transferencia para las monedas estables y retrasos en las retiradas cash para ciertos fines.
La medida de Turquía coincide con la de otros países, como Kazajistán y Rusia, que han estado tomando medidas drásticas contra los mercados de activos digitales. Si bien el comercio y la tenencia de criptomonedas siguen siendo legales, el uso de servicios de pago es ilegal desde 2021.
Los turcos recurren a las criptomonedas mientras la crisis de la lira impulsa la adopción de activos digitales
La adopción de criptomonedas en Turquía ha aumentado de forma constante durante algún tiempo. Según el último Índice Global de Adopción de Criptomonedas de Chainalysis, publicado en septiembre, este incremento se debe al crecimiento de las plataformas minoristas centralizadas y a la creciente presencia de servicios institucionales de criptomonedas en el país.
Sin embargo, un catalizador importante ha sido la fuerte depreciación de la lira turca. Desde 2018, la lira se enfrenta a una prolongada crisis financiera y económica, caracterizada por una alta inflación, el aumento de los costes de financiación y una morosidad generalizada.
Varios ciudadanos han recurrido a las monedas estables vinculadas al dólar y al BRC como reservas de valor alternativas ante la caída del valor de la lira. Para comprender la magnitud de la caída de la lira: en 2020, un Bitcoin valía aproximadamente 100.000 liras turcas. Hoy, esa cifra exacta supera los 4,6 millones de liras, lo que refleja tanto Bitcoin como la pronunciada depreciación de la lira.
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