Citigroup se lanza al mercado cripto: Stablecoins y ETFs en su mira para dominar el juego financiero

El gigante bancario no quiere quedarse atrás—mientras las criptomonedas revolucionan Wall Street, Citigroup afila sus garras para capturar su tajada del pastel.

Stablecoins y ETFs: La nueva frontera. Con el mercado de stablecoins batiendo récords y los ETFs cripto atrayendo capital institucional, Citi busca posicionarse como un puente entre las finanzas tradicionales y el futuro descentralizado.

¿Estrategia visionaria o juego de seguidores? Los analistas cuestionan si el banco llega tarde—otra vez—a la fiesta cripto. 'Clásico de la banca tradicional: primero ridiculizar, luego temer, finalmente copiar', comenta un trader anónimo.

En resumen

• Citigroup quiere asegurar las reservas que garantizan los stablecoins emitidos según la nueva ley estadounidense.
• También apunta a la custodia de los ETF cripto, un mercado hoy dominado por Coinbase.
• Pagos 24/7 vía blockchain ya se prueban en Nueva York, Londres y Hong Kong.
• Citigroup colabora con SIX para tokenizar activos de mercados privados en registro distribuido.

Stablecoins, ETF y custodia de activos: Citigroup fortalece su juego

Citigroup nunca ha hecho las cosas a medias. Cuando entra en la cripto, apunta a la columna vertebral: la custodia. Y no cualquier custodia. Primero la de las reservas que sostienen los stablecoins, respaldadas por valores seguros como los bonos del Tesoro de EE.UU. o el efectivo.

Biswarup Chatterjee, a cargo de las alianzas en Citi, resume: « Proveer servicios de custodia para activos de alta calidad que garantizan los stablecoins, es nuestra primera meta ».

Pero Citi no se detiene ahí. El banco también mira hacia la custodia de los ETF cripto, esos productos financieros respaldados por bitcoin o ether. BlackRock, con sus 88 a 90 mil millones de dólares bajo gestión vía IBIT, lidera. Pero para que estos ETF sean confiables, hay que guardar los BTC en algún lugar. 

Por ahora, es Coinbase quien se lleva la mayor parte, pero Citigroup quiere redistribuir las cartas.

Y para quienes piensan que Citi descubre la blockchain, están equivocados. Ya trabaja con SIX Digital Exchange en Suiza, para tokenizar activos de mercado privado. ¿Su objetivo? Que estos títulos sean tan líquidos como una simple transferencia bancaria.

Cripto y carrera hacia pagos instantáneos: ¿hacia un nuevo orden bancario?

Entre los ETF y la tokenización, Citigroup mueve sus piezas en otro frente: los pagos. Y no cualquier pago. Transferencias en dólares tokenizados, disponibles 24/7 entre sus hubs en Nueva York, Londres y Hong Kong. Una revolución si consideramos las lentitudes del sistema bancario tradicional.

Este proyecto va aún más lejos: permitir que sus clientes transfieran instantáneamente stablecoins o los conviertan directamente en dólares. Para dar alas a las empresas que están cansadas de esperar varios días para un pago internacional. Y según Chatterjee, las conversaciones con los clientes están bastante avanzadas sobre estos usos concretos.

La legislación estadounidense también juega su papel. La GENIUS Act, aprobada recientemente, exige que cada stablecoin esté garantizado 1:1 por activos seguros. Para Citigroup, es una bendición: tiene las bóvedas, las licencias y la experiencia. Y si el banco emite su propio stablecoin, como JPMorgan con JPM Coin, podría convertirse rápidamente en imprescindible.

Este giro digital, asumido y preparado, coloca a Citi en una trayectoria que desafía a los gigantes del sector cripto como Coinbase, pero también a las fintechs, que tendrán que contar con este viejo lobo de Wall Street.

Esto es lo que hay que recordar de la estrategia cripto de Citi:

• 250 mil millones de dólares: es el volumen estimado de stablecoins en circulación, según McKinsey. Un maná por asegurar;
• 1,3 millones de BTC: en manos de los ETF Bitcoin estadounidenses, es decir, 6,2 % de la oferta total. Fuente: Bitbo;
• Más del 80 % de los ETF cripto: actualmente custodiados por Coinbase. Citi quiere desafiar esta dominación;
• 5 000 billones $ para 2030: estimación del mercado de la tokenización según Citigroup;
• Red blockchain 24/7: ya activa para pagos en dólares tokenizados dentro de las filiales de Citi.

Citigroup no es del tipo de banco que se aferra a los pilares de la finanza tradicional. Ya abrió los brazos a la blockchain, a los ETF, a la inteligencia artificial. Pero en la hora en que América legisla sobre el dólar digital, el gigante eligió su bando: no a la moneda central programable. La CBDC fue ignorada, una decisión asumida como una declaración de independencia frente al Estado-plataforma.

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