Los Flujos Ilícitos de Criptomonedas Alcanzan un Récord de $158 Mil Millones en 2025, Según TRM
Los estafadores utilizaron nuevas herramientas para ampliar su alcance y parecer más reales. Según TRM Labs, el uso de modelos de lenguaje grande en estafas se multiplicó por cinco en 2025, ayudando a los defraudadores a escribir mensajes creíbles, mantener múltiples conversaciones simultáneamente y engañar a personas en diferentes idiomas.
Las Herramientas de IA Ayudan a los Estafadores a Generar Confianza
Los informes indican que las imágenes generadas por IA, la clonación de voz y los deepfakes están reduciendo el coste de crear personas falsas que parecen y suenan legítimas. Estos trucos han alimentado un patrón donde los criminales primero hacen que un objetivo se sienta SEGURO y luego piden dinero.
En algunos casos, se utiliza un ángulo romántico para ganar confianza, y esa confianza se transforma posteriormente en ofertas de inversión falsas o demandas de impuestos fraudulentas. Este enfoque por etapas ha permitido que las estafas operen durante más tiempo y capturen sumas mayores de menos víctimas.
Un Aumento en el Fraude a Escala Industrial
Detrás de muchos de estos esquemas hay grupos que actúan como pequeñas empresas. Contratan personas, venden herramientas y reutilizan guiones para ejecutar campañas en muchos lugares.
Algunos proveedores ahora venden kits de phishing u ofrecen IA-como-servicio para automatizar mensajes y respuestas, bajando la barrera de entrada para nuevos defraudadores y facilitando la copia y propagación de estafas.
Llamadas Deepfake y Hackeos Dirigidos
Los informes señalan que los atacantes incluso han utilizado videollamadas falsas para engañar a trabajadores del sector cripto e instalar malware. En varios incidentes, las víctimas fueron invitadas a lo que parecían reuniones normales de Zoom, solo para encontrar rostros generados por IA en la pantalla.
Cuando la reunión "necesitaba un parche", se instaba a las víctimas a instalar lo que en realidad era software malicioso. Estos métodos han sido vinculados a grupos conectados con Corea del Norte y fueron señalados por investigadores de seguridad el año pasado.
La Acción del Precio de las Criptomonedas Entra en Escena
Mientras las estafas se volvían más sofisticadas, el mercado también evolucionaba. Bitcoin cotizaba en el rango de $88,000 a $90,000 a finales de enero de 2026, mientras los inversores consideraban noticias macroeconómicas y desarrollos de política.
Este contexto de mercado es importante: a medida que los precios aumentan, la urgencia y autenticidad percibida de las estafas de criptomonedas pueden parecer más plausibles, y los riesgos tanto para las víctimas como para las fuerzas del orden pueden ser mayores.
Ganancias por Estafas Comparadas con los Flujos Ilícitos Totales
Las entradas ilícitas a activos cripto alcanzaron un máximo histórico de $158 mil millones, un aumento sustancial debido a una mejor supervisión que sacó a la luz más actividad ilícita.
Mientras tanto, las carteras relacionadas con estafas registraron una ligera disminución en sus ganancias, a alrededor de $35 mil millones en 2025, desde $38 mil millones el año anterior.
Sin embargo, el volumen total de actividad criminal aumentó sustancialmente, incluso cuando la porción atribuida a estafas creció marginalmente.
Parece que la tecnología para detectar estafas está mejorando, pero las estafas están evolucionando rápidamente. El creciente uso de herramientas basadas en IA hace que los consejos genéricos sean menos útiles, ya que las estafas ahora suenan más auténticas.
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