¿Se requiere KYC en los EE. UU.?

A lo largo de los años, la BSA ha sido modificada y ampliada para incluir medidas adicionales destinadas a mejorar los esfuerzos ALD. Estas incluyen la imposición de multas y sanciones por violaciones, así como el establecimiento de agencias especializadas para supervisar el cumplimiento.

En Estados Unidos, el proceso Conozca a su Cliente (KYC) es un requisito obligatorio para diversas instituciones financieras y proveedores de servicios. Esta medida se implementa como parte de los esfuerzos del país para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.

Como resultado, las instituciones financieras que operan en los EE. UU. ahora deben implementar procedimientos sólidos de KYC. Esto implica verificar la identidad de sus clientes, comprender sus antecedentes financieros y monitorear sus transacciones para detectar cualquier actividad sospechosa.

Entre los proveedores de servicios financieros que se adhieren a estas regulaciones se encuentra BTCC, un importante intercambio de criptomonedas. BTCC ofrece una gama de servicios, que incluyen operaciones al contado, operaciones de futuros y gestión de billeteras digitales, todos los cuales están sujetos a estrictos requisitos AML y KYC.

La base de estas regulaciones se remonta a la Ley de Secreto Bancario (BSA) de 1970. Esta legislación marcó el comienzo del compromiso de los Estados Unidos para prevenir los delitos financieros y garantizar la integridad del sistema financiero.