Paxos Trust se desploma: Multa récord de $48.5 millones por escándalo Binance y fallas en AML
El regulador financiero de Nueva York (NYDFS) acaba de asestar un golpe contundente a Paxos Trust. La empresa, vinculada al gigante Binance, aceptó pagar una multa astronómica de $48.5 millones por deficiencias críticas en su programa contra el lavado de dinero (AML).
¿Otro 'caso aislado' en cripto? Los reguladores no parecen convencidos.
Detalles clave:
- La investigación del NYDFS expuso fallas sistémicas en los controles de Paxos.
- Binance, el exchange más grande del mundo, queda nuevamente bajo escrutinio por su relación con el caso.
- Los $48.5 millones marcan una de las multas más altas en la historia de las stablecoins.
Mientras los abogados celebran su bonanza anual, los inversores se preguntan: ¿quién paga realmente estos platos rotos? Clásico juego de 'capitalismo regulatorio' donde las criptoempresas siempre pierden... hasta que no.
La asociación con Binance expuso a Paxos a una actividad ilegal
La investigación del NYDFS se centró en el papel previo de Paxos en la emisión Binance USD (BUSD), una stablecoin respaldada por dólares estadounidenses lanzada en colaboración con Binance . Desde 2019 hasta principios de 2023, Paxos actuó como entidad regulada responsable de la acuñación y el canje de BUSD bajo la supervisión de Nueva York.
Sin embargo, el regulador dijo que Paxos tenía “ fallas sistémicas ” en su programa contra el lavado de dinero (AML) y carecía de mecanismos efectivos para monitorear la actividad sospechosa en Binance , a pesar de las señales de alerta.
Una revisión obligatoria reveló que entre julio de 2017 y noviembre de 2022, aproximadamente $1.6 mil millones en transacciones en Binance estuvieron vinculadas a actores ilícitos, incluidos individuos sancionados, mercados de la darknet y esquemas Ponzi.
Binance también procesó transacciones que involucraban entidades incluidas en la lista negra de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Tesoro de Estados Unidos, según la revisión.
En febrero de 2023, el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (NYDFS) ordenó a Paxos que dejara de emitir BUSD. La empresa finalizó rápidamente su relación con Binance y, desde entonces, ha intentado reposicionarse como un proveedor de infraestructura blockchain que prioriza el cumplimiento normativo.
Tensiones en la industria por el cumplimiento de las monedas estables
Binance en sí no fue nombrado en el caso NYDFS, pero ha tenido su cuota de desafíos regulatorios a nivel mundial.
En noviembre de 2023, el exchange se declaró culpable de violar las leyes AML y de sanciones de EE. UU. y acordó pagar $4.32 mil millones en sanciones penales al Departamento de Justicia (DOJ) y otras agencias federales.
Si bien la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC) presentó inicialmente una demanda civil contra Binance, el caso fue desestimado posteriormente en mayo de 2025, lo que refleja lo que los analistas dicen es un enfoque "más moderado" para la aplicación de las criptomonedas durante el segundo mandato deldent Donald Trump.
Paxos querrá pasar página ahora
Paxos ahora se suma a una lista creciente de empresas de criptomonedas penalizadas por deficumplimiento y fallas en la supervisión de riesgos, lo que no es tan grave como otros como FTX, que fue acusado por acusaciones de fraude absoluto.
La empresa, que también se asocia con PayPal y Mastercard, ha seguido expandiendo sus servicios de infraestructura de blockchain regulada y recientemente renovó su impulso para una carta de confianza nacional en los EE. UU.
Ahora que la multa de 48,5 millones de dólares ya quedó atrás, la compañía parece centrada en distanciarse de su pasado Binance y, al mismo tiempo, reforzar susdentcomo un actor confiable en los mercados de rápido crecimiento de las monedas estables y la tokenización.
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