SEC destapa: Nigeria pierde 316 mil millones de nairas en esquemas Ponzi - ¿Dónde estaban los reguladores?
Las cifras son brutales. La Comisión de Valores de Nigeria confirma el saqueo masivo que afectó a miles de inversores.
El patrón clásico
Promesas de retornos imposibles, presión social para reclutar más víctimas, y la inevitable implosión cuando la música para. Los esquemas funcionaron durante meses bajo las narices de las autoridades.
316 mil millones desaparecidos
El monto exacto que evaporaron estos fraudes piramidales supera el presupuesto anual de varios estados nigerianos combinados. Dinero que representaba ahorros de toda la vida, fondos educativos, y esperanzas de jubilación.
Lección no aprendida
Mientras los reguladores se enfocan en perseguir exchanges legítimos, los verdaderos criminales operan impunemente. La ironía duele más que las pérdidas - la supuesta protección al inversor resulta siendo el chiste más caro del sistema financiero.
Los nigerianos pierden 316 mil millones de nairas en esquemas Ponzi.
Al hablar sobre el tema, Dan-Abu mencionó que las personas a cargo de estas inversiones no están haciendo nada destacable. “Simplemente están recaudando el dinero de la gente y usándolo para pagar a los inversionistas iniciales.
En algún momento, cuando ya no haya nuevos inversores, todo se derrumbará y los operadores desaparecerán —afirmó—. En su presentación, mencionó que el afán de enriquecerse rápidamente ha llevado a muchos nigerianos a ser víctimas de este tipo de estafas.
«Hoy en día, todo el mundo quiere hacerse rico. Eso es precisamente lo que hace que la gente caiga en esta trampa», señaló. «Incluso los codiciosos de hoy tienen más estudios que quienes vivieron la primera estafa de Charles Ponzi. La educación no ha frenado la codicia».
Dan-Abu recordó varios esquemas Ponzi que han desaparecido en el pasado, señalando que uno de ellos ofrecía a los nigerianos rendimientos mensuales de alrededor del 30%. Afirmó que, incluso después de su colapso, algunas personas volvieron a invertir. «Incluso después del cierre de MMM, regresaron y les dijeron a las personas que, si pagaban cierta cantidad, recuperarían su dinero perdido. Y la gente siguió pagando. Eso demuestra cómo la avaricia ciega a las personas», dijo.
También relató cómo un esquema fraudulento llamado Nueva Nación, disfrazado de programa de empoderamiento respaldado por el gobierno, pedía a las mujeres de las zonas rurales que pagaran para enjde beneficios específicos.
Dan-Abu señaló que aproximadamente 155.000 mujeres rurales tenían sus fondos atrapados en el programa de inversión. «Muchas vendieron sus casas y coches para invertir porque creían que era legítimo. Esto demuestra lo peligroso que es cuando la gente no hace preguntas», afirmó.
El director general de la SEC exige una regulación rápida de las criptomonedas.
En su presentación, Dan-Abu mencionó que estos operadores emplean tácticas de marketing agresivas en grupos de redes sociales. Utilizan plataformas como WhatsApp para crear grupos y atraer a inversores desprevenidos con promesas que parecen demasiado buenas para ser verdad. «Prometen altas rentabilidades con poco o ningún riesgo. Pero no existe ningún negocio en el mundo donde se pueda ganar mucho dinero en poco tiempo sin riesgo. Es imposible», afirmó.
Sin embargo, instó a los nigerianos a ser cautelosos y consultar con la Comisión antes de invertir fondos. “Siempre que vean una inversión que parezca nueva, lo primero que deben hacer es preguntar si está registrada ante la SEC. Es su dinero, fruto de su esfuerzo y dedicación”.
«Si no está registrado, ya es ilegal», advirtió. También instó a los periodistas a apoyar la campaña contra los esquemas Ponzi, señalando que si envían advertencias a los usuarios semanalmente, estos se abstendrán de invertir fondos en plataformas fraudulentas.
En sus declaraciones, el Dr. Emomotimi Agama, Director General de la Comisión, afirmó que Nigeria necesita tomar medidas con respecto a los activos digitales, señalando que no puede permitirse ser laxo en su regulación.
Mencionó que se necesita una supervisión sólida de los activos digitales para proteger a los inversores y generar confianza en el sistema. «La regulación no se trata de restringir, sino de generar confianza y garantizar que la innovación impulse el progreso y no la depredación», afirmó Agama.
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