Aspectos destacados del Informe sobre criptomonedas de Coinbase Q2/2024

El informe “State of Crypto: Fortune 500 Moving Onchain” de Coinbase, ofrece una nueva visión de cómo las principales empresas estadounidenses están adoptando la tecnología blockchain. El informe también subraya el aumento en la adopción de RWA (Real-World Assets) y stablecoins, lo que refleja notables avances en estas dos áreas de rápido crecimiento. Este análisis actualizado revela las últimas tendencias en la integración corporativa de blockchain y destaca la creciente popularidad de los activos digitales vinculados al valor del mundo real y las criptomonedas estables.

• Fortune 500 se aventura en blockchain y criptomonedas
• Las criptomonedas y la cadena de bloques están siendo ampliamente adoptadas
• Lo más destacado: RWA
• Acciones necesarias para fomentar la adopción de criptomonedas y Blockchain
• Conclusion

Fortune 500 se aventura en blockchain y criptomonedas

Fortune 500 (F500), una prestigiosa clasificación de las 500 empresas más grandes de Estados Unidos basada en los ingresos anuales, se está aventurando cada vez más en las tecnologías blockchain y cripto. El informe sobre criptomonedas de Coinbase revela un aumento significativo del 39% en las iniciativas de criptomonedas, blockchain o Web3 entre las empresas F100 en el primer trimestre de 2024 en comparación con el período correspondiente de 2023, lo que marca un nuevo récord. Además, las encuestas del grupo F500 muestran que el 56% de estos gigantes corporativos participan activamente en proyectos relacionados con blockchain, con un énfasis principal en las soluciones de pago. Esta tendencia no se limita a los 100 primeros; muchos productos, servicios y marcas líderes de TradFi también están adoptando la tecnología blockchain y cripto. Algunos ejemplos destacados son los ETF de Bitcoin al contado y los ETF de Ethereum al contado, lo que indica un cambio más amplio hacia los activos digitales y las tecnologías descentralizadas entre las empresas más importantes de Estados Unidos.

Estos productos ETF ofrecen a los inversores tradicionales una puerta de entrada cómoda, segura y conforme al mercado de criptomonedas. Recientemente, el fondo tokenizado US T-Bill de BlackRock, que representa bonos del gobierno estadounidense a corto plazo, ha surgido como líder del mercado, superando una capitalización de mercado de 500 millones de dólares y estableciendo un nuevo punto de referencia. El mercado de RWA, vinculado a los valores del Estado, también está experimentando un gran entusiasmo entre los inversores, con proyecciones que indican un tamaño potencial del mercado de 16 billones de dólares para 2030, a la par con el PIB actual de la UE. Paralelamente a este crecimiento, las stablecoins han ganado una tracción significativa, con volúmenes de transacciones que alcanzarán aproximadamente 10 billones de dólares en 2023, superando las remesas mundiales en más de diez veces. PayPal y Stripe están a la vanguardia de esta tendencia, con Stripe permitiendo a los comerciantes aceptar pagos con USDC y PayPal facilitando las transferencias transfronterizas en más de 160 países a través de stablecoins. A medida que el mundo de las criptomonedas y el de las finanzas tradicionales siguen convergiendo, estos avances ponen de relieve la creciente accesibilidad y adopción generalizada de los activos digitales.

Los empleados de las principales empresas y organizaciones estadounidenses exploran cada vez más las criptoinversiones. Una encuesta revela que el 68% de los encuestados considera que las criptomonedas abordan eficazmente las limitaciones de las finanzas convencionales, especialmente en términos de costes de transacción y velocidad de procesamiento. Este cambio de sentimiento se refleja en las estrategias de las empresas F500, que están reasignando presupuestos hacia proyectos de blockchain. Los informes financieros del F500 muestran una asignación media de 9,5 millones de dólares para iniciativas de blockchain en 2024, lo que indica una creciente apreciación de la importancia de la tecnología. Se espera que esta tendencia persista, ya que la mayoría de los CEO de F500 han expresado su intención de mantener o incluso aumentar este presupuesto en los próximos dos años. La fuerza impulsora de estas inversiones es la creencia generalizada entre los líderes de F500 de que blockchain es una tecnología fundamental que da forma al futuro.

Los objetivos de estos proyectos se alinean con las estrategias de las empresas, impulsando la eficiencia y creando nuevas fuentes de ingresos. Para las empresas del F500 que no están involucradas en criptomonedas y blockchain, los principales obstáculos son la escasez de personal cualificado y la preocupación por las cuestiones reglamentarias. Sin embargo, al abordar estos retos, estas empresas pueden liberar el potencial de estas tecnologías emergentes y mantenerse a la vanguardia. Adoptar las criptomonedas y la cadena de bloques podría abrir nuevas oportunidades de crecimiento e innovación, en consonancia con la visión a largo plazo de la empresa.

Las criptomonedas y la cadena de bloques están siendo ampliamente adoptadas

Puede decirse que las criptomonedas y la cadena de bloques están aportando un cambio refrescante a los sectores tradicionales, en particular las finanzas y la tecnología. En particular, en el primer trimestre de 2024, un notable 80% de las iniciativas de criptomonedas y blockchain lanzadas por empresas de la lista Fortune 100 estaban dirigidas a estos dos sectores, lo que pone de relieve la adopción generalizada y la integración de estas tecnologías innovadoras en las industrias dominantes.

  En finanzas

La principal atracción en este ámbito son los ETF de Bitcoin. Bank of America, Wells Fargo y Morgan Stanley están introduciendo ofertas puntuales de ETF de Bitcoin para su clientela. Además, Goldman Sachs, JPMorgan y Citi han obtenido la aprobación para operar con ETF de Bitcoin. Además, la mayoría de estas prestigiosas instituciones financieras están explorando la implementación de tokens internos, lo que indica un cambio significativo en el panorama financiero hacia la criptointegración. Esta tendencia no sólo subraya la creciente aceptación de los activos digitales en las finanzas tradicionales, sino que también abre nuevas oportunidades de inversión para los clientes que buscan carteras diversificadas con exposición al mercado de criptodivisas.

  En tecnología

El potencial de la tecnología blockchain está siendo aprovechado cada vez más por los grandes gigantes tecnológicos. Google, por ejemplo, ha presentado recientemente nuevas funcionalidades de búsqueda que permiten a los usuarios consultar directamente datos de blockchain en su plataforma. Además, Google ha ampliado su apoyo actuando como validador de redes de blockchain emergentes como Celo Network, Theta Network y Solana, reforzando su infraestructura. En una línea similar, Microsoft ha participado en las pruebas de Canton Network, una cadena de bloques hecha a medida para RWA, mostrando su compromiso con la innovación de la cadena de bloques. IBM, por su parte, se ha asociado con Casper Labs para aprovechar blockchain en la verificación de datos y el perfeccionamiento de modelos de IA, lo que indica una aplicación más amplia de esta tecnología más allá de las transacciones financieras. Estos avances subrayan el creciente reconocimiento del potencial transformador de blockchain en múltiples sectores.

  En otros sectores

Aparte de las finanzas y la tecnología, las criptomonedas y la cadena de bloques están encontrando aplicaciones en diversos sectores, como el comercio minorista, la sanidad y los bienes de consumo, entre otros. Los minoristas están utilizando las criptomonedas como un método de pago transfronterizo sin fisuras, llegando de manera eficiente a los clientes en regiones aisladas o desatendidas. El sector del juego se está revolucionando con las economías de tokens en Web3, introduciendo un innovador modelo Play to Earn (P2E) que ofrece una nueva alternativa a los juegos tradicionales. En el ámbito de la sanidad, la tecnología blockchain permite a médicos, pacientes y familiares gestionar y rastrear de forma segura datos sanitarios cifrados. Además, las organizaciones sin ánimo de lucro están recibiendo donaciones benéficas en criptomoneda, lo que facilita una recaudación de fondos transparente y eficiente. Los famosos se relacionan con sus fans publicando NFT únicas, mientras que los artistas y creadores aprovechan las NFT para digitalizar sus obras, abordando eficazmente la infracción de los derechos de autor. Esta integración de las criptomonedas y la cadena de bloques en diversos sectores marca un cambio significativo hacia un futuro más seguro, transparente e innovador.

Lo más destacado: RWA

La RWA, que incluye las categorías de stablecoin y no stablecoin, ha demostrado recientemente un crecimiento impresionante, emergiendo como un hito significativo en el espacio criptomoneda, mostrando su potencial y versatilidad.

Stablecoin

Las stablecoins han acaparado una gran atención debido a su excepcional capacidad para optimizar la velocidad y los costes de las transacciones. La popularidad de este activo se pone de manifiesto en estadísticas recientes: el volumen diario de transferencias de stablecoins no ha dejado de aumentar desde el tercer trimestre de 2023, hasta alcanzar la cifra récord de 100.000 millones de dólares en el primer trimestre de 2024. Además, el volumen anual de operaciones con stablecoins se disparó hasta los 10 billones de dólares en 2023, superando en más de 10 veces las remesas mundiales. Este notable crecimiento se corresponde con el interés de las empresas; el informe sobre criptomonedas de Coinbase revela que el 70% de los directores ejecutivos de empresas F100 están interesados en explorar las stablecoins para mejorar los procesos de pago. Además, el 86% de las empresas F500 reconocen los beneficios potenciales de las stablecoins, y el 35% planea activamente proyectos relacionados. Sorprendentemente, a pesar de la ausencia de una normativa legal clara, las stablecoins siguen siendo ampliamente adoptadas, lo que subraya su importancia en el panorama financiero actual. Las menciones a las stablecoins en los registros de la SEC han ido en aumento, alcanzando un máximo a principios de 2024. Los emisores de USDC (Circle) y USDT (Tether) poseen ahora cantidades significativas de bonos del Tesoro estadounidense para respaldar sus stablecoins, rivalizando con las tenencias de Noruega, Arabia Saudí y Corea del Sur. Esta tendencia subraya la creciente importancia e influencia de las stablecoins en el panorama financiero mundial.

Non-stablecoin

En el primer semestre de 2024, los RWA que no son de establecoin han progresado notablemente, y su valor total se ha disparado hasta aproximadamente 3.000 millones de dólares, lo que supone un aumento de más del doble desde principios de 2023. Este impresionante crecimiento se ve subrayado por el hecho de que la cifra solo tiene en cuenta los activos públicamente rastreables, lo que sugiere que el valor real es aún mayor. La aceleración de la tokenización de activos reales, sobre todo en valores públicos que ofrecen alta seguridad y rendimientos, ha sido un motor clave. En particular, BlackRock y Franklin Templeton han elegido exclusivamente T-Bills estadounidenses para la tokenización, lo que ha dado lugar a un aumento de la capitalización de mercado de más del 1000% desde enero de 2023, ascendiendo a 1.290 millones de dólares el 31 de mayo de 2024. El oro es la única materia prima que se ha tokenizado, con una valoración de unos 1.000 millones de dólares. Además, el valor total de la deuda privada tokenizada ha pasado de casi cero en octubre de 2020 a más de 400 millones de dólares en abril de 2024. Evidentemente, lo más destacado han sido los importantes avances realizados por las RWA, especialmente las que van más allá del ámbito de las stablecoin.

BlackRock, el mayor gestor de activos del mundo, ha sido noticia por la presentación de BUIDL, su primer fondo tokenizado de activos reales. Desplegado en la red Ethereum y presentado oficialmente el 20 de marzo de 2024, BUIDL ha revolucionado el panorama de la gestión de activos. En colaboración con Securitize, una destacada firma de valores de activos digitales, el fondo presenta a los inversores una oportunidad excepcional para obtener atractivos rendimientos de los T-Bills estadounidenses. Desde su creación, el BUIDL ha experimentado un crecimiento notable, superando al fondo FOBXX de Franklin Templeton, que lleva mucho tiempo en el mercado, hasta convertirse en el líder del sector de los tokenized US T-Bill, con una cuota de mercado significativa de casi el 30%. Las primeras etapas del ecosistema BUIDL ya han atraído a actores clave en el ámbito de las criptomonedas, como Anchorage Digital Bank NA, BitGo, Coinbase y Fireblocks, lo que pone de relieve el potencial y la influencia del fondo en el sector. Otras empresas notables, como Ondo Finance y Superstate, también siguen de cerca los pasos de la BUIDL en este mercado emergente.

Acciones necesarias para fomentar la adopción de criptomonedas y Blockchain

En el informe sobre criptomonedas de Coinbase, la bolsa ofrece recomendaciones específicas para que Estados Unidos fomente la integración de las criptomonedas y el blockchain en los sectores principales. El informe hace hincapié en la necesidad de que los EE.UU. cultiven el talento local, ya que actualmente sólo alrededor del 26% de los desarrolladores de blockchain tienen su sede en el país. Esta fuga de talentos es una preocupación acuciante, de la que se hacen eco los directores ejecutivos de F500, a quienes les resulta difícil contratar personal cualificado en este ámbito. Para hacer frente a esto, es imperativo contar con marcos legales claros y definidos para las criptomonedas y el blockchain, no solo para retener a los desarrolladores, sino también para mantener el liderazgo tecnológico de Estados Unidos. Casi la mitad de los CEO de F500 reconocen el potencial de las criptomonedas para mejorar el acceso a los sistemas financieros y bancarios, lo que pone de relieve la urgencia de que las empresas tradicionales adopten las criptomonedas y la cadena de bloques para escalar rápidamente y ampliar la base de usuarios. En conclusión, Estados Unidos debe priorizar el desarrollo del talento, la claridad normativa y la adopción de las criptomonedas para mantenerse a la cabeza de la carrera tecnológica.

Necesita aprovechar su papel de liderazgo en este campo. Según encuestas recientes, el 79% de los CEO de Fortune 500 están deseosos de poner en marcha proyectos de criptomonedas y blockchain en EE.UU. Además, el 72% de estos ejecutivos están de acuerdo en que la introducción de una moneda digital respaldada por dólares estadounidenses reforzaría significativamente la competitividad económica de EE.UU. en la escena mundial. Esta tendencia emergente subraya el potencial de la tecnología blockchain y las divisas digitales para remodelar el panorama económico.

Conclusion

El informe sobre criptomonedas de Coinbase nos permite conocer la adopción generalizada y la prevalencia de las tecnologías de blockchain y criptomonedas en diversos aspectos de la vida. El informe destaca la notable transformación que los avances tecnológicos han traído al mundo, evidenciada por productos financieros como Bitcoin ETFs y US T-Bills, entre otras aplicaciones de blockchain. En conclusión, este exhaustivo informe sobre criptomonedas de Coinbase ofrece una perspectiva clara de las tendencias actuales y aboga por aprovechar todo el potencial de blockchain y las criptomonedas, allanando el camino hacia un futuro digital integral.