Türkei verschärft Regulierung für Kryptowährungen zur Bekämpfung von Geldwäsche

Das türkische Ministerium für Finanzen und Schatz hat diese Woche neue Regeln eingeführt, um Geldwäsche durch Kryptohandel zu unterbinden. Nutzer müssen nun einen Überweisungshinweis von mindestens 20 Zeichen angeben, der den Zweck der Transaktion erklärt.

Gleichzeitig müssen Plattformen klare Nachweise über die Herkunft der Gelder einholen. Diese Maßnahmen erfolgen vor dem Hintergrund eines starken Anstiegs der Kryptonutzung in der Türkei, getrieben durch hohe Inflation und eine instabile Währung.

Neue Überweisungsregeln treten in Kraft

Laut dem Finanzministerium benötigt jede Kryptoüberweisung einen Hinweis von mindestens 20 Zeichen, der den Zweck der Transaktion erläutert. Krypto-Asset-Dienstleister (CASPs) müssen Dokumente und Details anfordern, um die Herkunft der Mittel nachzuweisen. Ziel ist es, es kriminellen Akteuren zu erschweren, illegale Gewinne in tausenden täglichen Transaktionen zu verstecken.

Abhebungsverzögerungen zur Kriminalitätsbekämpfung?

Berichten zufolge werden erstmalige Abhebungen einer 72-stündigen Wartefrist unterliegen. Danach wird jede Abhebung, die nicht der FATF-„Travel Rule“ entspricht, um mindestens 48 Stunden verzögert. Das Ziel ist einfach: Ermittlern ein Zeitfenster zu geben, um zu prüfen, ob Gelder aus illegalem Glücksspiel oder Online-Betrug stammen, bevor sie verschwinden.

Türkei setzt Limits für Stablecoin-Transfers

Die Behörden werden Stablecoin-Transfers auf 3.000 US-Dollar pro Tag und 50.000 US-Dollar pro Monat begrenzen. Plattformen, die die Travel-Rule-Prüfungen vollständig einhalten, können die Limits ihrer Nutzer auf 6.000 US-Dollar täglich und 100.000 US-Dollar monatlich verdoppeln. Dieses gestufte System fördert höhere Compliance, ohne Kleinanleger auszuschließen.

Nutzer, die im Market Making, der Liquiditätsbereitstellung oder Cross-Market-Arbitrage aktiv sind, können einige der strengeren Prüfungen umgehen, wenn sie saubere Mittel nachweisen. Sie müssen über lizenzierte Plattformen arbeiten und klare Dokumente vorlegen. Diese Ausnahme berücksichtigt, dass professionelle Händler Liquidität bieten und Preise stabilisieren.

Strafen für nicht konforme Plattformen

Finanzminister Mehmet Şimşek warnte, dass CASPs, die die neuen Regeln ignorieren, mit hohen Geldstrafen, Lizenzverweigerung oder sogar Lizenzentzug rechnen müssen. Plattformen benötigen stärkere KYC-Teams und neue Software-Systeme, um Überweisungen mit Hinweisen zu versehen und Quellen zu verifizieren. Kleinere Anbieter könnten mit den zusätzlichen Kosten kämpfen.

Ein Balanceakt für die Zukunft von Krypto

Die Türkei gehört weltweit zu den Ländern mit der höchsten Krypto-Adoption. Die Behörden wollen das Wachstum nicht bremsen. Sie argumentieren, dass diese Maßnahmen ehrliche Nutzer schützen und es Kriminellen gleichzeitig erschweren, den Markt auszunutzen.

Während die Regeln in Kraft treten, werden inländische Börsen ihre Systeme aktualisieren. Händler mögen über zusätzlichen Papierkram und Wartezeiten klagen. Dennoch glauben viele, dass die zusätzlichen Prüfungen Institutionen und Großinvestoren mehr Sicherheit geben werden, um einzusteigen.

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Übersetzt von F1atCrash