CFTC verhängt Rekordstrafe von 750.000 USD gegen Voyager-Mitbegründer

Regulierungsbehörden schlagen erneut zu – die CFTC macht ernst mit Krypto-Plattformen.

Strafzahlungen als Warnschuss

Mit 750.000 Dollar Bußgeld setzt die Commodity Futures Trading Commission ein klares Zeichen gegen regulatorische Verstöße. Voyagers Mitbegründer muss tief in die Tasche greifen – ein Lehrstück für die gesamte Branche.

Compliance wird zum Überlebensfaktor

Während Traditional Finance sich über mangelnde Regulierung im Kryptospace beschwert, beweist dieser Fall: Die Aufsichtsbehörden schlafen nicht. Sie treffen genau diejenigen, die das System umgehen wollen.

Das Timing könnte kaum symbolträchtiger sein – just wenn Institutionen massiv in digitale Assets investieren, zeigt die CFTC ihre Muskeln. Ein klassischer Fall von 'Regulierung follows innovation', während Banker sich ins Fäustchen lachen.

CFTC: Ehrlich hat Voyager -Kunden in die Irre geführt

Die CFTC hatte Stephen Ehrlich im Oktober 2023 verklagt und behauptet, er und sein Unternehmen hätten ein Geschäftsmodell entwickelt, das Kunden Sicherheit beim Handel versprach, sie aber extremen Risiken aussetzte. Voyager entwickelte sich zu einer digitalen Vermögenswertplattform, auf der Menschen ihre Kryptowährungen handeln und speichern konnten. Die CFTC argumentierte jedoch, die Geschäftstätigkeit des Unternehmens Sei rücksichtslos und irreführend gewesen.

Ehrlich täuschte Investoren, indem Voyager als „sicheren Hafen“ für digitale Vermögenswerte bezeichnete und die Plattform mit regulierten Finanzinstituten wie Banken verglich. Seine Kommentare gaben den Menschen Hoffnung und ein Gefühl der Sicherheit, da sie dachten, das Unternehmen würde ihr Geld mit der gleichen Sorgfalt und Aufsicht behandeln wie diese etablierten Institutionen. Doch in Wirklichkeit funktionierte das Unternehmen ohne Sicherheitsvorkehrungen und versuchte nie, seine Kunden wie versprochen zu schützen. 

Voyager versprach Händlern zudem hohe Gewinne von bis zu 12 % auf verschiedene Krypto-Einlagen. Diese Zahlen waren bemerkenswert, da Banken und Anleihen nur einen Bruchteil davon boten. Daher überzeugte Voyager Tausende, ihre Ersparnisse auf die Plattform zu transferieren. Die CFTC erklärte jedoch, diese Renditen seien nur möglich, weil Voyager in riskante Aktivitäten verwickelt sei.

Die Aufsichtsbehörde behauptete, Voyager habe Kundenvermögen in Milliardenhöhe an Drittkreditnehmer mit hohem Kredit- und Marktrisiko verliehen. Im Gegensatz zu Banken, die Sicherheiten und strenge Kontrollen verlangen, verfügte das Unternehmen jedoch nur über begrenzte Schutzmaßnahmen, die seine Kunden im Falle eines Zahlungsausfalls der Kreditnehmer schutzlos machten.

Tausende Händler verloren den Zugriff auf ihre Konten, als Voyager im Jahr 2022 endgültig zusammenbrach, und bei vielen Privatpersonen waren die Ersparnisse aufgrund von Insolvenzverfahren gesperrt.

Gerichtsbeschluss untersagt Ehrlich für drei Jahre den Handel

Stephen Ehrlich erklärte sich bereit, 750.000 Dollar als Vergleich zu zahlen, bekannte sich jedoch weder des Betrugs schuldig noch bestritt er die gegen ihn erhobenen Vorwürfe der CFTC. Solche Fälle kommen häufig vor, und die Aufsichtsbehörden nutzen solche Vergleiche, um die Opfer schnell zu entschädigen. Im Gegenzug erspart sich der Angeklagte einen Prozess, der sich über Jahre hinziehen und ihn deutlich höhere Anwaltskosten verursachen oder weitere betrügerische Aktivitäten aufdecken könnte. 

Das Gericht untersagte Ehrlich außerdem die Registrierung bei der CFTC und jegliche Tätigkeit, die die Verwaltung oder Beratung von Handelsgeschäften im Auftrag anderer Personen beinhaltet. Das bedeutet, dass er während dieser Zeit weder als Leiter, Partner noch als Berater in Unternehmen tätig sein wird, die mit Rohstoffen oder digitalen Vermögenswerten handeln. Die Anordnung untersagte ihm außerdem, gegen die Betrugsbekämpfungsvorschriften des Commodity Exchange Act zu verstoßen. 

Ehrlichs Anwältin Sarah Krissoff erklärte, ihr Mandant SEI mit dem Gerichtsurteil und dem Vergleich zufrieden. Ihrer Ansicht nach sei die Einigung für beide Seiten von Vorteil. Die Mandanten würden einen Teil ihrer Verluste wieder gutmachen, und Ehrlich könne sich einen langwierigen und schädlichen Rechtsstreit .

Charles Marvine, kommissarischer Leiter der CFTC-Strafverfolgungsbehörde, erklärte, die Einigung zeige, dass die Behörde solche Fälle ernst nehme und entschlossen sei, Einzelpersonen davon abzuhalten, in Zukunft noch mehr Schaden anzurichten.

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