Citigroup geht volles Risiko ein: Einstieg in digitale Vermögenswerte und Stablecoin-Revolution

Der Banking-Riese wirft sein Gewicht in den Krypto-Ring – und stellt die Branche auf den Kopf.

Stablecoins im Fokus: Citigroup erkundet die Tokenisierung von Vermögenswerten, während traditionelle Banken noch über Blockchain-Grundlagen diskutieren. Ein typischer Fall von 'zu spät zur Party, aber mit dem größten Scheckbuch'.

Die Strategie? Erst zuschauen, dann alles kopieren – nur diesmal mit Investment-Banking-Flair. Die Märkte reagieren bereits: Wird dies der lang erwartete institutionelle Krypto-Durchbruch oder nur ein weiteres 'Blockchain-Pilotprojekt', das in der Schublade landet?

Citi erweitert Blockchain-Zahlungen und hat den Markt für Krypto-ETF-Verwahrung im Blick

Citigroup nutzt Blockchain-Technologie, um tokenisierte US-Dollar zwischen ihren Konten in New York, London und Hongkong zu transferieren. Über die Distributed Ledger Technology (DTC)-Plattform sind diese Transfers rund um die Uhr verfügbar – im Gegensatz zu traditionellen Banksystemen, die nur zu festgelegten Zeiten funktionieren.

Im nächsten Schritt könnten Kunden Stablecoins sofort von einem Konto auf ein anderes verschieben. Citi entwickelt zudem Lösungen für die Umrechnung von Stablecoins in US-Dollar für taggleiche Abrechnungen. Laut Chatterjee diskutiert die Bank bereits mit Kunden über praktische Anwendungsfälle für diese Innovationen. Die Erweiterung könnte grenzüberschreitende Zahlungen für Unternehmen deutlich vereinfachen, indem Kosten gesenkt und Verzögerungen vermieden werden.

Darüber hinaus prüft die Bank Lösungen zur Verwahrung digitaler Vermögenswerte im Zusammenhang mit börsengehandelten Kryptowährungsfonds (ETFs) und anderen Dienstleistungen. Die Zulassung von Bitcoin ETFs durch die US-Börsenaufsicht SEC im vergangenen Jahr veranlasste mehrere Vermögensverwalter zur Auflage von Fonds, die Bitcoin-Kurs trac. Diese ETFs erfordern eine sichere Verwahrung der zugrunde liegenden Vermögenswerte – ein Bereich, der von Coinbase dominiert wird, das Vermögenswerte für mehr als 80 % der Krypto-ETF-Emittenten hält.

So hat beispielsweise der iShares Bitcoin Trust von BlackRock einen Marktwert von rund 90 Milliarden US-Dollar. Der Einstieg der Citigroup in den Verwahrungsbereich könnte den Wettbewerb verschärfen und den ETF-Verwahrungsmarkt neu gestalten.

Citi hat Stablecoins im Blick, da die Regulierungsbehörden die Krypto-Aktivitäten der Großbanken anregen

Die Pläne der Citigroup finden in einem liberaleren regulatorischen Umfeld statt. Dies steht im Gegensatz zur Biden-Regierung, die signalisierte, dass traditionelle Finanzunternehmen dem Einstieg in die Kryptobranche relativ agnostisch gegenüberstehen.

Der GENIUS Act hat Klarheit und neue Definitionen geschaffen defi die Branchenkennern zufolge große Institutionen dazu bewegen werden, in den Markt einzusteigen. Dennoch wird die Einhaltung streng sein. Banken müssen die Gesetze zur Geldwäschebekämpfung und KYC-Maßnahmen einhalten und sich den notwendigen Kontrollen unterziehen, um sicherzustellen, dass alle beteiligten Krypto-Assets frei von schändlichen Aktivitäten sind.

Sicherheit und Betrugsprävention sind unerlässlich, um Vertrauen in diesem neuen Markt zu gewinnen. Obwohl Citi noch keine offizielle Ankündigung gemacht hat, prüft das Unternehmen Berichten zufolge sein Stablecoin-Angebot. Damit wäre es in guter Gesellschaft mit Banken wie JPMorgan, die ihren eigenen JPM Coin für institutionelle Zahlungen anbietet.

Erst kürzlich bestätigte Citi-CEO Jane Fraser, dass die Bank tokenisierte Einlagen und digitale Abwicklungsoptionen prüft.

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