Russlands Zentralbank will Kryptohandel an die Kette legen – schärfere Regulierungen im Anmarsch

Die russische Zentralbank prescht vor: Strikte Überwachung aller Krypto-Transfers steht auf der Agenda. Ein Schlag gegen Dezentralisierung – oder längst überfällige Regulierung?

Wer dachte, der Wild-West-Phase der Kryptomärkte entkommt, hat die Rechnung ohne Moskau gemacht. Während der Westen zögerlich Rahmenbedingungen schafft, zeigt Russland klare Kante. Doch Vorsicht: Hinter der scheinbaren Ordnungsliebe könnte sich auch altbekannte Kontrollsucht verbergen.

Ein Hoch auf die Blockchain – solange der Staat jeden Schritt nachverfolgen kann. So viel Innovation muss sein.

Russische Banken sollen kryptobezogene Transaktionen überwachen

Russlands Geldbehörde hat Geschäftsbanken im Land angewiesen, Geldtransfers zwischen Zahlungskarten von Privatpersonen und den Unternehmenskarten von Geisterfirmen zu fangen, die wenig oder gar keine Anzeichen für echte Geschäftstätigkeit zeigen.

Solche Unternehmen werden häufig von „Schattengeschäften“ verwendet, sagte die Regulierungsbehörde in einem kreisförmigen Auflistung zwischen diesen Kryptowährungs -Austauschern, Online -Casinos, Finanzpyramiden und Drogendealern.

Russische Banken wurden gebeten, diese Arten von Transaktionen schnell zudent, indem ich Online -Überwachungstools „in nah am Echtzeitmodus“ verwendete und eine gründliche Analyse des Transaktionsprofils des jeweiligen Kunden, RBC Crypto und Bits.Media, berichtete.

Bankinstitutionen können die Transaktionen eines Kunden einschränken, der mit „Gegenparteien, die zuvor Geld an Tropfenpersonen übertragen haben“ oder Unternehmen mit fiktiven Aktivitäten, interagiert haben, stellte der CBR fest. Die Maßnahmen umfassen die Begrenzung von Bankdrähten und das Verbot von cash .

"Dropfen" ist eine umgangssprachliche russische Begriff, die sich auf Personen bezieht, die ihre Bankkonten, Karten und Brieftaschen an Betrüger verleihen, die sie zum Waschen von Straferlösen verwenden. Die Zentralbank hat versucht, mit dem Phänomen umzugehen, das als Geld im Westen bekannt ist.

Im Rahmen dieser Bemühungen verabschiedete Moskau neue Gesetze, die Mitte Mai in Kraft traten. Das Gesetz ermöglicht den Behörden, die monatlichen Bankübertragungen von Personen mit 100.000 Rubel (1.300 USD) zu begrenzen, wenn ihre Bankdetails in die Datenbank des CBR mit verdächtigen Transaktionen hinzugefügt wurden.

Wenn das Limit erreicht ist, kann der Online -Zugriff auf ein Konto auf der schwarzen Liste blockiert werden. Der Kontoinhaber muss dann die Bank kontaktieren und ihren Reisepass und ihre Zahlungskarte vorlegen, bevor sie das Konto erneut verwenden können.

Tropfengesetz trifft Peer-to-Peer-Krypto-Händler in Russland

In der Bekanntmachung bemerkte die Bank of Russland, dass ihre jüngsten Empfehlungen für Banken freiwillig sind. Gleichzeitig betonte die Finanzbehörde jedoch, dass sie dazu beitragen können, ihre Anti-Geld-Wäscheverfahren zu verbessern.

In der Zwischenzeit sind die Bedenken gestiegen, dass die neuen Vorschriften, die auf Tropfenstropfen abzielen, tatsächlich Krypto -Händler treffen, die nur wenige Möglichkeiten haben, digitale Münzen in Russland zu kaufen und zu verkaufen, bei denen Kryptowährungen wie Bitcoin (BTC) noch nicht ordnungsgemäß reguliert werden müssen.

Die Tropfendatenbank der Zentralbank beeinflusst den Kryptohandel im Allgemeinen, da sie häufig nicht nur die Bankdetails von Kriminellen und ihre Komplizen umfasst, sondern auch von legitimen Teilnehmern an Peer-to-Peer-Krypto-Börsen (P2P), teilten Legal Analysten RBC mit.

In der Business News Outlet wurde festgestellt, dass P2P die einzige Möglichkeit geblieben ist, Kryptowährung für Benutzer mit einer im Inland ausgegebenen Karte zu kaufen und zu verkaufen. Und während die neuen Grenzen es Betrügern sicherlich schwerer machen werden, illegale Mittel zu waschen, werden sie auch die gesetzestrigen Teilnehmer auf dem Markt einschränken.

zeigte der CBR, dent verbundenen Krypto -Vermögensflüsse im letzten Quartal 2024 und den ersten drei Monaten des 2025 im Vergleich zu den beiden vorherigen Quartalen um über 51% gestiegen sind. Die Summe erreichte 7,3 Billionen Rubel oder 91 Milliarden US -Dollar zu dem Zeitpunkt, als die Bank ihre jüngste Überprüfung der finanziellen Stabilität veröffentlichte.

schlug die Bank , den maximalen Betrag zu erhöhen, den gewöhnliche Russen in digitale Finanzvermögen wie tokenisierte Wertpapiere auf 1 Million Rubel (über 12.600 US -Dollar) aus den aktuellen 600.000 Rubel investieren können. Die Regulierungsbehörde besteht jedoch weiterhin darauf, den Zugang zu dezentralen Kryptowährungen wie Bitcoin auf nur „ hochqualifizierte “ Investoren zu beschränken.

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