Coinbase Europe kassiert Rekordstrafe: Irische Zentralbank verhängt 21,5 Mio. Euro wegen Compliance-Pannen

Die irische Zentralbank hat zugeschlagen – und Coinbase Europe trifft es mit voller Wucht. 21,5 Millionen Euro Strafe wegen mangelhafter Geldwäsche-Prävention. Ein teures Lehrgeld für den Krypto-Riesen.

Die Aufsichtsbehörde macht ernst: Die Sanktion zeigt, dass regulatorische Nachlässigkeit im Kryptospace nicht mehr durchgeht. Coinbase muss jetzt nachbessern – und andere Exchanges sollten sich warm anziehen.

Ironie des Ganzen? Während die Branche Dezentralisierung predigt, wird sie von zentralisierten Regulatoren in die Schranken gewiesen. So viel zur ‚Banken-Revolution‘.

CBEL hat Verdachtsmeldungen über Transaktionen im Wert von 15 Millionen Dollar eingereicht.

Coinbase Europe ist Teil der Coinbase Group. Das Unternehmen bietet Kunden weltweit Dienstleistungen rund um Krypto-Assets und Wallets an und ermöglicht ihnen die Nutzung der Handelsplattform der Coinbase Group zum Kauf und Verkauf von Krypto-Assets.  

Als Anbieter von Dienstleistungen im Bereich Krypto-Assets ist Coinbase Europe verpflichtet, die Transaktionen seiner Kunden kontinuierlich zu überwachen.

Zu diesem Zweck erklärte Coinbase, dass es TMS-„Szenarien“ entwickelt habe, die nach spezifischen Warnsignalen oder verdächtigen Transaktionsmustern suchen. Diese Fälle lösen Alarme aus, die von einem Team von Compliance-Experten weiter untersucht werden. CBEL nutzte 21 TMS-Szenarien, um die Transaktionen seiner Kunden zu überwachen.

Coinbase unterliefen jedoch drei Programmierfehler. Infolgedessen konnten in fünf von 21 TMS-Situationen die Transaktionen innerhalb des zweijährigen Zeitraums nicht vollständig verifiziert werden. Dabei wurden Kryptoadressen, die durch Sonderzeichen getrennt waren, ignoriert. Das Unternehmen gab an, das Problem durch interne Testsdent, innerhalb weniger Wochen behoben und anschließend alle betroffenen Transaktionen überprüft zu haben.

Coinbase Europe reichte schließlich rund 2.700 Meldungen über verdächtige Transaktionen im Wert von insgesamt etwa 15 Millionen US-Dollar ein. Dies entspricht den 185.000 Transaktionen, die im Überprüfungszeitraum als auffällig eingestuft wurden. Das Unternehmen erklärte, dass diese Meldungen kein Fehlverhalten belegen, sondern aufgrund irischer Geldwäschegesetze erforderlich seien.

Registrierte Unternehmen wie CBEL sind verpflichtet, Verdachtsmeldungen (STRs) einzureichen, wenn sie den Verdacht haben, dass eine an einer Transaktion beteiligte Partei in Geldwäsche oder andere illegale Aktivitäten verwickelt ist. Im Rahmen dieser Einigung können die CBI und CBEL nicht behaupten, dass die in diesen 2.700 Meldungen aufgeführten Transaktionen zu illegalen Aktivitäten geführt haben.

Coinbase erklärte, man habe anschließend die Tests und die Überwachung des Transaktionsüberwachungssystems verbessert, um solche Fehler künftig zu vermeiden.

„Coinbase ist sich der Bedeutung effektiver AML-Verfahren bewusst und nimmt seine Verpflichtungen gemäß den AML-Gesetzen und regulatorischen Vorgaben sehr ernst“, so das Unternehmen.

Coinbases Bemühungen, die Anwendung von Stablecoin-Regulierungen zu beeinflussen

In den USA versucht Coinbase, Einfluss auf die Anwendung der Stablecoin-Regulierung zu nehmen. Die Börse forderte das US-Finanzministerium auf, sicherzustellen, dass die bevorstehenden Regeln zum GENIUS Act dem ursprünglichen Willen des Kongresses entsprechen.

Wir haben die Stellungnahme von @coinbase @USTreasury bezüglich der Umsetzung des GENIUS Act eingereicht. Unsere Botschaft ist klar: GENIUS ist ein wegweisendes Gesetz, das die USA zur unangefochtenen Weltmarktführerschaft im Bereich Kryptowährungen und Stablecoins machen soll. Um dies zu erreichen, … pic.twitter.com/XLyq15u0Ov

— Faryar Shirzad 🛡️ (@faryarshirzad) 5. November 2025

Die Börse warnte davor, dass übermäßige Regulierung Innovationen ersticken und die Führungsrolle der USA im Kryptobereich untergraben könnte. In einer ausführlichen Stellungnahme an das Finanzministerium forderte die Börse die Regulierungsbehörden nachdrücklich auf, den Anwendungsbereich des Gesetzes nicht über die gesetzlichen Vorgaben hinaus auszudehnen.

„Die Behandlung von Prämien- oder Treueprogrammen Dritter als verbotene ‚Zinsen‘ würde die vom Kongress sorgfältig gezogenen Grenzen neu definieren und dem Zweck des Gesetzes widersprechen“, sagte Coinbase.

Die Börse schlug außerdem vor, Zahlungs-Stablecoins für Steuer- und Buchhaltungszwecke als cash anzuerkennen.

Coinbase meldete am Donnerstag einen Umsatz von 1,9 Milliarden US-Dollar im dritten Quartal. Damit übertraf das Unternehmen die Erwartungen der Wall Street und verzeichnete ein Plus von 58 % im Vergleich zum Vorjahr. Wie berichtete , stieg der Gewinn in den drei Monaten bis zum 30. September um 26 % gegenüber dem Vorquartal.

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