مديرو كريد السابقون يتلقون عقوبة سجن جماعية تبلغ 88 شهراً بعد انهيار بقيمة 140 مليون دولار
حكم على مديرين سابقين في شركة كريد للإقراض المشفرة المنحلة بالسجن الفيدرالي لمدة جماعية تبلغ 88 شهراً لدورهم في مؤامرة احتيال عبر الأسلاك.
الملخص- تلقى الرئيس التنفيذي والمالي السابقان لكريد 88 شهراً لاحتيالهم على أكثر من 6000 عميل بمبلغ 140 مليون دولار
- ضلل المديرون العملاء بعد أن كشف انهيار كوفيد-19 عن استراتيجية كريد المحفوفة بالمخاطر
- ترك إفلاس كريد خسائر تتجاوز مليار دولار بقيم التشفير الحالية
تركت المؤامرة أكثر من 6000 عميل مع خسائر تتجاوز 140 مليون دولار.
قضى القاضي الفيدرالي الكبير ويليام ألسب بحبس المؤسس المشارك والرئيس التنفيذي السابق دانييل شات لمدة 52 شهراً. بينما تلقى الرئيس المالي السابق جوزيف بودولكا عقوبة 36 شهراً.
اعترف مديرو كريد بالذنب في مايو
اعترف كل المتهمين بالذنب في مايو بتهم مؤامرة الاحتيال عبر الأسلاك الناشئة عن ممارساتهم التجارية المضللة في منصة إقراض العملات المشفرة ومقرها سان فرانسيسكو.
تختتم الأحكام معركة قانونية طويلة بدأت بإيداع كريد للإفلاس في نوفمبر 2020.
باستخدام تقييمات العملات المشفرة الحالية من أغسطس، تقدر الحكومة أن خسائر العملاء تتجاوز مليار دولار. مما يجعل هذا أحد أكثر حالات فشل إقراض التشفير تكلفة حتى الآن.
عملت كريد كمزود لخدمات التمويل بالعملات المشفرة وقدمت قروضاً بالدولار مقابل ضمانات التشفير وقبلت ودائع العملاء مقابل وعود بدفع عوائد.
اعتمد نموذج عمل الشركة بشكل كبير على شراكات مع كيانات خارجية يقول المدعون إن العملاء كانوا يجهلونها إلى حد كبير.
ترسخت مؤامرة الاحتيال في مارس 2020 عندما تسبب اضطراب السوق بسبب جائحة كوفيد-19 في انهيار سعر البيتكوين.
كشف هذا الحدث عن ثغرات قاتلة في استراتيجية إدارة المخاطر في كريد ومهد الطريق للسلوك المضلل اللاحق للمديرين.
كشف انهيار كوفيد عن نموذج عمل كريد المحفوف بالمخاطر
أثر انهيار سوق التشفير في مارس 2020 بشدة على عمليات كريد. في غضون أيام من انهيار سعر البيتكوين (BTC)، علمت الشركة من شريك التحوط الخاص بها أنها تحت الماء مالياً وتحتاج إلى تصفية جميع المراكز التجارية على الفور.
انتهت علاقة التحوط، التي كان من المفترض أن تحمي كريد من تقلبات أسعار العملات المشفرة، فجأة. مما ترك الشركة بدون حماية ضد تقلبات السوق المستقبلية وعرض العملاء لمخاطر لم يتم إبلاغهم عنها.
تفاقمت هذه المشاكل عندما اكتشفت كريد أن شركة صينية كانت تعتمد عليها لتوليد عوائد العملاء لا يمكنها سداد عشرات الملايين من الدولارات. بدلاً من الكشف عن هذه المشاكل المالية المتزايدة، ضلل شات وبودولكا العملاء بنشاط حول صحة الشركة.
خلال جلسة "اسأل الإدارة أي شيء" العامة في 18 مارس 2020، طمأن شات العملاء بأن كريد "تعمل بشكل طبيعي" على الرغم من علمه بالضائقة المالية الشديدة.
سيقضي المديران أيضاً ثلاث سنوات under الإفراج المشروط ويدفعان غرامة قدرها 25,000 دولار.
ترجمة: SatsM1ner
