إدارة الخدمات المالية في نيويورك تغرم شركة باكسوس 26.5 مليون دولار وتأمر بإصلاحات للامتثال في قضية عملة بينانس المستقرة
أعلنت إدارة الخدمات المالية في نيويورك (NYDFS) عن تسوية بقيمة 48.5 مليون دولار مع شركة باكسوس، وهي شركة بنية تحتية للعملات المشفرة. تتعلق التسوية بشراكة باكسوس مع بينانس ومزاعم بوجود قصور في ضوابط مكافحة غسل الأموال.
في فبراير 2023، توقفت باكسوس عن سك عملات بينانس USD (BUSD) بعد تحقيق أجرته NYDFS بشأن علاقتها مع بينانس وضعف ضوابط مكافحة غسل الأموال. بعد ذلك، أوقفت بينانس تدريجياً دعم BUSD على منصاتها.
تتضمن التسوية غرامة بقيمة 26.5 مليون دولار والتزاماً من باكسوس بمبلغ 22 مليون دولار لتعزيز برنامج الامتثال الخاص بها.
NYDFS تبرز إخفاقات في العناية الواجبة
وفقاً لـ NYDFS، فشلت باكسوس في إجراء العناية الواجبة الدورية على بينانس. ذكر المنظم أن حوالي 1.6 مليار دولار من الأموال غير المشروعة مرت عبر بينانس عبر العملة المستقرة BUSD. نتيجة لذلك، في فبراير 2023، أمرت NYDFS باكسوس بوقف توزيع BUSD.
صرح متحدث باسم باكسوس أن التسوية تعالج "مسائل الامتثال التاريخية بما في ذلك الشراكة السابقة مع بينانس"، وأضاف أن المشكلات "تم تحديدها منذ أكثر من عامين ونصف وقد تم معالجتها بالكامل منذ ذلك الحين". كما ذكر أنه لم يكن هناك أي تأثير على حسابات العملاء ولم يحدث أي ضرر للمستهلكين. وأشار أيضاً إلى أن BUSD تم إيقافها بنجاح في عام 2023 دون فقدان ربطها بالدولار.
توقعات تنظيمية بشأن إدارة المخاطر
أكدت أدريان أ. هاريس، مشرفة NYDFS، أن الشركات المنظمة يجب أن يكون لديها أنظمة إدارة مخاطر مناسبة لمخاطر أعمالها، بما في ذلك تلك المتعلقة بالشركاء والموردين.
تبقى قواعد مكافحة غسل الأموال (AML) ومعرفة عميلك (KYC) من الاهتمامات التنظيمية المركزية في قطاع العملات المشفرة. تنتظر عدة شركات توجيهات تنظيمية أكثر وضوحاً بشأن هذه المتطلبات.
هيئة الأوراق المالية الأمريكية تصدر إشعار ويلز إلى باكسوس
في وقت سابق، أصدرت هيئة الأوراق المالية الأمريكية (SEC) إشعار ويلز إلى باكسوس. حذرت الهيئة من إمكانية اتخاذ إجراء قانوني بشأن العملة المستقرة BUSD، متهمة باكسوس بتوزيع أوراق مالية غير مسجلة وانتهاك قوانين حماية المستهلك من خلال شراكتها مع بينانس.
أصدرت NYDFS تحذيراً مماثلاً بعد يوم واحد. وأشارت إلى أن ضوابط معرفة العميل (KYC) غير الكافية كانت قضية رئيسية وألزمت باكسوس بإجراء العناية الواجبة على جميع العملاء الجدد.
كما لاحظ المنظم أنه بينما كانت باكسوس مخولة بإصدار BUSD على سلسلة كتل إيثريوم، فإنها لم تكن مخولة بإصدار Binance-Peg BUSD على أي سلسلة كتل.
ترجمة: AltS3ntry
