الفلبين تقدم قواعد صارمة لإدراج العملات الرقمية

ظهر هذا المحتوى أولاً على Coinpedia Fintech NeWs

قدمت الفلبين إطارًا تنظيميًا شاملاً لإدراج العملات الرقمية، حيث أنشأت نموذجًا تنظيميًا مزدوجًا يحكم أنشطة الرموز المميزة والتراخيص وحماية المستثمرين. يحدد الإطار قواعد واضحة لتصنيف الرموز وترخيص مقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) والالتزامات الرئيسية.

نموذج تنظيمي مزدوج للرموز الرقمية

يعتمد الإطار الجديد على نموذج تنظيمي مزدوج، حيث يلعب كل منوأدوارًا حاسمة:

• بنك الفلبين المركزي (BSP)
  يشرف على مقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs)، ويضمن أن الأنشطة مثل التبادل والنقل والحفظ تتوافق مع معايير حماية المستهلك ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT).
  
• هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC)
  تنظم الرموز المصنفة كـ أوراق مالية بموجب قانون تنظيم الأوراق المالية (SRC). تضمن التسجيل أو الإعفاء المناسب لعروض الرموز وإدراجها.

القوانين الرئيسية المؤثرة على إدراج الرموز الرقمية

يتضمن الإطار التنظيمي عدة أحكام قانونية تؤثر على إصدار الرموز وعملياتها:

• التذكير الإيرادي للضرائب 94-2014 و 85-2018
  تعامل الأصول الرقمية كـ ملكية، وتطبق ضريبة الأرباح الرأسمالية (6٪) وضريبة الدخل وضريبة الأعمال.
  
• القانون الجمهوري 10173 - قانون حماية البيانات
  ينطبق على منصات التبادل الرقمي ومصدري الرموز الذين يجمعون بيانات شخصية.
  
• القانون الجمهوري 10175 - قانون مكافحة الجرائم الإلكترونية
  يستهدف الجرائم الإلكترونية والاحتيال وغيرها من الأنشطة غير القانونية في مجال العملات الرقمية بعقوبات صارمة.

ترخيص مقدمي خدمات الأصول الافتراضية والالتزامات

يجب على مقدمي خدمات الأصول الافتراضية العاملين في الفلبين الحصول علىوالامتثال لمتطلبات صارمة:

• شروط الترخيص
  تشمل متطلبات رأس المال وهيكل الحوكمة ومعايير الأمن السيبراني وإجراءات حماية المستهلك.
  
• الالتزامات التشغيلية
  تشمل تقييم المخاطر واعرف عميلك (KYC) والامتثال لمكافحة غسل الأموال وتحليل تصنيف الرموز.
  
• مراقبة المعاملات
  يجب على المنصات تنفيذ عمليات نقل متوافقة مع قاعدة السفر (وفقًا لتوصية FATF 15) للتحويلات الرقمية التي تزيد عن 1000 دولار أمريكي.
  

العقوبات على عدم الامتثال

يفرض الإطارعلى عدم الالتزام بالمعايير التنظيمية:

• عدم الامتثال لهيئة الأوراق المالية والبورصات
  
  • غرامات تصل إلى 5 ملايين بيزو
    
  • 2000 بيزو إضافية يوميًا للمخالفات المستمرة
    
  • السجن من 7 إلى 21 عامًا للبيانات الكاذبة المتعمدة
    
• مخالفات التعميم 118 لبنك الفلبين المركزي
  
  • تعليق أو إلغاء الترخيص
    
  • غرامات تصل إلى ثلاثة أضعاف قيمة المعاملة
    
• مخالفات مكافحة غسل الأموال
  
  • 5 ملايين بيزو غرامة إدارية
    
  • حتى 14 عامًا سجنًا
    
• مخالفات حماية البيانات
  
  • غرامات تتراوح بين 500,000 إلى 5 ملايين بيزو لكل فعل
    
  • السجن من 1 إلى 6 سنوات لإساءة استخدام البيانات الحساسة
    

أفكار ختامية

يضع الإطار الجديد لإدراج الرموز الرقمية في الفلبينلتصنيف الرموز وترخيص مقدمي خدمات الأصول الافتراضية والتداول عبر الحدود وامتثال المنصات. يركز علىوو، مما يضع البلاد كـفي جنوب شرق آسيا.

ترجمة: M1nerV2