فضيحة مصرفية: Citibank يتهم بإهمال تحذيرات احتيال رومانسي بالعملات المشفرة.. خسائر 20 مليون دولار!

في قضية تفضح ثغرات الأنظمة المالية التقليدية، تواجه Citibank اتهامات صارخة بتجاهل علامات تحذيرية لعمليات احتيال رومانسية استهدفت عملاءها عبر العملات المشفرة.

الخسائر: 20 مليون دولار تهرب من المراقبة

تقارير داخلية تكشف فشل المصرف في تطبيق بروتوكولات الأمان الأساسية بينما كان المحتالون ينشئون علاقات وهمية لاستدراج الضحايا نحو تحويلات مشفرة لا رجعة فيها. السيناريو الكلاسيكي: وعود بالحب تتحول إلى كابوس مالي.

محللون: "لو كانت الأموال في دفتر أستاذ بلوكتشين عام، لكان التتبع أسهل بكثير"

لكن كما هو معتاد في وول ستريت - عندما تختلط المشاعر بالأموال، ينتهي الأمر دائماً بضحايا... وبنوك ترفع يديها بالبراءة.

يزعم مقتطف مُبرز من الشكوى أن زيدل أرسل إلى منصة OPENrarityPro، التي يُزعم أنها احتيالية، أكثر من 20 مليون دولار. المصدر: CourtListener

ووفقًا للدعوى، أرسل زيدل ما مجموعه 43 تحويلًا ماليًا تجاوزت قيمتها 20 مليون دولار إلى حسابات مختلفة. ولكن بحلول نهاية أبريل، اختفى موقع المنصة فجأة، واختفت معه أمواله.

الدعوى: سيتي بنك تجاهل مؤشرات واضحة على الاحتيال

اتهم زيدل سيتي بنك بمعالجة 12 تحويلًا بإجمالي نحو 4 ملايين دولار أُرسلت إلى شركة تُدعى Guju Inc، مدعيًا أن البنك تجاهل "مؤشرات واضحة" على نشاط مشبوه في حسابات الشركة.

وأشارت الدعوى إلى أن "المبالغ الكبيرة المستديرة، من بين عوامل أخرى، كان ينبغي أن تدفع البنك إلى التحقيق في طبيعة هذه التحويلات".

وأضافت الدعوى:
"فشل سيتي بنك في تنفيذ تدابير أمنية كافية، ولم يكتشف التحويلات المشبوهة بوضوح، كما لم يراقب الحسابات رغم وجود تحركات مالية ضخمة داخلة وخارجة من أفراد وصناديق ائتمانية بطريقة تثير الشكوك".

ويتهم زيدل البنك بالتواطؤ مع المحتالين، ويدعي أن البنك كان عليه واجب قانوني بمراقبة التحويلات المشبوهة واتخاذ الإجراءات اللازمة لمنع الاحتيال.

وقد تواصلت CoinTELegraph مع سيتي بنك للتعليق، لكنها لم تتلق ردًا حتى وقت النشر.

احتيالات العلاقات العاطفية تكلّف المليارات

وفقًا لشركة الأمن السيبراني Cyvers، فإن المحتالين في عمليات الاحتيال الرومانسية سرقوا أكثر من 5.5 مليار دولار في عام 2023 عبر أكثر من 200,000 حالة معروفة.

خسائر عملية الاحتيال المعروفة باسم "ذبح الخنازير" حسب المنصات. المصدر: Cyvers

كما قدّرت شركة Chainalysis في فبراير أن إجمالي ما سُرق من خلال مختلف أنواع الاحتيالات بالعملات المشفرة بلغ نحو 9.9 مليار دولار في 2024، وقد يرتفع إلى 12.4 مليار دولار مع تحديد المزيد من المحافظ المرتبطة بالمحتالين.

وفي وقت سابق من هذا الشهر، أعلنت السلطات الأمريكية أنها صادرت بالفعل 225 مليون دولار من أموال ناتجة عن عمليات "ذبح الخنزير"، في عملية قادتها وكالة الخدمة السرية، ووصفت بأنها أكبر عملية مصادرة للعملات المشفرة تنفذها الوكالة على الإطلاق.