Coinbase تدفع واشنطن نحو اعتماد البلوكشين كسلاح سري ضد الجرائم المالية

منصة التشفير العملاقة تشن هجوماً استباقياً على القطاع المالي التقليدي

الشفافية القاتلة

تقترح كوينبيس نظاماً لا يرحم للمراقبة المالية—كل معاملة مسجلة بشكل دائم، كل حركة أموال قابلة للتتبع. يقول المحللون إن هذه التكنولوجيا تقطع الطريق على غسيل الأموال بشكل أكثر فعالية من أنظمة القرن العشرين التي تعتمد عليها البنوك التقليدية.

الرقمية ضد الرمادية

البلوكشين يخلق سجلاً غير قابل للتلاعب—محافظ مشفرة، هويات رقمية، ومسار أموال لا يمكن محوه. بينما تستمر المؤسسات المالية التقليدية في دفع فواتير التوافق الباهظة، تقدم كوينبيس حلاً يقلب الطاولة على المجرمين الماليين.

معركة واشنطن

المنصة تضغط على المنظمين الأمريكيين لتبني مستقبل أكثر أماناً—أو مواجهة عواقب التخلف عن الركب. في عالم حيث يمكن للجرائم المالية أن تختفي في ثوانٍ، تقدم التكنولوجيا سلاحاً لا يقدر بثمن.

لحظة الحقيقة تأتي للتمويل التقليدي—إما أن تتكيف مع عصر الشفافية، أو تصبح جزءاً من المشكلة التي تحاول حلها.

وضوح تنظيمي لتقنيات الذكاء الاصطناعي وواجهات البرمجة ضروري لمحاربة الجريمة المالية

من بين الإجراءات التي دعا إليها غريوال، منح استثناء تنظيمي بموجب قانون السرية المصرفية للشركات التي تستخدم أدوات مراقبة قائمة على الذكاء الاصطناعي وواجهات البرمجة (API).

“ينبغي أن تركز شروط هذا الإعفاء على الحوكمة والنتائج بدلاً من فرض نموذج موحّد على الجميع”، كتب غريوال في منشور لاحق على X.

وأوضح غريوال أن غياب الوضوح التنظيمي حال دون إطلاق العنان لإمكانات الذكاء الاصطناعي بالكامل في مجال مكافحة غسل الأموال، مشيرًا إلى أن واجهات البرمجة تعاني أيضًا من ضعف المعايير وتشتّت اللوائح التنظيمية.

واقترح إصدار إرشادات توضح الاستخدامات المقبولة، وتحدّد متطلبات الخصوصية ومعايير التشغيل البيني، بما يسمح للشركات باعتماد واجهات البرمجة بثقة ودمجها ضمن برامج الامتثال الخاصة بها.

الحاجة إلى قواعد أوضح لتقنية البلوكشين

كما دعا غريوال وزارة الخزانة إلى نشر إرشادات تعترف بالهويات اللامركزية (Decentralized IDs) وتقنيات إثبات المعرفة الصفرية (Zero-KnoWledge Proofs) كوسائل صالحة للتحقق من هوية العملاء، إلى جانب تحليل البيانات على شبكات البلوكشين لأغراض الامتثال لمكافحة غسل الأموال.

وأضاف:

“ينبغي أن تشجّع الإرشادات المحدثة على مشاركة المعلومات المتعلقة بالأنشطة المشبوهة عبر شبكات البلوكشين، من دون فرض التزامات مفرطة بتخزين السجلات على جميع المشاركين في المعاملة.”

تأتي هذه الدعوة بعد أن طلبت وزارة الخزانة الأمريكية في إشعار بتاريخ 18 أغسطس تعليقات عامة حول الأساليب المبتكرة للكشف عن الأنشطة غير القانونية في الأصول الرقمية، وفقًا لمتطلبات قانون GENIUS.

مركز أبحاث يقترح نظام تواصل مباشر مع شركات الكريبتو

من جانبه، طرح جيم هاربر، الزميل البارز غير المقيم في معهد المشاريع الأمريكية (AEI)، مقترحًا مختلفًا، إذ دعا في منشور مدوّنة يوم الاثنين إلى إنشاء نظام اتصال مباشر يسمح للجهات الأمنية بطرح استفساراتها مباشرة على شركات الكريبتو لأغراض التحقيق.

“من شأن هذا النظام الحفاظ على قدرات إنفاذ القانون بل وتعزيزها مع التخلص من نظام المراقبة المالية الواسع والمكلف الحالي.”