خطوات الاستثمار الأربع: كيف تجعل الذكاء الاصطناعي يجد لك الأصول الجيدة المُسعّرة بأقل من قيمتها؟

بقلم: jiayi

من أصعب الأمور في الاستثمار أن تتحلى بالصبر عندما يكون السوق ساخنًا، وأن تمتلك المال والقدرة على الحكم عندما يكون السوق في حالة سيئة، لتتمكن من الشراء بجرأة.

مقولة بافيت الشهيرة «كن خائفًا عندما يكون الآخرون جشعين، وجشعًا عندما يكون الآخرون خائفين» تعني في النهاية انتظار «الأصول المغمورة بالدماء» ثم الانقضاض عليها، بحيث تصبح نسبة المخاطرة إلى العائد مغرية بدرجة كافية، ومع عامل الوقت كمضخم للنتائج، تتحقق نتائج عظيمة.

لكن عند التطبيق على نفسك، تظهر الأسئلة:

هل الوضع الحالي يعتبر ذعرًا فعلًا؟ هل الأصول التي انخفضت قيمتها تم تسعيرها بشكل خاطئ، أم أن لديها مشاكل جوهرية؟ إذا اشتريت، فما مقدار الانخفاض الإضافي الذي يمكنني تحمله، وكم من الوقت يجب أن أنتظر؟

شاهدت مؤخرًا فيديو عن استخدام الذكاء الاصطناعي لمراقبة معنويات السوق، وأعتقد أن هذا الاتجاه يستحق المتابعة: تحويل البحث عن «الأصول المغمورة بالدماء» إلى عملية مستمرة.

دع الذكاء الاصطناعي يجمع البيانات ويتتبع التغيرات بشكل دوري، وعندما تظهر فرص تستحق الدراسة، نوجه اهتمامنا إليها.

هذا الأمر مهم بشكل خاص لمن لديهم عمل أساسي ويرغبون في المشاركة في استثمارات العملات المشفرة والأسهم الأمريكية.

الخطوة الأولى: أخبر الذكاء الاصطناعي أولًا بما تريد شراءه بالضبط.

إذا سألت يوميًا «ما الذي يستحق الشراء اليوم؟»، فمن المرجح أن تحصل على قائمة تتغير حسب المواضيع الرائجة.

أميل أكثر إلى إنشاء قائمة مراقبة أفهمها بنفسي أولًا.

على سبيل المثال، في العملات المشفرة، أركز على: هل يوجد طلب حقيقي، هل حقق المنتج ملاءمة للسوق (PMF)، هل تعتمد الإيرادات على الدعم، هل يعتمد الفريق على بيع العملات للبقاء، هل يمكن لحاملي العملة الاستفادة فعليًا، وما هي المحفزات المستقبلية.

أما في الأسهم الأمريكية، فأركز على: القدرة التنافسية للأعمال، التدفق النقدي، الديون، التقييم، وما إذا كانت توقعات النمو منعكسة بالفعل في السعر.

فكر مسبقًا: ما هي الأصول التي أرغب في دراستها وشرائها بسعر مناسب؟

عندما تعرف مسبقًا ما تريد شراءه، ستعرف ما الذي يجب أن تنظر إليه عند حدوث انخفاض.

الخطوة الثانية: اجعل الذكاء الاصطناعي يراقب ما إذا كان السوق قد بدأ في تقديم «انخفاض الأسعار».

لا داعي لأن تطلب من الذكاء الاصطناعي ابتكار معادلة معقدة منذ البداية.

بالنسبة للأسهم الأمريكية، يمكن الرجوع إلى مؤشر الخوف والجشع من CNN؛ وبالنسبة للعملات المشفرة، يمكن الرجوع إلى Alternative.me أو مؤشر الخوف والجشع من CMC، مع دمج بيانات الانخفاض وحجم التداول وتدفق الأموال من قائمة المراقبة.

تختلف طرق حساب هذه المؤشرات، ولا يمكن خلط النتائج مباشرة. إنها توفر إشارات عن معنويات السوق، لكن الحكم على أصل واحد يتطلب معلومات إضافية.

ما أريد أن يخبرني به الذكاء الاصطناعي هو:

هل هذا الانخفاض يشمل السوق بأكمله، أم قطاعًا معينًا أو أصلًا واحدًا فقط؟

ما هي الأحداث المؤكدة المرتبطة بالانخفاض؟ وما هي التفسيرات التي لا تزال مجرد تكهنات؟

هل الضغط الحالي يعتبر تقلبًا عاديًا أم استثنائيًا مقارنة بالتاريخ؟

إذا أردت إنشاء نظام تقييم خاص بك، فاختبره أولًا بالبيانات التاريخية ثم ثبّت القواعد. لا تقم بتعديل خط الشراء من 20 إلى 40 لمجرد أن «الانتظار تحت 20 صعب جدًا».

الخطوة الثالثة: عند حدوث الذعر، تحقق مما إذا كانت الأصول تستحق الاقتناء.

هذه هي الخطوة الأكثر أهمية في رأيي.

الذعر يعني أن هناك من يسارع للبيع، لكن الخطوة التالية هي الحكم: لماذا يبيعون؟ وهل ما زال منطق الاستثمار الأصلي قائمًا؟

لكل مرشح، سأطلب من الذكاء الاصطناعي تقديم أسباب الشراء وأقوى أسباب المعارضة في نفس الوقت، ثم الإجابة على أربعة أسئلة:

الإمكانات الصاعدة (Upside): إذا كان حكمك صحيحًا، ما مقدار الارتفاع المتوقع؟

المخاطر الهبوطية (Downside): إذا كان حكمك خاطئًا، ما مقدار الخسارة المحتملة؟

الوقت (Time): كم من الوقت قد يستغرق تحقق المنطق؟

التقلب (Volatility): ما مقدار التقلب الذي يجب أن أتحمله أثناء الانتظار؟

خاصة في العملات المشفرة، وجود إيرادات للمشروع لا يعني أن العملة ستحقق أرباحًا؛ وانخفاض السعر كثيرًا عن القمة لا يعني أنها رخيصة.

فقط عند النظر إلى الجودة والسعر والمخاطر معًا، يمكنك الحكم على ما إذا كانت هذه هي «الأصول المغمورة بالدماء» التي تبحث عنها.

الخطوة الرابعة: اجعلها مهمة تعمل بشكل فعلي.

اختر أداة تدعم البيانات المتصلة بالإنترنت والمهام المجدولة، وأدخل قائمة المراقبة وقواعد المراقبة وأوقات التقارير.

على سبيل المثال، مسح العملات المشفرة كل 12 ساعة، ومراجعة الأسهم الأمريكية بعد إغلاق كل يوم تداول. في الأوقات العادية، قدم ملخصًا موجزًا، وعند تفعيل الشروط المحددة مسبقًا، اعرض الأصول التي تحتاج إلى دراسة معمقة.

تأكد من أن المهمة أُنشئت بنجاح وأن التقرير يعمل مرة واحدة على الأقل. مجرد قول «ذكرني يوميًا من الآن فصاعدًا» في صندوق الدردشة لا يعني أن المهمة تعمل في الخلفية.

المسح كل 12 ساعة يعني أيضًا أنه لا يمكن اكتشاف الحالات الشاذة إلا في وقت المسح، ولا يمكن اعتباره مراقبة لحظية.

يمكن استخدام المطالبة التالية كنقطة بداية:

يرجى بناء عملية مراقبة فرص للعملات المشفرة/الأسهم الأمريكية وفقًا لتفضيلاتي الاستثمارية وقائمة المراقبة. افحص أولًا مصادر البيانات والتغطية التاريخية، ثم استخدم مؤشرات المعنويات العامة والأسعار وحجم التداول لتحديد الضغوط غير الطبيعية. حلل السوق والقطاع والأصل الفردي بشكل منفصل، مع توضيح وقت البيانات والمصدر والعناصر المفقودة. عند حدوث انخفاض واضح، تحقق مما إذا كانت صدمة قصيرة الأجل أم تدهورًا في الأساسيات. بالنسبة للأصول المرشحة، اذكر الجودة والتقييم والمحفزات وأقوى حجة معارضة، بالإضافة إلى الإمكانات الصاعدة والمخاطر الهبوطية ووقت الانتظار والتقلب. لا تختلق أسعارًا مستهدفة أو احتمالات غير مبررة. مؤشر الذعر يؤدي فقط إلى مزيد من البحث. الشراء يجب أن يتوافق مع معايير اختيار الأصول وميزانية المخاطر؛ العتبات غير المختبرة تاريخيًا تستخدم فقط كتنبيهات للمراقبة. إذا كنت تدعم المهام المجدولة، فأنشئها وفقًا للتكرار الذي أحدده وأكد وقت التشغيل التالي؛ وإذا لم تكن تدعمها، فوضح ذلك بوضوح. يجب أن يخبرني التقرير أولًا: ما الذي تغير، وما هي الأصول التي تستحق نظرة أعمق، وما هي الحالات التي يجب أن أستمر في الانتظار فيها.

فكرتي هي بناء هذه العملية أولًا، ثم استخدام الاختبارات التاريخية وسجلات التشغيل الفعلية للحكم على مدى فعاليتها. المعادلات التي ينتجها الذكاء الاصطناعي تحتاج إلى المرور بهذه الخطوة.

في الاستثمار، هناك أوقات كثيرة لا توجد فيها عملية مناسبة لك.

قيمة الذكاء الاصطناعي هي خفض تكلفة البحث والمراقبة المستمرة، وتقليل تأثير العواطف عليك، وتقليل فرص تفويت الفرص التي تستحق المتابعة بسبب الانشغال.

ما تريد كسبه في النهاية هو الأرباح الناتجة عن استعادة القيمة والنمو طويل الأجل بعد شراء أصول جيدة بسعر معقول.

ادرس بجدية في الأوقات العادية، وضع شروطًا للأسعار وحدودًا لحجم المراكز، ثم خصص وقتًا لتعيش حياتك.